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理财业务知识题库含答案

理财子公司是指____经国务院银行业监督管理机构批准，在中人民共和国境

内设立的主要从事—的非银行金融机构。

各类金融机构，财富管理业务

商业银行，理财业务（V）

各类金融机构，理财业务

商业银行，财富管理业务

根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，每只开放式公募产品的总

资产不得超过该产品净资产的

1

1.2

1.4（正确选项）

1.6

根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，按照是否可购买私募产品，

资产管理产品的投资者分为哪两类。

不特定社会公众和合格投资者（V）

个人客户和对公客户

自然人和法人

有投资经验投资者和无投资经验投资者

根据《商业银行理财业务监督管理办法》，每只封闭式公募理财产品、每只私募

理财产品的杠杆水平不得超过—％。

100

200（正确答案）

300

400

根据《商业银行理财业务监督管理办法》，巨额赎回是指商业银行开放式公募理

财产品单个开放日净赎回申请超过理财产品总份额的一％的赎回行为。

3

5

10（正确答案）

15

根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行应当在每个开放日结束后一

日内，披露开放式公募理财产品在开放日的份额净值。

4

3

2V（）

1

根据《商业银行理财产品销售管理要求》，理财产品说明书属于哪类宣传销售文

本

销售文件（正确答案）

宣传材料

参考材料

营销材料

根据《商业银行理财产品销售管理要求》，宣传销售文本分为哪两类

产品文件，宣传材料

产品文件，营销材料

销售文件，宣传材料（正确答案）

销售文件，营销材料

根据《商业银行理财产品销售管理要求》，商业银行从事理财产品销售活动，不

可以有以下哪个行为

采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品（V）

解答客户疑问

通过电子渠道销售产品

在营业场所主动营销理财产品

根据《商业银行理财产品销售管理要求》，销售人员是指商业银行面向投资者从

事理财产品哪些活动的人员。

销售、办理认购和赎回等相关活动

宣传推介、销售、办理认购和赎回等相关活动（正确答案）

宣传推介、销售等相关活动

宣传推介、办理认购和赎回等相关活动

根据《商业银行理财产品销售管理要求》，商业银行对超过一岁的投资者进行

风险承受能力评估时,应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素。

55

60

65（正确答案）

70

客户周一上午购买时时付产品10万元，周三中午公布的周二万份收益为0.9,

客户于周三下午14点实时赎回时时付产品10万份，客户实际到账金额为

元。（周一至周五为工作日，周六、周日为假日）

100000V（）

100009

100001

50000

客户于周五下午16点预约赎回100万时时付产品赎回资金什么时候到账?（周

一至周五为工作日，周六、周日为假日）

周六

周日

下周一（正确选项）

下周二

下列关于时时付产品所属产品类型错误的是

固定收益类

非保本浮动收益型

净值型

预期收益率型（正确选项）

安心灵珑公募期次净值型理财产品每周披露净值时间为—0

每周—

每周二后的两个工作日内（正确答案）

每周二后的五个工作日内

每周二后的十个工作日内

安心灵珑公募期次净值型财产品正常成立后个工作日内，将通过中国农

业银行官方网站或网点发布产品发行公告。

3

5V（）

10

15

假设净值型财产品无申购手续费、赎回手续费，客户申购资金10万元，申购

清算价为1,持有100大后客户赎回该产品，赎回清算价为1.01，请问该客户

持有期间获得的年化收益率为？

0.01

0.0365(V)

0.1

0.05

以下哪个不是净值型产品的特点？

按监管要求进行信息披露

风险自担

预期收益（正确选项）

收益尽享

根据《商业银行财业务监督管办法》等规定要求，银行财产品到期公告披

露的时