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中级银行从业资格之《中级银行管理》题库检测模拟题
第一部分单选题(50题)
1、()不属于合规管理的基本机制。
A.合规绩效考核机制与合规问责机制
B.全面管理制度
C.诚信举报机制
D.合规培训与教育制度
【答案】:B
【解析】本题可根据合规管理的基本机制的相关知识,对各选项进行分析,从而得出不属于合规管理基本机制的选项。选项A合规绩效考核机制与合规问责机制是合规管理的重要组成部分。合规绩效考核机制通过将合规要求纳入绩效考核体系,引导员工积极遵守合规规定;合规问责机制则对违反合规要求的行为进行责任追究,增强员工的合规意识和责任感,促使员工自觉遵守合规制度,属于合规管理的基本机制。选项B全面管理制度是一个较为宽泛的概念,它涵盖了企业或组织各个方面的管理规定和制度,但并不专门针对合规管理。合规管理的基本机制是围绕确保组织遵守法律法规、行业规范等特定目标而建立的一系列机制,全面管理制度不能等同于合规管理的基本机制,该选项符合题意。选项C诚信举报机制是合规管理中的重要机制之一。它为员工和相关利益者提供了一个安全、保密的渠道,用于举报潜在的合规问题和违规行为。通过鼓励举报,可以及时发现和纠正违规行为,维护组织的合规运营,属于合规管理的基本机制。选项D合规培训与教育制度有助于提升员工的合规知识和技能,增强员工对合规要求的理解和认识。通过定期开展合规培训和教育活动,可以使员工明确自己在工作中的合规责任和义务,从而更好地遵守合规规定,属于合规管理的基本机制。综上,答案选B。
2、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于()万元。
A.100
B.50
C.40
D.30
【答案】:D
【解析】该题考查合格投资者投资单只固定收益类产品的金额标准。依据相关规定,合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于30万元,所以答案选D。
3、2008年国际金融危机凸显了()对于金融市场和银行体系的重要性。
A.市场风险管理
B.操作风险管理
C.信用风险管理
D.流动性风险管理
【答案】:D
【解析】本题主要考查2008年国际金融危机所凸显的对金融市场和银行体系重要性的风险管理类型。分析各选项A选项市场风险管理:市场风险主要是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。它侧重于市场价格波动对金融资产的影响,在2008年国际金融危机中,虽然市场价格波动剧烈,但这并非是危机凸显的核心关键因素。B选项操作风险管理:操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。它主要涉及银行内部运营过程中的各种操作失误、系统故障等问题,与2008年国际金融危机所暴露的主要问题关联性不大。C选项信用风险管理:信用风险是指借款人或交易对手不能按照事先达成的协议履行义务的可能性。虽然在金融危机中信用违约情况有所增加,但它也不是此次危机凸显出的最关键因素。D选项流动性风险管理:在2008年国际金融危机期间,许多金融机构面临资金链断裂、无法及时获得足够现金来满足债务支付和业务运营需求的困境,导致金融市场和银行体系陷入严重混乱。这充分凸显了流动性风险管理对于金融市场和银行体系的重要性,只有确保足够的流动性,金融机构才能正常运转,金融市场才能保持稳定。综上,正确答案是D选项。
4、根据《商业银行公司治理指引》,关于独立董事提名及选择,下列说法错误的是()。
A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人
B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事
C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则
D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查,审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等
【答案】:B
【解析】本题是一道关于《商业银行公司治理指引》中独立董事提名及选择相关规定的单项选择题。破题点在于对每个选项所涉及规定的准确理解和把握。选项A董事会提名委员会的职责之一就是向董事会提出独立董事候选人,这是符合公司治理规范和流程的常见做法,所以该选项说法正确。选项B通常情况下,为了保证独立董事的独立性和公正性,避免利益冲突,如果股东已经提名了董事,就不可以再提名独立董事。因此,“已经提名董事的股东可以再提名独立董事”这一说法错误,该选项符合题目要求。选项C独立董事的选聘主要遵循市场原则,这样可以让市场机制在人才选拔中发挥作用,确保选聘到具备相应专业能力和经验、能够独立行使职责的人员,所以该选项说法正确。选项D被提名的独立董事候选人由董事会提名委员会进行资质审查是必要的程序,审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等方面,以确保独立董事能够胜任其职责,该选项说法正确。综上,答案选B。
5、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文
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