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中级银行从业资格之中级风险管理考前冲刺测试卷讲解
第一部分单选题(50题)
1、()可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务、外汇管制或货币贬值等情况引发。
A.声誉风险
B.战略风险
C.国别风险
D.汇率风险
【答案】：C
【解析】该题正确答案是C。逐一分析各内容：A，声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险，它并非由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡等国际因素引发，所以A不符合。B，战略风险是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的系统化管理过程中，因不适当的未来发展规划和战略决策可能威胁商业银行未来发展的潜在风险，与题干所描述的引发因素不相关，故B不正确。C，国别风险是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件，导致该国家或地区借款人或债务人没有能力或者拒绝偿付商业银行债务，或使商业银行在该国家或地区的商业存在遭受损失，或使商业银行遭受其他损失的风险。其表现可能包括一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务、外汇管制或货币贬值等情况，所以C符合题意。D，汇率风险是指由于汇率的不利变动而导致银行业务发生损失的风险，通常主要关注汇率波动对金融活动的影响，并非题干所表述的宽泛引发因素，因此D不符合。
2、在特定市场环境下，相同的信用违约掉期价差（）意味着相同的风险状况。
A.偶尔
B.不一定
C.一定
D.常常
【答案】：B
【解析】信用违约掉期价差是衡量信用风险的一个重要指标，但在特定市场环境下，相同的信用违约掉期价差并不一定意味着相同的风险状况。市场环境是复杂多变的，除了信用违约掉期价差外，还有诸多因素会影响风险状况，如宏观经济形势、行业发展趋势、企业自身的经营管理状况等。即使信用违约掉期价差相同，不同主体面临的这些外部和内部因素也可能存在差异，进而导致实际的风险状况不同。所以相同的信用违约掉期价差不一定意味着相同的风险状况，本题应选B。
3、商业银行应当建立有效的压力测试治理结构，下列应当负责制定压力测试政策的是（）
A.高级管理层
B.董事会
C.股东大会
D.监事会
【答案】：A
【解析】本题考查商业银行压力测试治理结构中各主体的职责。A选项高级管理层，高级管理层负责执行董事会批准的压力测试政策，同时也负责制定具体的压力测试政策，以确保压力测试工作的有效开展，A选项正确。B选项董事会，董事会主要负责审批压力测试政策等重要事项，监督高级管理层在压力测试方面的工作，但并不是制定压力测试政策的主体，B选项错误。C选项股东大会，股东大会是公司的最高权力机构，主要对公司重大事项进行决策，一般不涉及压力测试政策的制定，C选项错误。D选项监事会，监事会主要负责监督银行的经营管理活动，包括对压力测试工作的监督，但不是制定压力测试政策的主体，D选项错误。综上，答案是A。
4、下列属于行业风险分析的是（）。
A.技术进步
B.行业监管政策和有关环境分析
C.环保意识增强
D.自然灾害等
【答案】：B
【解析】这题考查对行业风险分析内容的理解。A选项，技术进步更多体现的是科技领域的发展动态，它不一定直接就等同于行业风险，技术进步可能给某些行业带来机遇，如推动产业升级、提高生产效率等，并非专门针对行业风险的分析内容。B选项，行业监管政策和有关环境分析属于行业风险分析。行业监管政策的变化会直接影响行业内企业的经营活动和发展，比如政策的放宽或收紧会改变行业的市场准入条件、竞争规则等；行业有关环境分析包括行业的市场环境、经济环境等，这些因素都对行业的风险状况有着重要影响，所以该项符合题意。C选项，环保意识增强属于社会意识层面的变化，它对行业有一定影响，但不是直接的行业风险分析内容。环保意识增强可能促使一些行业调整生产方式等，但这更偏向于一种外部影响因素，而非专门的行业风险分析因素。D选项，自然灾害等属于不可抗力因素，虽然可能对行业造成冲击，但它是外部的突发因素，不属于对行业本身风险的系统性分析，行业风险分析更侧重于从行业自身的政策、市场、竞争等内在因素进行考量。综上，答案选B。
5、下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，错误的是（）。
A.借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性
B.建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误概率
C.实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细
D.代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证
【答案】：C
【解析】本题主要考查对商业银行资金交易业务中风险隐患及控制措施相关表述的判断。A项：借助适当的风
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