中级银行从业资格之《中级银行管理》预测复习含答案详解【精练】.docxVIP

中级银行从业资格之《中级银行管理》预测复习

第一部分单选题(50题)

1、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（）的强制措施。

A.责令暂停部分业务

B.限制资产转让

C.限制分配红利和其他收入

D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利

【答案】：B

【解析】本题主要考查当银行业金融机构存在严重违规关联交易行为且可能低价转让资产时，可采取的强制措施。选项A，责令暂停部分业务，通常是针对银行业金融机构存在的一些普遍性违规或业务风险问题，与低价转让资产这种特定行为关联不大，所以该选项不符合题意。选项B，限制资产转让，当银行业金融机构存在严重违规的关联交易行为且有可能低价转让资产时，这一措施能够直接阻止资产的不当转让，避免金融机构资产受损，保障金融机构的资产安全，所以该选项正确。选项C，限制分配红利和其他收入，主要是为了防止金融机构在经营状况不佳或存在风险时过度分配收益，与防止低价转让资产并无直接关联，故该选项不正确。选项D，撤换董事、高级管理人员或者限制其权利，一般是在银行业金融机构出现重大管理问题、违法违规行为涉及管理层责任时采取的措施，并非针对可能的低价转让资产行为，因此该选项不合适。综上，答案选B。

2、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断（）以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。

A.1天

B.2至3天

C.1周

D.1-2周

【答案】：B

【解析】本题主要考查对银行系统中断恢复时间与金融系统稳定关系的了解。在国际上出现的信息科技事故中，不同的银行系统中断时长对其他银行乃至整个金融系统稳定会产生不同程度的影响。银行作为金融体系的核心组成部分，其系统的正常运行对于资金流转、交易结算等金融活动至关重要。选项A，银行系统中断1天，虽然会对银行的日常业务造成一定的干扰，例如客户无法正常进行存取款、转账等操作，但在较短时间内对其他银行的连锁反应相对有限，通常不会直接危及整个金融系统的稳定。选项B，当银行系统中断2至3天以上不能恢复时，情况就较为严重了。一方面，无法及时处理的大量业务会造成积压，影响银行自身的资金调度和运营效率；另一方面，银行间的资金清算和业务往来也会受到阻碍，这种连锁效应会逐渐扩散到其他银行，进而直接危及整个金融系统的稳定，所以该选项符合题意。选项C，银行系统中断1周，此时金融系统遭受的冲击已非常巨大，在达到这一时长之前，系统中断2至3天就可能直接危及金融系统稳定，所以1周并非临界时间点。选项D，1-2周的中断时长会使金融系统遭受更为严重的破坏，但这同样不是直接危及金融系统稳定的起始时长。综上，答案选B。

3、负债业务的主要风险不包括（）。

A.操作风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.战略风险

【答案】：D

【解析】本题考查负债业务主要风险的相关知识。逐一分析各选项：-选项A：操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。在负债业务中，可能因操作流程不规范、人员失误等引发操作风险，所以操作风险属于负债业务的主要风险。-选项B：流动性风险是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。负债业务是商业银行资金来源的重要途径，若出现资金来源不稳定等情况，就可能引发流动性风险，因此流动性风险是负债业务的主要风险之一。-选项C：市场风险是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。在负债业务里，利率等市场因素的变化会对负债成本等产生影响，从而带来市场风险，所以市场风险也是负债业务的主要风险。-选项D：战略风险主要是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的系统化管理过程中，不适当的未来发展规划和战略决策可能威胁商业银行未来发展的潜在风险。它更侧重于银行整体发展战略层面，并非负债业务的主要风险。综上，答案选D。

4、同业业务是指中华人民共和国境内依法设立的金融机构之间开展的以（）为核心的各项业务。

A.投融资

B.拆借

C.存款

D.借款

【答案】：A

【解析】该题考点为同业业务的核心内容。同业业务是中华人民共和国境内依法设立的金融机构之间开展的业务，其核心是以投融资为核心。拆借、存款、借款虽然也是金融机构之间常见的业务形式，但并非同业业务的核心。拆借主要是金融机构之间短期资金的调剂；存款是金融机构吸收资金的一种方式；借款则是更宽泛的资金获取概念。而投融资活动能够综合体现金融机构之间在资金配置、资源利用等多方面的合作与互动，是同业业务的核心所在。所以答案选A。

5、发照标准指的是《有效银行监管的核心原则》中的（）。

A.原则4

B.原则