理财产品合同协议书.docxVIP

理财产品合同协议书

?甲方（理财委托方）：

姓名：______________________

身份证号码：________________

联系地址：________________

联系电话：________________

乙方（理财受托方）：

名称：____________________

统一社会信用代码：__________

法定代表人：________________

联系地址：________________

联系电话：________________

鉴于甲方希望通过乙方进行理财产品投资，并获得相应的收益回报，乙方具备从事相关理财业务的专业能力和资质，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方委托乙方进行理财产品投资事宜达成如下协议：

一、标的物或服务具体描述

（一）理财产品基本信息

1.产品名称：[具体理财产品名称]

2.产品类型：[如固定收益类、权益类、混合类等]

3.投资范围：[详细说明投资的资产类别，如债券、股票、基金、衍生品等]

4.投资期限：自[起始日期]起至[结束日期]止，共计[X]天/月/年

5.预期年化收益率：[X]%（本预期年化收益率为预计收益，不构成对实际收益的承诺）

（二）理财服务内容

乙方将根据甲方的委托资金规模、风险承受能力和投资目标，为甲方制定个性化的理财投资方案，并负责具体的投资操作和管理，包括但不限于资产配置、投资组合调整、交易执行等，以实现甲方资产的保值增值。

二、双方权利义务

（一）甲方权利义务

1.权利

有权了解理财产品的投资运作情况和收益状况，乙方应按照本协议约定定期向甲方提供相关信息。

有权根据本协议约定获得理财产品的投资收益。

在符合本协议约定的情况下，有权提前终止理财合同。

2.义务

向乙方提供真实、准确、完整的个人信息和财务状况资料，包括但不限于身份证号码、联系方式、收入情况、资产状况等，以便乙方评估甲方的风险承受能力和制定合适的理财方案。

按照本协议约定向乙方交付委托理财资金，并确保资金来源合法合规。

积极配合乙方的投资决策和操作要求，签署相关文件和授权书。

承担理财投资所产生的风险，不因理财产品的收益未达到预期而向乙方主张任何赔偿或补偿（除非乙方存在故意或重大过失导致甲方损失）。

（二）乙方权利义务

1.权利

有权按照本协议约定收取理财服务费用。

根据甲方的风险承受能力和投资目标，独立做出投资决策和操作，无需就投资决策和操作向甲方承担额外的说明义务，但应按照本协议约定履行信息披露义务。

在甲方未按照本协议约定履行义务或出现可能影响理财产品投资安全的情形时，有权采取相应措施保护自身利益和理财产品的安全，包括但不限于暂停投资操作、提前终止理财合同等。

2.义务

按照国家法律法规和金融监管要求，具备从事相关理财业务的合法资质和专业能力，严格遵守职业道德和行业规范，为甲方提供专业、谨慎、勤勉的理财服务。

根据甲方的风险承受能力和投资目标，制定合理、有效的理财投资方案，并在投资过程中根据市场变化和甲方情况及时进行调整和优化。

按照本协议约定定期向甲方披露理财产品的投资运作情况、收益状况、风险状况等信息，确保甲方及时了解理财投资的相关情况。

对甲方的个人信息和财务状况资料严格保密，不得向任何第三方泄露，但法律法规另有规定或监管要求的除外。

妥善管理甲方的委托理财资金，确保资金安全，按照本协议约定进行投资操作，不得擅自改变投资方向或投资比例。

在理财投资结束后，按照本协议约定及时向甲方返还本金和支付收益，并提供详细的投资结算报告。

三、理财资金的交付与管理

（一）资金交付

甲方应在本协议签订后的[X]个工作日内，将委托理财资金足额存入乙方指定的银行账户。账户信息如下：

开户银行：________________

账户名称：________________

账号：________________

（二）资金管理

乙方应将甲方的委托理财资金与自有资金及其他客户资金分开管理，独立核算，确保资金的安全和独立运作。乙方应按照本协议约定的投资范围和投资策略，对理财资金进行投资运作，不得将理财资金用于本协议约定以外的其他用途。

四、理财收益及支付

（一）收益计算

理财产品的收益按照以下方式计算：

收益=委托理财资金×预期年化收益率×投资天数/365（或根据实际投资期限对应的天数计算方式）

（二）收益支付

1.若理财产品在投资期限内实现盈利，乙方应在理财投资结束后的[X]个工作日内，将扣除理财服务费用后的收益支付至甲方指定的银行