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中级银行从业资格之《中级银行管理》题型+答案（考点题）
第一部分单选题(50题)
1、（）不属于合规管理的基本机制。
A.合规绩效考核机制与合规问责机制
B.全面管理制度
C.诚信举报机制
D.合规培训与教育制度
【答案】：B
【解析】本题可根据合规管理的基本机制的相关知识，对各选项进行分析，从而得出不属于合规管理基本机制的选项。选项A合规绩效考核机制与合规问责机制是合规管理的重要组成部分。合规绩效考核机制通过将合规要求纳入绩效考核体系，引导员工积极遵守合规规定；合规问责机制则对违反合规要求的行为进行责任追究，增强员工的合规意识和责任感，促使员工自觉遵守合规制度，属于合规管理的基本机制。选项B全面管理制度是一个较为宽泛的概念，它涵盖了企业或组织各个方面的管理规定和制度，但并不专门针对合规管理。合规管理的基本机制是围绕确保组织遵守法律法规、行业规范等特定目标而建立的一系列机制，全面管理制度不能等同于合规管理的基本机制，该选项符合题意。选项C诚信举报机制是合规管理中的重要机制之一。它为员工和相关利益者提供了一个安全、保密的渠道，用于举报潜在的合规问题和违规行为。通过鼓励举报，可以及时发现和纠正违规行为，维护组织的合规运营，属于合规管理的基本机制。选项D合规培训与教育制度有助于提升员工的合规知识和技能，增强员工对合规要求的理解和认识。通过定期开展合规培训和教育活动，可以使员工明确自己在工作中的合规责任和义务，从而更好地遵守合规规定，属于合规管理的基本机制。综上，答案选B。
2、商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的条件不包括（）。
A.具有良好的公司治理结构
B.风险管理和内部控制健全有效
C.具有良好的并表管理能力
D.资本充足
【答案】：D
【解析】本题是关于商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构条件的单选题。选项A，良好的公司治理结构是商业银行进行投资活动的重要基础。公司治理结构合理，能够保障决策的科学性和有效性，明确各利益相关者的权利和责任，有利于商业银行在投资设立、参股、收购境内法人金融机构的过程中做出正确的决策，确保投资活动的顺利进行，所以该选项是相关条件。选项B，风险管理和内部控制健全有效对于商业银行至关重要。在投资过程中会面临各种风险，健全有效的风险管理和内部控制机制可以帮助商业银行识别、评估和控制风险，保障资金安全，避免因风险失控而导致的重大损失，因此这也是投资设立、参股、收购境内法人金融机构的必要条件。选项C，具有良好的并表管理能力是合理的要求。当商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构后，需要将这些被投资机构纳入并表管理范围。良好的并表管理能力能够准确反映集团整体的财务状况和经营成果，便于统一管理和协调资源，所以该选项属于相关条件。选项D，资本充足通常是商业银行自身运营的一般性要求，但并非投资设立、参股、收购境内法人金融机构的特定条件。虽然资本状况会对商业银行的经营和投资有一定影响，但它不是本题所要求的投资设立、参股、收购境内法人金融机构的必备条件。综上，答案选D。
3、下列不属于商业银行年度披露的信息是（）。
A.资产证券化风险暴露和评估信息
B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息
C.股东名称及报告期内变动情况
D.信用风险信息
【答案】：C
【解析】本题考查商业银行年度披露信息的相关知识。选项A资产证券化风险暴露和评估信息对于投资者和监管机构了解商业银行的资产质量和风险状况至关重要。它能够反映银行在资产证券化业务方面的运营情况以及潜在风险，属于商业银行年度披露的信息范畴。通过披露这一信息，有助于增强市场的透明度和投资者对银行风险管控能力的信心。选项B董事、监事和高级管理人员薪酬信息是公司治理和透明度的重要体现。该信息的披露能够让股东和社会公众了解银行管理层的激励机制和薪酬水平，监督管理层的工作绩效与薪酬之间的合理性，保障股东利益，因此这也是商业银行年度需要披露的内容。选项C股东名称及报告期内变动情况通常不属于商业银行年度必须披露的信息。虽然股东情况是银行股权结构的一部分，但该信息可能涉及到股东的隐私或商业机密等多方面因素，并非像其他一些信息那样具有普遍的公开披露要求，所以本题答案选C。选项D信用风险信息是商业银行运营过程中的关键信息之一。它能够反映银行贷款资产的质量、违约风险等情况，对于投资者评估银行的财务状况和经营稳定性有着重要意义。银行披露信用风险信息，可以帮助外部利益相关者更好地了解银行面临的风险程度，因此属于年度披露信息。
4、《中国银监会行政处罚办法》第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董(理)事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。
A.银监会及其派出机构
B.证监会及其派出
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