2025年银行考试-反洗钱考试近5年真题荟萃附答案.docx

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2025年银行考试-反洗钱考试近5年真题荟萃附答案

第I卷

一.参考题库(共80题)

1.由于财产保险合同签订后，保险公司关注的重点是核保人和受益人，因此为方便数据统计，在业务统计中可以不登记或修改投保人的身份信息。

2.金融机构及其工作人员发现其他交易金额，频率流向，性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向（）提交可疑交易报告。

A、中国反洗钱监测分析中心

B、公安机关

C、检查机关

D、国务院反洗钱行政主管部门

3.《反洗钱非现场监管约见谈话记录》需要由（）签字确认。

A、中国人民银行反洗钱工作人员

B、被谈话

C、单位负责人

D、部门负责人

4.简述金融行动特别工作组（FATF）建议实施客户身份识别制度的非金融行业。

5.反洗钱业务部门负责定期对本条线业务制度、操作规程的（）进行回溯审查，确保将最新反洗钱监管政策要求更新到本条线相关制度当中。

A、真实性

B、有效性

C、合规性

D、合法性

6.《中华人民共和国担保法》规定，担保合同是主合同的从合同，主合同无效，担保合同无效。请问，担保合同被确认无效后，债务人、担保人、债权人有过错的，是否要承担相应的民事责任？

7.《中华人民共和国反洗钱法》所称金融机构，包括（）。

A、依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构

B、依法设立的从事金融业务的信托投资公司

C、依法设立的从事金融业务的证券公司、期货经纪公司、保险公司

D、国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构

8.履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，要认真审查身份证件的真伪，根据身份证照片及（）确定持证人对应特征审核。

A、户口本地址

B、身份证地址

C、号码规则

D、身份证属地

9.为了保证（）的真实性，维护存款人的合法权益，特制定《个人存款账户实名制规定》。

A、个人储蓄账户

B、个人结算账户

C、对公账户

D、个人存款账户

10.金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为，由（）责令限期改正或给予行政处罚。

A、中国人民银行总行

B、中国人民银行及其省一级派出机构

C、中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构：

D、中国人民银行当地分支机构

11.各行社反洗钱培训原则上每年组织不少于（）次。

A、1

B、2

C、3

D、4

12.简述金融机构如何进行持续的客户身份识别措施。

13.根据《中华人民共和国商业银行法》的有关规定，商业银行资本充足率不得低于多少？核心资本充足率不得低于多少？

14.下列哪些法律规章属于“一法四规章”（）

A、《反洗钱法》B、《金融机构反洗钱规定》

B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C、《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易报告管理法》

D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

15.引起货币贬值的经济政策有（）。

A、扩张性财政政策

B、紧缩性财政政策

C、扩张性货币政策

D、刺激进口的贸易政策

16.对于不出示本人身份证或不使用本人身份证上姓名的，各营业机构不得为其办理哪些业务？

17.哪个国际公约首次确立了“不得以保守银行秘密为由”拒绝司法协助义务的原则？（）

A、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》

B、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》

C、《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》

D、《联合国反腐败公约》

18.按照总分行要求，分行各专业小组要按（）季编写可疑交易分析报告。

A、月

B、季

C、年

D、半年

19.金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。

20.银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责（）

A、客户身份识别

B、客户身份资料