中级银行从业资格之《中级个人理财》通关考试题库【b卷】附答案详解.docxVIP

中级银行从业资格之《中级个人理财》通关考试题库

第一部分单选题(50题)

1、根据监管机构的相关规定，商业银行应建立理财从业人员（）管理制度，完善理财业务人员的准入机制。

A.持证上岗

B.风险评估

C.绩效激励

D.业务考核

【答案】：A

【解析】本题主要考查商业银行针对理财从业人员的管理制度。选项A，“持证上岗”管理制度是监管机构对商业银行理财业务的一项重要要求。理财业务涉及到客户的资金安全和投资收益，要求理财从业人员持证上岗，可以确保其具备相应的专业知识和技能，能够为客户提供专业、规范的理财服务，完善了理财业务人员的准入机制，所以该选项正确。选项B，风险评估主要是针对理财业务本身以及客户的风险承受能力等方面进行的评估，并非针对理财从业人员的管理制度，与理财业务人员的准入机制关联不大，所以该选项错误。选项C，绩效激励制度是用于激励理财从业人员提高工作绩效的一种制度，侧重于对其工作成果的奖励，而不是准入机制，所以该选项错误。选项D，业务考核是对理财从业人员工作表现和业务能力的一种评估方式，通常在人员入职后进行，不属于准入机制的内容，所以该选项错误。综上，答案选A。

2、下列关于股票价格指数的说法，不正确的是（）。

A.通常以算术平均数表示

B.是股票市场总体或局部动态的综合反映

C.是用以反映股票市场价格总体变动状况的重要指标

D.简称股价指数

【答案】：A

【解析】这是一道关于股票价格指数概念的单项选择题，破题点在于准确把握股票价格指数的定义、表示方式及作用等相关知识，对各选项进行逐一分析判断。选项A分析股票价格指数并非通常以算术平均数表示。股票价格指数的编制方法有多种，如加权平均法等，算术平均数只是众多数学统计方法中的一种，但并非是股票价格指数常用的表示方式，所以该选项说法错误。选项B分析股票价格指数是股票市场总体或局部动态的综合反映。它通过选取有代表性的样本股票，综合考虑这些股票的价格变动情况，能够反映出整个股票市场或者某一特定板块的走势和动态，该选项说法正确。选项C分析股票价格指数是用以反映股票市场价格总体变动状况的重要指标。投资者可以通过观察股价指数的变化，了解股票市场的整体趋势和波动情况，进而做出投资决策，它在衡量股票市场表现方面具有重要作用，该选项说法正确。选项D分析股票价格指数简称股价指数，这是金融领域的常见简称，在相关的金融文献和日常讨论中经常使用，该选项说法正确。综上，答案选A。

3、（）有权审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围。

A.中国人民银行

B.银监会

C.国务院

D.银行业协会

【答案】：B

【解析】本题考查银行业金融机构相关管理权限的归属主体。选项A分析中国人民银行主要负责制定和执行货币政策、防范和化解金融风险、维护金融稳定等宏观层面的金融调控职能，并不负责审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围等具体事项，所以A选项不符合要求。选项B分析银监会（中国银行保险监督管理委员会的前身）承担对银行业金融机构的监督管理职责，有权审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围，因此B选项正确。选项C分析国务院是最高国家行政机关，主要负责国家的行政管理和宏观决策，虽然在重大金融政策和监管框架制定等方面发挥领导作用，但并非直接负责银行业金融机构设立、变更、终止以及业务范围具体审批的主体，所以C选项不正确。选项D分析银行业协会是银行业的自律组织，主要职责是促进会员单位实现共同利益，履行自律、维权、协调、服务职能，并不具备审查批准银行业金融机构设立、变更、终止以及业务范围的权力，所以D选项也不正确。综上，答案选B。

4、造成损失的间接原因是()。

A.风险事故

B.风险因素

C.风险损失

D.风险载体

【答案】：B

【解析】本题考查造成损失的间接原因的相关知识。对各选项的分析A选项：风险事故风险事故是指造成生命财产损失的偶发事件，是造成损失的直接原因，而不是间接原因。例如，地震这一风险事故直接导致房屋倒塌、人员伤亡等损失，所以A选项不符合题意。B选项：风险因素风险因素是指促使某一特定风险事故发生或增加其发生的可能性或扩大其损失程度的原因或条件。它是风险事故发生的潜在原因，是造成损失的间接原因。例如，房屋的建筑质量差这一风险因素，在地震这种风险事故发生时，会增加房屋倒塌和人员伤亡等损失的可能性，但它本身并不直接导致损失，而是通过影响风险事故来间接造成损失，所以B选项符合题意。C选项：风险损失风险损失是指非故意的、非预期的、非计划的经济价值的减少，是风险事故发生的结果，并非造成损失的间接原因，所以C选项不符合题意。D选项：风险载体风险载体是指风险的直接承受体，即风险事故直接影响的对象。比如在火灾中，房屋就是风险载体，它是承担损失的对象，而不是造成