中级银行从业资格之《中级银行管理》题型+答案（考点题）精编答案详解.docxVIP

中级银行从业资格之《中级银行管理》题型+答案（考点题）

第一部分单选题(50题)

1、（）是商业银行实施全面风险管理战略的有机组成部分，是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心，更是银行安全稳健运营的重要基础。

A.全面风险管理体系

B.合规风险管理体系

C.内部控制管理体系

D.财务风险管理体系

【答案】：B

【解析】本题可通过分析各选项特点，结合题干中对该体系的描述来确定正确答案。选项A：全面风险管理体系全面风险管理体系强调对银行面临的各类风险进行全面、综合的管理，涵盖了信用风险、市场风险、操作风险等多个方面。虽然它是商业银行风险管理的重要组成部分，但题干强调的是构建有效内部控制机制的基础和核心以及银行安全稳健运营的重要基础，全面风险管理体系的表述不够精准地契合这些关键特征，所以A选项不符合题意。选项B：合规风险管理体系合规风险管理体系是商业银行实施全面风险管理战略的有机组成部分。合规管理要求银行的经营活动必须遵守法律法规、监管规定和内部规章制度，这对于构建有效内部控制机制至关重要，是内部控制机制的基础和核心。只有确保合规，银行才能在法律和监管框架内安全稳健运营，所以合规风险管理体系符合题干描述，B选项正确。选项C：内部控制管理体系内部控制管理体系侧重于银行内部的制度、流程和监督机制，以确保银行运营的高效性、资产安全和财务报告的可靠性等。但题干强调的是基础和核心部分，内部控制管理体系虽然与银行运营相关，但相比之下，合规风险管理体系更能体现作为基础和核心的地位，所以C选项不正确。选项D：财务风险管理体系财务风险管理体系主要关注银行的财务风险，如流动性风险、利率风险、汇率风险等对财务状况的影响。它是风险管理的一个重要方面，但并没有涵盖到构建内部控制机制基础和核心以及银行安全稳健运营的全面基础等内容，所以D选项也不准确。综上，答案选B。

2、下列不属于商业银行内部资金转移价格定价的基本原则的是（）。

A.统一性原则

B.有效性原则

C.合理性原则

D.连续性原则

【答案】：B

【解析】本题主要考查商业银行内部资金转移价格定价的基本原则。商业银行内部资金转移价格定价需要遵循一定的基本原则，以确保其科学、合理且有效。选项A的统一性原则是必要的。统一性原则有助于保证银行内部资金管理的一致性和协调性，使得各个业务部门在资金使用和定价上遵循统一的标准，避免因定价差异导致的混乱和不公平竞争，是商业银行内部资金转移价格定价的重要原则之一。选项C的合理性原则同样不可或缺。合理的定价能准确反映资金成本与收益，充分考量资金的时间价值、风险溢价等关键因素。只有遵循合理性原则，才能使定价与市场实际情况以及银行自身的经营策略相契合，保障银行资金的高效运用和合理配置。选项D的连续性原则也很重要。连续性原则保证了定价政策在时间维度上的稳定性和连贯性，有助于银行各业务部门制定长期的业务规划和预算，也为客户提供了相对稳定的预期。而选项B的有效性原则并非商业银行内部资金转移价格定价的基本原则。所以本题答案选B。

3、根据《商业银行稳健薪酬监管指引》，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（）倍以内确定。

A.3

B.8

C.5

D.4

【答案】：A

【解析】本题考查对《商业银行稳健薪酬监管指引》中关于商业银行主要负责人绩效薪酬规定的了解。《商业银行稳健薪酬监管指引》明确规定，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，是在其基本薪酬的3倍以内确定。所以本题正确答案选A。

4、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是()。

A.对成品卡和密码信函的登记管理

B.对空白卡和制卡业务的管理

C.对柜员管理

D.对持卡人管理

【答案】：D

【解析】本题主要考查对检查商业银行银行卡操作规程相关内容的理解。检查商业银行是否建立完善银行卡操作规程并严格按章执行，主要涉及银行内部对银行卡业务流程及相关人员的管理。选项A，对成品卡和密码信函的登记管理是银行卡业务操作流程中的重要环节。成品卡和密码信函包含着重要的客户信息和账户信息，进行严格的登记管理，能够确保这些关键物品的安全流转和准确发放，避免信息泄露和卡片滥用，这是完善的银行卡操作规程中必不可少的部分。选项B，对空白卡和制卡业务的管理同样关键。空白卡是银行卡制作的基础材料，一旦管理不善出现流失等情况，可能会被不法分子利用进行违法活动。对制卡业务进行规范管理，可以保证卡片制作的质量和准确性，符合安全标准，是保障银行卡业务正常开展的重要方面。选项C，柜员是直接参与银行卡业务操作的一线人员，他们的操作规范和业务能力直接影响到银行卡业务的准确性和安全性。对柜员进行管理，包括业务培训、权限设置、操作监督等，能够确保柜员严格按照操