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押题宝典中级银行从业资格之《中级银行管理》试题

第一部分单选题(50题)

1、商业银行（）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.风险管理部门

【答案】：B

【解析】本题主要考查商业银行不同组织架构在金融创新发展战略及风险管理政策制定与执行监督方面的职责。选项A：股东大会股东大会是商业银行的权力机构，它主要行使的是对公司重大事项的决策权，比如选举董事、审议批准公司的年度财务预算方案等。但制定金融创新发展战略及风险管理政策并非其主要职责，所以选项A不符合要求。选项B：董事会董事会在商业银行中处于核心决策地位，负责制定公司的战略规划和重大政策。在金融创新方面，董事会需要根据市场环境、银行自身情况等因素，制定金融创新发展战略，以推动银行的业务创新和发展。同时，为了确保金融创新活动的风险可控，董事会也要制定与之相适应的风险管理政策，并对战略和政策的执行情况进行监督。因此，选项B正确。选项C：监事会监事会主要负责监督银行的经营管理活动，确保银行的运营符合法律法规和公司章程的规定。它侧重于对银行的财务状况、内部控制等方面进行监督，而不是制定金融创新发展战略和风险管理政策，所以选项C不正确。选项D：风险管理部门风险管理部门是商业银行中负责具体风险管理工作的部门，它主要是执行董事会制定的风险管理政策，对银行面临的各种风险进行识别、评估和控制。虽然在金融创新过程中风险管理部门会发挥重要作用，但它并不负责制定战略和政策，所以选项D也不正确。综上，答案是B。

2、银保监会及其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利。当事人应当自收到行政处罚意见告知书之日起（）内，向银保监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书，说明听证的要求和理由。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：B

【解析】本题考查银保监会及其派出机构作出重大行政处罚决定时，当事人申请听证的时间规定。根据相关规定，银保监会及其派出机构在作出重大行政处罚决定前，需在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利。而当事人应当自收到行政处罚意见告知书之日起5日内，向银保监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书，并说明听证的要求和理由。所以本题正确答案选B。

3、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。

A.54

B.55

C.58

D.60

【答案】：A

【解析】本题考查非现场监管使用的基础指标数量。题干明确指出是询问非现场监管主要使用的基础指标个数，且这些指标涵盖资本充足、杠杆情况等六个方面，用于对银行业金融机构风险状况进行有效计量和监测。选项A为54个，选项B为55个，选项C为58个，选项D为60个。根据知识点，非现场监管主要使用54个基础指标，所以正确答案是A。

4、（）是指对会计资料及其他资料中涉及的有关数据，由检查人员按照规定重新进行计算，以验证其是否正确的方法。

A.问询法

B.审阅法

C.详查法

D.复算法

【答案】：D

【解析】本题主要考查对不同会计检查方法概念的理解。选项A：问询法问询法是指检查人员通过询问相关人员获取信息的一种方法。它主要依靠与被检查对象或相关知情人进行沟通交流，以了解情况、获取线索等，并非是对会计资料及其他资料中有关数据重新进行计算来验证其正确性，所以A选项不符合题意。选项B：审阅法审阅法是指对被检查单位的会计资料和其他资料进行详细审查和研究，以发现其中存在的问题和异常情况。它侧重于对资料内容的审查和分析，而非对数据进行重新计算，故B选项不正确。选项C：详查法详查法是对被检查单位一定时期内的全部会计资料，包括凭证、账簿、报表等，进行全面、详细的检查。它强调检查的全面性和细致性，但不涉及对数据进行重新计算验证的特定行为，因此C选项也不正确。选项D：复算法复算法正是对会计资料及其他资料中涉及的有关数据，由检查人员按照规定重新进行计算，以此来验证其是否正确的方法，符合题目描述，所以本题正确答案是D。

5、《稳健原则》中，（）提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息．以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束作用。

A.原则2～4

B.原则5～12

C.原则13

D.原则14～17

【答案】：C

【解析】本题主要考查对《稳健原则》中银行流动性风险信息披露要求相关规定的了解。在《稳健原则》里，不同的原则有不同的侧重点和规定。原则13提出了银行流动性风险信息披露要求。通过信息披露，能够让市场参与者