原创力文档- 1、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。。
- 2、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 3、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
- 4、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
- 5、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 6、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 7、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次， 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
中级银行从业资格之《中级个人理财》预测复习
第一部分单选题(50题)
1、对于投资者来说，一只股票上涨的同时另一只股票也上涨，说明两只股票呈现（）。
A.正相关性
B.负相关性
C.不相关性
D.零相关性
【答案】：A
【解析】本题主要考查对股票相关性概念的理解。题干分析题目描述了对于投资者而言，存在两只股票，其中一只股票上涨的同时另一只股票也上涨这一现象，需要判断两只股票呈现的相关性情况。选项分析A选项：正相关性正相关性是指两个变量的变化方向相同，即一个变量增加时，另一个变量也随之增加；一个变量减少时，另一个变量也随之减少。在本题中，一只股票上涨时另一只股票也上涨，这完全符合正相关性的特征，所以两只股票呈现正相关性，A选项正确。B选项：负相关性负相关性是指两个变量的变化方向相反，即一个变量增加时，另一个变量反而减少。而题干中两只股票的价格变化方向是相同的，并非相反，所以不呈现负相关性，B选项错误。C选项：不相关性不相关性意味着两个变量之间不存在明显的关联，一个变量的变化不会对另一个变量产生系统性的影响。但题干中明确表明两只股票的价格变化存在同步上涨的关系，并非没有关联，所以C选项错误。D选项：零相关性零相关性和不相关性类似，都表示两个变量之间不存在线性的关联关系。而本题中两只股票价格同时上涨，存在一定的关联，并非零相关性，D选项错误。综上，正确答案是A选项。
2、理财顾问与综合理财服务业务的主要风险是()。
A.产品风险
B.市场风险
C.客户风险承受能力风险
D.产品与客户错配风险
【答案】：D
【解析】本题主要考查理财顾问与综合理财服务业务的主要风险。选项A：产品风险产品风险是指金融产品本身所具有的风险，比如产品的收益波动、信用等级等因素带来的风险。但它并非理财顾问与综合理财服务业务的主要风险。理财顾问和综合理财服务的重点在于根据客户情况提供合适的理财建议和服务，而不仅仅是产品自身的风险。选项B：市场风险市场风险是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。虽然市场风险会对理财业务产生影响，但它是宏观层面的外部因素影响，不是理财顾问与综合理财服务业务本身的核心风险。理财顾问与综合理财服务更强调对客户的适配性服务。选项C：客户风险承受能力风险客户风险承受能力风险主要关注的是客户自身能够承受风险的程度，如果对客户风险承受能力评估不准确，可能会带来一定问题。然而，仅仅关注客户风险承受能力，而不考虑产品与客户的匹配情况，仍然无法有效防范业务风险。它只是整个业务风险链条中的一个环节，并非主要风险。选项D：产品与客户错配风险在理财顾问与综合理财服务业务中，核心工作是根据客户的财务状况、风险承受能力、理财目标等因素，为客户匹配合适的理财产品。如果出现产品与客户错配的情况，比如将高风险产品推荐给风险承受能力较低的客户，就可能导致客户遭受损失，进而引发客户投诉、声誉风险等一系列问题，严重影响业务的开展。所以产品与客户错配风险是理财顾问与综合理财服务业务的主要风险。综上，本题答案选D。
3、县级以上人民政府统计机构进行监督检查时，监督检查人员不得少于（）并应当出示执法证件；未出示的，有关单位和个人有权拒绝检查。
A.2人
B.3人
C.4人
D.5人
【答案】：A
【解析】本题考查县级以上人民政府统计机构进行监督检查时监督检查人员的数量规定。依据相关法律法规，县级以上人民政府统计机构进行监督检查时，监督检查人员不得少于2人，并应当出示执法证件；若未出示，有关单位和个人有权拒绝检查。所以本题正确答案是A选项。
4、各资产收益的相关性()影响组合的预期收益，()影响组合的风险。
A.不会，不会
B.不会，会
C.会，不会
D.会，会
【答案】：B
【解析】本题可根据资产收益相关性对组合预期收益和风险的影响来进行分析。分析资产收益相关性对组合预期收益的影响组合的预期收益是组合中各资产预期收益的加权平均值，其计算仅取决于各资产自身的预期收益以及在组合中所占的权重，与各资产收益的相关性并无直接关联。也就是说，无论各资产收益之间的相关性如何，都不会改变组合预期收益的计算结果，所以各资产收益的相关性不会影响组合的预期收益。分析资产收益相关性对组合风险的影响资产收益的相关性会显著影响组合的风险。当资产收益之间的相关性较低时，不同资产的收益变动可能会相互抵消，从而降低整个组合收益的波动程度，即降低组合的风险；反之，当资产收益之间的相关性较高时，各资产收益往往会朝着相同的方向变动，无法起到分散风险的作用，组合的风险就会相对较高。所以各资产收益的相关性会影响组合的风险。综上，各资产收益的相关性不会影响组合的预期收益，但会影响组合的风险，本题答案选B。
5、根据债券定价原理，如果某
文档评论（0）