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中级银行从业资格之《中级个人理财》题库练习备考题
第一部分单选题(50题)
1、每期中小企业私募债券的投资者合计不得超过()人。
A.50
B.100
C.200
D.500
【答案】：C
【解析】本题考查每期中小企业私募债券投资者的人数限制。根据相关规定，每期中小企业私募债券的投资者合计不得超过200人。所以本题正确答案是C选项。
2、（）是指当有规律性重复一件事的次数越多，所得的预估发生率就会越接近真实的发生率
A.大数法则
B.风险分散原则
C.风险选择原则
D.风险确定原则
【答案】：A
【解析】本题主要考查对不同原则概念的理解。选项A：大数法则大数法则是指当有规律性重复一件事的次数越多，所得的预估发生率就会越接近真实的发生率。在本题中所描述的概念与大数法则的定义完全相符，所以选项A正确。选项B：风险分散原则风险分散原则是指通过多样化的投资来分散和降低风险，即将资金分散投资于不同的资产或项目，以避免因单一资产或项目的波动而导致过大的损失。它强调的是通过分散投资来降低风险，而非关于重复事件预估发生率与真实发生率的关系，所以选项B错误。选项C：风险选择原则风险选择原则通常是指在风险管理过程中，对不同风险进行筛选、评估和选择的原则，重点在于对风险的识别和筛选，与题干中重复事件预估发生率和真实发生率的概念不相关，所以选项C错误。选项D：风险确定原则风险确定原则并非一个通用的、被广泛认知的经济或金融领域的特定原则，且与题干中描述的因重复事件次数增多使预估发生率接近真实发生率的概念不匹配，所以选项D错误。综上，本题正确答案是A选项。
3、一般对购买者而言，关于债券价格与其影响因素之间的关系，下列表述正确的是（）。
A.债券价格与到期收益率同向变动
B.债券期限越长，折价债券价格越高
C.债券价格与市场利率反向变动
D.债券期限越短，溢价债券价格越高
【答案】：C
【解析】本题可根据债券价格与其影响因素之间的关系，对各选项逐一分析：选项A：债券价格与到期收益率呈反向变动关系。到期收益率是使债券未来现金流现值等于当前价格的折现率，当到期收益率上升时，意味着折现率提高，债券未来现金流的现值会降低，从而导致债券价格下降；反之，到期收益率下降时，债券价格上升。所以选项A表述错误。选项B：对于折价债券（债券价格低于面值）而言，债券期限越长，债券价格越低。因为随着期限的延长，折价债券在未来以面值赎回所获得的收益需要经过更长时间的折现，其现值会更小，使得债券价格更低。所以选项B表述错误。选项C：债券价格与市场利率反向变动。市场利率是衡量债券投资机会成本的指标，当市场利率上升时，新发行债券的利率也会上升，投资者会更倾向于购买新债券，导致现有债券的需求下降，价格下跌；反之，当市场利率下降时，现有债券的相对吸引力增加，需求上升，价格上涨。所以选项C表述正确。选项D：对于溢价债券（债券价格高于面值）来说，债券期限越短，债券价格越接近面值，即价格越低。因为随着期限缩短，溢价债券在未来以面值赎回所获得的额外收益减少，其价格会逐渐向面值回归。所以选项D表述错误。综上，本题正确答案是C选项。
4、2007年3月，（）首开私人银行业务。
A.中国银行
B.中国建设银行
C.中国农业银行
D.中国工商银行
【答案】：A
【解析】本题主要考查私人银行业务相关的金融常识。2007年3月，中国银行首开私人银行业务。这是基于行业发展历程和相关金融事件的事实。在我国金融市场的发展进程中，中国银行率先在该领域迈出重要一步，开展私人银行业务，为高端客户提供专属的金融服务。因此本题正确答案选A。
5、境外个人对境内机构提供贷款或担保，应当符合（）的有关规定。
A.资本管理
B.贸易管理
C.外债管理
D.外汇管理
【答案】：C
【解析】本题主要考查境外个人对境内机构提供贷款或担保时应遵循的规定相关知识。选项A资本管理主要涉及对各类资本的筹集、运用、分配等方面的管理，其范畴较为宽泛，侧重于企业或经济体内部的资本运作及监管等方面，与境外个人对境内机构提供贷款或担保这一特定业务所遵循的规定并无直接关联，所以选项A不正确。选项B贸易管理主要围绕货物和服务的进出口贸易活动展开，涵盖贸易政策制定、贸易流程监管、贸易统计等内容，重点在于规范和促进贸易活动的顺利进行，和境外个人对境内机构的贷款或担保业务规定不相关，因此选项B错误。选项C外债管理是指一国政府对外债及其运行加以控制和监督，境外个人对境内机构提供贷款或担保，形成了境内机构的外债，必须要符合外债管理的有关规定，以确保国家外债规模合理、结构优化、使用高效并能有效防范外债风险，所以选项C正确。选项D外汇管理主要是对一国的外汇收支、买卖、借贷、转移以及国际间的结算、外汇汇率和外汇市场等实行的管制措施，虽然境
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