押题宝典中级银行从业资格之《中级银行管理》通关考试题库及答案详解【精选题】.docxVIP

押题宝典中级银行从业资格之《中级银行管理》通关考试题库

第一部分单选题(50题)

1、（）是复议机关审理复议案件的基本形式。

A.书面审理

B.电话审理

C.口头审理

D.网络审理

【答案】：A

【解析】本题考查复议机关审理复议案件的基本形式。复议机关审理复议案件的方式有多种，而书面审理是其基本形式。书面审理是指复议机关仅就当事人提供的书面材料及相关证据进行审查，这种方式具有高效、便捷的特点，能够在不耗费过多人力、物力和时间的情况下对复议案件进行审理和裁决。电话审理、网络审理并非法定的复议审理方式，缺乏规范性和严肃性；口头审理虽然也是审理方式之一，但它不是复议机关审理复议案件的基本形式，通常适用于一些较为复杂、需要通过当面询问或质证来查明事实的案件。综上所述，正确答案是A选项。

2、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的()。

A.分析

B.识别

C.测试

D.评估

【答案】：B

【解析】本题主要考查对合规风险相关概念的理解。解题关键在于准确把握每个选项所代表的合规风险活动的含义，并与题干描述进行对比。分析题干题干描述了银行对内部合规风险进行分析判断，同时收集和整理合规风险点形成合规风险列表这一过程。分析选项A选项：分析通常只是对事物进行分解、剖析以了解其内在本质和关系等，但它没有强调形成列表这一识别和整理的过程。题干中不仅仅是简单的分析，还包含了收集整理形成列表的识别工作，所以A选项不符合。B选项：合规风险识别就是要找出可能面临的合规风险，通过分析判断以及收集整理风险点形成列表，这与题干中银行的操作过程完全相符，所以B选项正确。C选项：测试主要是对某个系统、程序或事物进行检验、试验，看其是否符合一定的标准或要求，与题干中描述的分析判断和形成风险列表的过程不相关，所以C选项错误。D选项：评估是对合规风险的程度、影响等进行量化或定性的评价，题干中并没有体现出对风险进行评价的内容，主要是在做识别风险点的工作，所以D选项错误。综上，答案选B。

3、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（），执行董事会的决议。

A.最终责任

B.直接责任

C.实施责任

D.监督责任

【答案】：C

【解析】本题主要考查银行业金融机构高级管理层在全面风险管理中所承担的责任。选项A分析最终责任通常由董事会承担。董事会作为银行业金融机构的决策机构，对全面风险管理体系的建立和完善、风险管理政策的制定等重大事项负有最终责任，所以高级管理层并不承担最终责任，A选项错误。选项B分析直接责任一般是指直接实施某项行为而产生的责任。在全面风险管理中，高级管理层并非直接责任的承担主体，直接责任往往与具体执行操作层面更相关，故B选项不符合。选项C分析高级管理层负责执行董事会的决议，将董事会制定的风险管理策略和政策具体实施到日常经营管理中，所以高级管理层承担全面风险管理的实施责任，C选项正确。选项D分析监督责任一般由监事会来履行。监事会负责监督董事会和高级管理层在风险管理方面的履职情况，以确保风险管理工作的合规性和有效性，因此高级管理层不承担监督责任，D选项不正确。综上，本题正确答案是C。

4、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（）。

A.充分鼓励客户消费，充分信息披露

B.客户竞争、客户资产隔离

C.客户教育，充分信息披露

D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离

【答案】：C

【解析】本题考查银行在金融创新中保护客户利益的方式。分析选项A充分鼓励客户消费并不属于保护客户利益的方式，过度鼓励消费可能会使客户陷入不必要的消费陷阱，增加客户的经济负担和风险。而充分信息披露虽然是保护客户利益的重要一环，但该项中“充分鼓励客户消费”不符合要求，所以A选项错误。分析选项B客户竞争是金融市场中的一种现象，它本身并不能直接起到保护客户利益的作用，更多的是市场主体之间为争取客户资源而进行的活动。客户资产隔离是保护客户利益的手段之一，但仅这一个方面不全面，所以B选项错误。分析选项C客户教育能够帮助客户了解金融产品和服务的特点、风险等信息，提高客户的金融素养和风险意识，使客户能够做出更加理性的决策，从而保护自身利益。充分信息披露则是让客户在了解金融产品和服务的真实情况后，自主选择是否参与，避免因信息不对称而遭受损失。所以客户教育和充分信息披露都是银行在金融创新中保护客户利益的有效方式，C选项正确。分析选项D“充分鼓励客户消费”不利于保护客户利益，这可能导致客户过度消费、背负不合理的债务等问题。客户资产隔离虽然能在一定程度上保障客户资产安全，但结合“充分鼓励客户消费”来看，该项整体不符合银行在金融创新中保护客户利益的要求，所以D选项错