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中级银行从业资格之《中级银行管理》题库检测题型
第一部分单选题(50题)
1、（）建立了内部控制的总体框架和基本要求，明确了内控建设的目标、原则及构成要素，较以往的会计控制更为系统全面，在企业内部控制规范体系中处于最高层次，起统领作用。
A.《企业内部控制配套指引》
B.《企业内部控制基本规范》
C.《商业银行内部控制指引》
D.《加强金融机构内部控制的指导原则》
【答案】：B
【解析】本题主要考查对不同内部控制相关规范作用的理解与区分。选项A分析《企业内部控制配套指引》是在《企业内部控制基本规范》基础上，对企业内部控制的具体操作、应用等方面进行细化和补充的文件，它是为了配合基本规范的实施而制定的，并非建立内部控制总体框架和基本要求的规范，所以不能处于企业内部控制规范体系的最高层次并起统领作用，故A选项不符合题意。选项B分析《企业内部控制基本规范》明确建立了内部控制的总体框架和基本要求，清晰界定了内控建设的目标、原则以及构成要素。相较于以往单纯的会计控制，其涵盖范围更为广泛、系统和全面。在企业内部控制规范体系中，它处于最高层次，起到统领全局的作用，为后续相关配套指引等的制定和实施提供了基础和指引，所以B选项正确。选项C分析《商业银行内部控制指引》主要聚焦于商业银行这一特定金融领域的内部控制，是针对商业银行的业务特点和风险状况制定的专门性指引，其适用范围具有局限性，并非针对所有企业建立内部控制总体框架，所以C选项不符合要求。选项D分析《加强金融机构内部控制的指导原则》主要是从加强金融机构内部控制的角度出发，侧重于金融机构这一特定范畴，并非针对所有企业构建内部控制的总体框架和提出基本要求，不能在企业内部控制规范体系中起到统领作用，所以D选项也不正确。综上，本题正确答案是B。
2、《商业银行法》要求，商业银行应当于每一会计年度终了（）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。
A.五个月
B.六个月
C.三个月
D.四个月
【答案】：C
【解析】该题考查《商业银行法》中关于商业银行公布上一年度经营业绩和审计报告时间的规定。依据《商业银行法》相关规定，商业银行应于每一会计年度终了三个月内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告，所以本题答案选C。
3、在英国，（）负责对银行和其他吸收存款的机构（包括房屋抵押贷款协会和信用社）、保险公司和大型投资公司进行审慎监管。
A.英国金融政策委员会
B.审慎监管局
C.金融行为局
D.设立系统性风险委员会
【答案】：B
【解析】本题主要考查英国金融监管机构的职能。在英国的金融监管体系中，不同的监管机构有着不同的职责分工。选项A，英国金融政策委员会主要侧重于监测和应对系统性风险，致力于维护金融体系的整体稳定，并非负责对银行、保险公司和大型投资公司等进行审慎监管，所以A选项不符合题意。选项B，审慎监管局的职责就是对银行和其他吸收存款的机构（如房屋抵押贷款协会和信用社）、保险公司和大型投资公司进行审慎监管，以确保这些金融机构的稳健运营和金融体系的稳定，故B选项正确。选项C，金融行为局主要关注金融市场中的消费者保护以及市场行为的规范，其重点在于维护金融市场的公平、透明和有序，而不是侧重于审慎监管，所以C选项不正确。选项D，设立系统性风险委员会并不是一个具体的监管执行机构，它与对特定金融机构进行审慎监管的职能并无直接关联，所以D选项也不符合要求。综上，本题答案选B。
4、根据《绩效指引》的规定，银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，应当符合（）和与自身能力相适应的原则。
A.独立评级
B.合规经营
C.审慎经营
D.分级管理
【答案】：C
【解析】本题考查银行业金融机构及其分支机构设置考评指标等时应遵循的原则。《绩效指引》规定，银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，应当符合审慎经营和与自身能力相适应的原则。选项A“独立评级”并非该情境下设置考评指标等应遵循的原则，所以A选项错误。选项B“合规经营”虽然是银行业金融机构运营的重要方面，但在设置考评指标等工作中，题干强调的是审慎经营原则，所以B选项错误。选项C“审慎经营”符合《绩效指引》规定的相关原则，故C选项正确。选项D“分级管理”主要侧重于管理的层次和方式，并非在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时需遵循的原则，所以D选项错误。综上，答案选C。
5、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（）。
A.银行监管体系的完善
B.有效的宣传教育工作
C.社会公众对中介机构和市场有信心
D.相关信息的完整及时的披露
【答案】：C
【解析】这道题主要考查金
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