中级银行从业资格之《中级个人理财》通关训练试卷详解及答案详解（典优）.docxVIP

中级银行从业资格之《中级个人理财》通关训练试卷详解

第一部分单选题(50题)

1、在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（）。

A.考虑自己是否会触犯客户的隐私

B.考虑客户会不会告诉自己

C.减少这方面的咨询

D.引导客户、了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息

【答案】：D

【解析】本题主要考查专业理财师在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时应采取的做法。选项A：理财师在工作中确实需要注意保护客户隐私，但仅考虑是否会触犯客户隐私，只是关注到了工作中的一个方面，没有直接涉及到核心工作内容，即有效收集客户相关信息，不能作为专业理财师此时的主要做法，所以该选项不正确。选项B：考虑客户会不会告诉自己，这更多体现的是对收集信息结果的一种担忧，而没有体现出理财师主动的工作方式和行动方向，不利于达成收集信息的目标，因此该选项不合适。选项C：减少这方面的咨询显然与收集客户家庭财务状况和生活状况信息的任务背道而驰，不利于理财师全面了解客户情况，为客户提供准确的理财建议，所以该选项错误。选项D：引导客户、了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息，这直接针对了收集客户相关信息的任务，理财师通过引导的方式，可以更有效地获取所需内容，明确客户需求，是专业理财师在收集信息时应做的正确做法，所以该选项正确。综上，答案选D。

2、李先生打算为刚上小学的儿子筹备大一的开支。他准备采用教