中级银行从业资格之《中级银行管理》题库整理复习资料附答案详解（综合题）.docxVIP

中级银行从业资格之《中级银行管理》题库整理复习资料

第一部分单选题(50题)

1、有利于保护当事人的商业秘密，维护当事人商业信誉的合同争议解决途径是()。

A.协商

B.调解

C.仲裁

D.经济诉讼

【答案】：C

【解析】该题正确答案是C选项。下面对各选项进行分析：-A选项协商，它是指合同当事人双方在自愿互谅的基础上，按照法律、政策的规定，通过摆事实讲道理解决纠纷的一种办法。不过协商过程往往缺少第三方的参与和监督，信息公开性相对较高，不能很好地对当事人商业秘密和商业信誉起到保护作用。-B选项调解，一般是由第三方介入，促使双方当事人达成和解协议。然而在调解过程中，也需要相关信息的交流与披露，难以充分保障当事人的商业秘密不被泄露，对维护商业信誉也有一定局限性。-C选项仲裁，仲裁具有保密性。仲裁以不公开审理为原则，仲裁过程和裁决结果通常不会对外公开，这就有利于保护当事人的商业秘密，避免商业信息的泄露，进而维护当事人的商业信誉。所以该选项正确。-D选项经济诉讼，是指人民法院在当事人和其他诉讼参与人的参加下，依法审理经济纠纷并做出裁判的诉讼活动。诉讼程序一般是公开进行的，案件信息会在一定程度上公开，不利于保护当事人的商业秘密和商业信誉。综上，有利于保护当事人的商业秘密，维护当事人商业信誉的合同争议解决途径是仲裁，答案选C。

2、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（）报告。

A.高级管理层

B.董事会

C.监事会

D.风险控制部门

【答案】：A

【解析】本题考查合规负责人报告对象的相关知识，需要依据银行合规管理的相关规定来确定合规负责人应定期就合规事项向哪个部门报告。选项A：高级管理层银行高级管理层负责执行董事会批准的各项战略、政策、制度和程序，承担商业银行经营管理的最终责任。合规负责人定期向高级管理层报告合规事项，有助于高级管理层及时了解银行的合规情况，从而在经营决策和管理过程中充分考虑合规因素，确保银行的经营活动符合法律法规和监管要求。所以合规负责人应定期就合规事项向银行高级管理层报告，A选项正确。选项B：董事会董事会是银行的决策机构，主要负责制定银行的战略规划、重大政策等。虽然董事会对银行的合规管理负有最终责任，但通常合规负责人并不直接定期向董事会报告合规事项，而是由高级管理层汇总相关信息后向董事会汇报，B选项错误。选项C：监事会监事会主要负责监督银行的经营管理活动，确保银行的运营符合法律法规、公司章程以及监管要求，侧重于对银行经营管理的监督检查，并非合规负责人定期报告合规事项的对象，C选项错误。选项D：风险控制部门风险控制部门主要负责识别、评估和控制银行面临的各类风险，包括信用风险、市场风险、操作风险等，其与合规管理有一定关联，但合规负责人一般不向风险控制部门报告合规事项，D选项错误。综上，本题答案选A。

3、根据合同解除的一般规定，当事人有权依法解除合同的主要法定情形包括()。

A.发生不可抗力

B.预期违约

C.迟延履行

D.根本违约

E.全面履行

【答案】：A

【解析】本题考查合同解除的一般规定中当事人有权依法解除合同的主要法定情形。选项A不可抗力是指不能预见、不能避免且不能克服的客观情况。当发生不可抗力事件，导致合同目的无法实现时，当事人有权依法解除合同。例如，因自然灾害、战争等不可抗力因素使得合同所依赖的基础条件发生重大变化，继续履行合同已不可能或无意义，此时当事人可以解除合同，所以选项A符合题意。选项B预期违约是指在合同履行期限到来之前，一方虽无正当理由但明确表示其在履行期到来后将不履行合同，或者其行为表明在履行期到来后将不可能履行合同。预期违约并不必然导致当事人有权立即解除合同，一般需要根据具体情况判断是否构成根本违约等条件，所以选项B不符合题意。选项C迟延履行是指债务人无正当理由，在合同约定的履行期届满时，仍未履行合同债务。并非所有的迟延履行都能使当事人有权解除合同，只有在迟延履行致使不能实现合同目的，构成根本违约时，当事人才可解除合同，所以选项C不符合题意。选项D根本违约是指合同一方当事人违反合同的行为，致使该合同的目的不能实现。虽然根本违约时当事人有权解除合同，但题干问的是主要法定情形，一般将不可抗力作为典型的法定解除情形，所以选项D不符合题意。选项E全面履行是合同履行的一项基本原则，是指当事人按照合同约定的标的、数量、质量、价款或者报酬、履行期限、履行地点和方式等全面完成合同义务，这与解除合同的法定情形无关，所以选项E不符合题意。综上，本题正确答案是A。

4、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先