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中级银行从业资格之《中级个人理财》高分题库
第一部分单选题(50题)
1、下列属于销售人员从事理财产品销售活动禁止事项的是（）。
A.有效识别客户身份
B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
D.散布虚假信息，扰乱市场秩序
【答案】：D
【解析】本题主要考查销售人员从事理财产品销售活动的禁止事项相关知识。选项A有效识别客户身份是销售人员在理财产品销售活动中的重要职责之一。通过准确识别客户身份，能够更好地了解客户背景和需求，为后续提供合适的理财产品和服务奠定基础，这有助于规范销售行为和保障金融安全，并非禁止事项。选项B向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等内容，是销售人员应尽的告知义务。客户只有清楚了解这些信息，才能在充分知情的情况下做出投资决策，这有利于维护客户的知情权和选择权，促进销售活动的公平、公正进行，所以不是禁止事项。选项C了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求，有助于销售人员为客户推荐符合其实际情况的理财产品，实现客户资产的合理配置和风险控制，是销售活动中合理且必要的环节，并非禁止事项。选项D散布虚假信息，扰乱市场秩序，这种行为严重违反了市场的公平、公正和诚实信用原则。虚假信息会误导投资者做出错误的决策，损害投资者的利益，同时也会对整个金融市场的稳定和健康发展造成负面影响。因此，这属于销售人员从事理财产品销售活动的禁止事项。综上，答案选D。
2、风险管理的方法及风险管理的技术，可分为（）和财务型两大类。
A.非财务型
B.控制型
C.评估型
D.预测型
【答案】：B
【解析】本题考查风险管理的方法及技术的分类。风险管理的方法及技术主要分为两大类。其中一类是财务型，另一类是控制型。控制型风险管理技术是指在风险分析的基础上，针对企业存在的风险因素，积极采取控制技术以消除风险因素，或减少风险因素的危险性。而选项A“非财务型”表述不准确，不是风险管理常见的规范分类；选项C“评估型”主要侧重于对风险的评估工作，并非风险管理方法及技术的分类类型；选项D“预测型”同样主要是关于对风险进行预测，也不属于风险管理方法及技术的分类类型。所以本题正确答案是B。
3、下列关于个人理财产品(计划)销售管理的做法，不正确的是（）。
A.商业银行应要求提供代销产品的金融机构提供详细的产品介绍、相关的市场分析报告和风险收益测算报告
B.商业银行应根据产品提供者提供的有关材料和对产品的分析情况，按照审慎原则重新编写有关产品介绍材料和宣传材料
C.商业银行个人理财业务部门销售商业银行自有产品时，应当要求产品开发部门提供产品介绍材料和宣传材料，个人理财业务部门必须对以上材料重新编写
D.商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，明确界定双方的权利与义务，划分相关风险的承担责任和转移方式
【答案】：C
【解析】本题可根据个人理财产品（计划）销售管理的相关规定，对各选项逐一分析判断。选项A：商业银行在代销产品时，要求提供代销产品的金融机构提供详细的产品介绍、相关的市场分析报告和风险收益测算报告，这是合理且必要的。通过获取这些详细信息，商业银行能够更全面地了解代销产品的特点、风险和收益情况，从而为客户提供更准确的信息和更合适的投资建议，该做法正确。选项B：商业银行根据产品提供者提供的有关材料以及自身对产品的分析情况，按照审慎原则重新编写有关产品介绍材料和宣传材料，有助于确保材料内容的准确性、客观性和完整性，避免夸大收益、隐瞒风险等不当宣传行为，更好地保护客户的利益，该做法正确。选项C：商业银行个人理财业务部门销售商业银行自有产品时，要求产品开发部门提供产品介绍材料和宣传材料是合理的。但不一定必须对这些材料重新编写，若产品开发部门提供的材料符合相关规定和要求，理财业务部门可直接使用或仅作适当修改，该项表述过于绝对，该做法不正确。选项D：商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，明确界定双方的权利与义务，划分相关风险的承担责任和转移方式，能够避免在业务开展过程中出现权责不清、风险分担不明等问题，保障业务的顺利进行和客户的合法权益，该做法正确。综上，答案选C。
4、对劳务人员安全、卫生方面的规定，下列说法错误的是（）。
A.上岗作业前必须先进行两级（项目部、班组）安全教育，经考试合格后方能上岗作业；凡变换岗位的，必须进行新岗位安全教育
B.正确使用个人防护用品，工人进人施工现场必须正确佩戴安全帽，在没有防护设施的高处作业，必须系好安全带
C.坚持文明施工，杂物及时清理，材料堆放整齐
D.禁止攀爬脚手架、安全防护设施等。严禁乘坐提升机吊笼上下
【答案】：A
【解析】本题可对各选项逐一进行分析，判断其说法是
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