中级银行从业资格之《中级银行管理》题库（得分题）打印附参考答案详解（典型题）.docxVIP

中级银行从业资格之《中级银行管理》题库（得分题）打印

第一部分单选题(50题)

1、（）是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。

A.合规风险识别

B.合规风险测试

C.合规风险评估

D.合规风险报告

【答案】：D

【解析】本题主要考查对银行合规风险管理相关概念的理解。分析题干题干描述的是某一行为，该行为是合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，按规定报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。对选项进行逐一分析A选项：合规风险识别：合规风险识别主要是通过各种手段和方法，查找和辨别银行经营过程中可能存在的合规风险因素，它侧重于发现潜在的风险，而不是向管理层提供风险状况的报告，所以A选项不符合题意。B选项：合规风险测试：合规风险测试是对银行的合规制度、流程、操作等进行检验和评估，以确定其是否符合相关规定和要求，其重点在于检验和评估，并非专门针对向管理层提供风险状况报告，所以B选项不正确。C选项：合规风险评估：合规风险评估是对已识别的合规风险进行分析和评价，确定风险的可能性和影响程度等，主要是对风险的评估过程，并非是向管理层提供风险状况报告这一行为，所以C选项也不符合。D选项：合规风险报告：从概念上来说，合规风险报告就是将银行经营过程中涉及的合规风险状况，按照一定程序和报告路线，以定性和定量的方式全面、完整地呈现给管理层，这与题干描述的行为完全相符，所以D选项正确。综上，答案选D。

2、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（）。

A.总经理

B.董事长

C.监事长

D.风险总监

【答案】：C

【解析】本题主要考查不需要经银监会任职资格审核方可任职的人员类型。银监会对银行业金融机构的高级管理人员任职资格进行审核，以确保其具备相应的专业能力和经验来履行职责，保障金融机构的稳健运营。选项A，总经理负责金融机构的日常经营管理工作，其决策和管理能力对机构的运营和发展至关重要，所以需要经过银监会的任职资格审核。选项B，董事长是金融机构的主要负责人，在战略决策、公司治理等方面有着关键作用，对金融机构的整体发展方向有着重大影响，因此也需要经过银监会的任职资格审核。选项C，监事长主要负责监督金融机构的经营管理活动，保障股东和相关利益者的权益，但相较于总经理、董事长等核心经营管理岗位，其任职一般不需要经银监会进行专门的任职资格审核。选项D，风险总监负责识别、评估和管理金融机构面临的各类风险，在防范金融风险方面承担着重要责任，其任职需要经过银监会的任职资格审核。综上，答案选C。

3、资产公司集团管控的基本原则是要在()的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。

A.《公司法》

B.《企业管理办法》

C.《监管办法》

D.《会计法》

【答案】：A

【解析】本题考查资产公司集团管控的基本原则所依托的大框架。资产公司集团管控需遵循一定的法律规范，以确保管理的合理合规。选项A，《公司法》是规定各类公司的设立、活动、解散及其他对外关系的法律规范，它对公司的法人地位、公司治理结构等方面做出了明确规定。资产公司作为一种公司形式，其集团管控在尊重附属法人机构独立法人地位的前提下，加强母公司对附属法人机构的管理，必然要在《公司法》的大框架下进行，该选项符合要求。选项B，《企业管理办法》通常是企业内部或某些行业针对企业管理制定的具体办法，其法律效力和适用范围相对较窄，不能作为资产公司集团管控的基础性大框架，所以该选项不正确。选项C，《监管办法》一般侧重于对特定行业或领域的监管要求和规范，虽然对资产公司可能也存在监管，但它并非是涵盖资产公司从法人地位到内部管理等全方位内容的大框架，故该选项不合适。选项D，《会计法》主要是规范会计核算、会计监督等会计工作相关内容，与资产公司集团管控的大框架并无直接关联，因此该选项也不正确。综上，答案选A。

4、根据《商业银行公司治理指引》，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。

A.董事任期届满，连选可以连任

B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年

C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责

D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年

【答案】：D

【解析】本题主要考查对《商业银行公司治理指引》中商业银行董事任期相关规定的理解。A选项，根据相关规定，董事任期届满，在符合条件的情况下，连选是可以连任的，该项说法正确。B选项