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中级银行从业资格之中级风险管理能力提升打印大全
第一部分单选题(50题)
1、下列属于国际性金融监管机构的是（）。
A.中国人民银行
B.中国证监会
C.巴塞尔委员会
D.中国香港金融管理局
【答案】：C
【解析】解析：该题主要考查对国际性金融监管机构的识别。A选项，中国人民银行是中华人民共和国的中央银行，是国务院组成部门，主要负责制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定等，属于我国的金融管理机构，并非国际性金融监管机构。B选项，中国证监会是国务院直属正部级事业单位，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行，是我国的证券期货监管机构，不是国际性金融监管机构。C选项，巴塞尔委员会是由西方十国集团中央银行行长于1974年底共同成立的，是银行业国际监管的重要组织，致力于国际银行业的监管问题，制定统一的国际银行监管标准和规则等，属于国际性金融监管机构。D选项，中国香港金融管理局是香港特区政府辖下的部门，主要负责维持货币稳定、监管银行业务等，是香港地区的金融管理机构，并非国际性金融监管机构。综上，答案选C。
2、某商业银行分析要求下属支行风险部门负责人每年必须按照年初制定的休假计划休假，休假期间的工作由分行风险部门安排人员接替，这项管理要求属于内部控制五大要素的（）。
A.内部监督
B.信息与沟通
C.内部环境
D.控制活动
【答案】：C
【解析】这道题主要考查对内部控制五大要素的理解和区分。首先来看A，内部监督是对内部控制建立与实施情况进行监督检查，包括日常监督和专项监督等，重点在于对内部控制体系的运行状况进行监控和评估，而题干所描述的内容并非是对内部控制执行情况的监督检查，所以A不符合。接着看B，信息与沟通强调的是企业及时、准确地收集、传递与内部控制相关的信息，确保信息在企业内部、企业与外部之间进行有效沟通。题干中并没有涉及到信息收集、传递和沟通等方面的内容，所以B也不正确。再看C，内部环境是企业实施内部控制的基础，一般包括治理结构、机构设置及权责分配、内部审计、人力资源政策、企业文化等。该商业银行要求下属支行风险部门负责人按计划休假，且休假工作由分行安排人员接替，这其实反映了银行在人力资源管理和权责分配方面的规定，属于内部环境的范畴，所以C是正确的。最后看D，控制活动是企业根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在可承受度之内。题干中的要求并不是针对具体风险而采取的控制措施，所以D不合适。综上，答案选C。
3、良好的风险报告路径应采取（）。
A.横向传送
B.纵向报送
C.直线传送
D.纵向报送与横向传送相结合的矩阵式结构
【答案】：D
【解析】良好的风险报告路径应采取纵向报送与横向传送相结合的矩阵式结构。纵向报送能够确保信息在组织层级中的有效传递，使上级管理层及时了解基层的风险状况；横向传送则有助于不同部门之间共享风险信息，促进协同合作，全面、及时地发现和应对风险。而单纯的横向传送、纵向报送或直线传送都存在一定局限性，无法像矩阵式结构那样兼顾多方面需求，实现高效的风险信息传递和管理。所以答案选D。
4、下列关于商业银行风险文化的描述，最不恰当的是（）。
A.风险文化应当随着内外部经营管理环境的变化而不断修正
B.商业银行应当建立规章制度并实施绩效考核，逐渐培养良好的风险文化
C.风险文化建设应当主要由商业银行风险管理部门来完成
D.风险文化贯穿于商业银行的整个生命周期，不能通过短期突击达到目的
【答案】：C
【解析】这道题主要考查对商业银行风险文化相关内容的理解。A项，内外部经营管理环境处于不断变化中，风险文化只有随之不断修正，才能适应新环境、新挑战，更好地发挥作用，所以该项说法正确。B项，商业银行通过建立规章制度为风险文化提供制度保障，实施绩效考核形成激励机制，有助于在日常运营中逐渐培养员工良好的风险意识和习惯，形成良好的风险文化，该项说法合理。C项，风险文化建设是一个全面、系统的工程，贯穿于商业银行的各个层面和业务流程，涉及全体员工和各个部门，并非仅靠风险管理部门就能完成，所以该项说法最不恰当。D项，风险文化是商业银行在长期发展过程中形成的一种文化理念和价值取向，贯穿于其整个生命周期，它是一个长期的、渐进的过程，不能通过短期突击实现，该项表述正确。综上，答案选C。
5、下列不属于商业银行操作风险分类的是()。
A.人员因素
B.内部流程
C.系统缺陷
D.内部事件
【答案】：D
【解析】商业银行操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。其分类主要包括人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件。A选项人员因素，指商业银行员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识/技能匮乏、核
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