押题宝典中级银行从业资格之《中级银行管理》模考模拟试题附参考答案详解（突破训练）.docxVIP

押题宝典中级银行从业资格之《中级银行管理》模考模拟试题

第一部分单选题(50题)

1、（）不属于合规管理的基本机制。

A.合规绩效考核机制与合规问责机制

B.全面管理制度

C.诚信举报机制

D.合规培训与教育制度

【答案】：B

【解析】本题可根据合规管理的基本机制的相关知识，对各选项进行分析，从而得出不属于合规管理基本机制的选项。选项A合规绩效考核机制与合规问责机制是合规管理的重要组成部分。合规绩效考核机制通过将合规要求纳入绩效考核体系，引导员工积极遵守合规规定；合规问责机制则对违反合规要求的行为进行责任追究，增强员工的合规意识和责任感，促使员工自觉遵守合规制度，属于合规管理的基本机制。选项B全面管理制度是一个较为宽泛的概念，它涵盖了企业或组织各个方面的管理规定和制度，但并不专门针对合规管理。合规管理的基本机制是围绕确保组织遵守法律法规、行业规范等特定目标而建立的一系列机制，全面管理制度不能等同于合规管理的基本机制，该选项符合题意。选项C诚信举报机制是合规管理中的重要机制之一。它为员工和相关利益者提供了一个安全、保密的渠道，用于举报潜在的合规问题和违规行为。通过鼓励举报，可以及时发现和纠正违规行为，维护组织的合规运营，属于合规管理的基本机制。选项D合规培训与教育制度有助于提升员工的合规知识和技能，增强员工对合规要求的理解和认识。通过定期开展合规培训和教育活动，可以使员工明确自己在工作中的合规责任和义务，从而更好地遵守合规规定，属于合规管理的基本机制。综上，答案选B。

2、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。

A.合规绩效考核机制与合规问责机制

B.全面管理制度

C.合规培训与教育制度

D.诚信举报机制

【答案】：B

【解析】本题主要考查合规管理基本机制的相关知识。合规管理是指企业通过制定合规政策，按照外部法规的要求统一制定并持续修改内部规范，监督内部规范的执行，以实现增强内部控制，对违规行为进行持续监测、识别、预警，防范、控制、化解合规风险的一整套管理活动和机制。选项A，合规绩效考核机制与合规问责机制是合规管理的重要组成部分。合规绩效考核机制可以将合规要求纳入员工的绩效考核体系，激励员工主动遵守合规规定；合规问责机制则可以对违规行为进行责任追究，强化合规意识，促使员工严格遵守合规要求，因此该选项属于合规管理基本机制。选项B，全面管理制度是一个较为宽泛的概念，它并不专门针对合规管理，更多强调的是企业在各个方面的综合管理，并非合规管理特有的基本机制，所以该选项不属于合规管理基本机制。选项C，合规培训与教育制度对于提高员工的合规意识和合规能力至关重要。通过定期开展合规培训和教育活动，能够使员工了解合规政策、法规要求以及违规的后果，从而更好地在工作中遵守合规规定，因此该选项属于合规管理基本机制。选项D，诚信举报机制可以鼓励企业内部人员对发现的违规行为进行举报，有助于及时发现和纠正合规问题，加强企业的内部监督和合规文化建设，所以该选项属于合规管理基本机制。综上，答案选B。

3、（），以纪律处分代替行政处罚，是监管实践中长期存在的误区。

A.只罚机构、不罚个人

B.机构个人并罚

C.只罚个人、不罚机构

D.机构个人都不罚

【答案】：A

【解析】本题考查对监管实践中长期存在误区的理解。选项A“只罚机构、不罚个人”，在监管实践中，这种做法忽视了个人在违规行为中应承担的责任，仅对机构进行处罚，而放过了违规行为的直接实施者，以纪律处分代替行政处罚，是不符合监管要求和公平原则的常见误区，该选项正确。选项B“机构个人并罚”，这是较为合理和全面的监管处罚方式，既能对违规机构进行制裁，也能让相关责任人承担相应责任，不属于以纪律处分代替行政处罚的误区，该选项错误。选项C“只罚个人、不罚机构”，这种方式虽然可能存在对机构责任考量不足的问题，但并非是以纪律处分代替行政处罚的典型表现，该选项错误。选项D“机构个人都不罚”，这属于监管缺失，没有进行任何处罚，与题干中“以纪律处分代替行政处罚”的表述不符，该选项错误。综上，本题答案选A。

4、信托制度长盛不衰的根本法宝是（）。

A.专业化

B.综合化

C.差异化

D.多样化

【答案】：A

【解析】本题可根据信托制度的特点来分析各选项，进而得出信托制度长盛不衰的根本法宝。选项A：专业化专业化能够让信托机构在信托业务的操作、管理等各个环节展现出高水平的能力。信托业务涉及到金融、法律、财务等多方面的专业知识，专业化的团队和操作流程可以确保信托财产得到高效、安全的管理和运用，降低风险，提高收益，从而为客户提供高质量的服务。这种专业能力是信托制度区别于其他金融制度和服务的核心竞争力，也是其能够在长期发展过程中保持优势、长盛不衰的根本原因。选项B：综合化综合化强调业务的全面性和多