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押题宝典中级银行从业资格之《中级个人理财》考试题库

第一部分单选题(50题)

1、商业银行开展个人理财业务若存在违法违规行为，应由（）依据相应的法律法规予以行政处罚。

A.中国银行业协会

B.中国证券监督管理委员会

C.中国人民银行

D.中国银行业监督管理委员会

【答案】：D

【解析】本题主要考查对商业银行个人理财业务违法违规行为实施行政处罚主体的了解。-选项A：中国银行业协会是银行业自律组织，其职责主要是促进会员单位实现共同利益，维护银行业市场秩序等，并不具备对商业银行违法违规行为进行行政处罚的权力，所以A选项错误。-选项B：中国证券监督管理委员会主要负责统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行，商业银行个人理财业务违法违规行为不在其监管和处罚范围内，所以B选项错误。-选项C：中国人民银行主要负责制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定等宏观层面的职能，并非对商业银行个人理财业务违法违规行为进行行政处罚的主体，所以C选项错误。-选项D：中国银行业监督管理委员会（现中国银行保险监督管理委员会）负责对银行业金融机构及其业务活动进行监督管理，对于商业银行开展个人理财业务中存在的违法违规行为，有权依据相应的法律法规予以行政处罚，所以D选项正确。综上，答案选D。

2、在处理大量的劳动纠纷过程中，分包企业是否与所使用的农民工（），是解决