2025年反洗钱测试题.docVIP

反洗钱测试题

一、选择题

1.以下哪项不属于洗钱的常见方式？（）[单选题]*

A.利用金融机构

B.投资合法生意

C.地下钱庄

D.购买高额保险并快速退保

答案：B

原因：投资合法生意本身是正常的经济活动，而利用金融机构进行复杂交易、地下钱庄非法转移资金、购买高额保险并快速退保套取现金等都是洗钱常见的方式。

2.反洗钱的核心目标是？（）[单选题]*

A.打击犯罪组织

B.防止非法资金合法化

C.增加金融机构收入

D.规范金融市场秩序

答案：B

原因：反洗钱主要就是为了阻止将非法获得的资金通过各种手段伪装成合法资金，打击犯罪组织是反洗钱的间接效果，增加金融机构收入不是反洗钱的目标，规范金融市场秩序是反洗钱带来的好处之一但不是核心目标。

3.以下哪个机构在反洗钱工作中承担着重要的监督管理职责？（）[单选题]*

A.银保监会

B.证券交易所

C.地方政府财政部门

D.企业内部审计部门

答案：A

原因：银保监会对银行业和保险业等金融机构的反洗钱工作有监督管理职责。证券交易所主要负责证券交易相关事务，地方政府财政部门主要管理地方财政事务，企业内部审计部门主要针对企业内部进行审计监督，与反洗钱的宏观监督管理职责不符。

4.反洗钱义务主体不包括？（）[单选题]*

A.银行

B.保险公司

C.小商贩

D.证券经纪公司

答案：C

原因：银行、保险公司、证券经纪公司都是金融机构，是反洗钱的义务主体。小商贩不属于金融机构，没有反洗钱的法定义务。

5.在客户身份识别中，金融机构需要核实客户的哪些信息？（）[多选题]*

A.姓名

B.年龄

C.职业

D.联系方式

E.家庭住址

答案：ABCDE

原因：金融机构在客户身份识别时，需要全面了解客户信息，姓名是基本的身份标识，年龄有助于风险评估，职业与资金来源和用途相关，联系方式方便后续联系沟通，家庭住址也是客户身份信息的一部分，这些信息有助于金融机构防范洗钱风险。

6.洗钱行为可能会对金融体系造成哪些危害？（）[多选题]*

A.扰乱金融秩序

B.影响金融机构信誉

C.降低金融市场效率

D.导致金融机构利润大幅上升

E.引发金融危机

答案：ABCE

原因：洗钱扰乱正常的金融秩序，由于洗钱行为涉及非法资金运作，会影响金融机构信誉，降低金融市场效率，严重情况下还可能引发金融危机。而洗钱不会导致金融机构利润大幅上升，反而可能因为涉及洗钱而遭受处罚等损失。

7.以下哪种情况金融机构应提高客户洗钱风险等级？（）[单选题]*

A.客户为本地居民

B.客户资金来源为工资收入

C.客户频繁进行大额现金交易

D.客户长期持有固定存款

答案：C

原因：本地居民、工资收入来源、长期持有固定存款相对属于正常情况，风险较低。而频繁进行大额现金交易可能存在洗钱风险，金融机构应提高此类客户的洗钱风险等级以便加强监控。

8.反洗钱国际组织中最具影响力的是？（）[单选题]*

A.世界银行

B.国际货币基金组织

C.金融行动特别工作组（FATF）

D.世界贸易组织

答案：C

原因：金融行动特别工作组（FATF）是专门致力于反洗钱和反恐怖融资的国际组织，在反洗钱国际事务中有非常重要的影响力。世界银行主要是提供发展援助等，国际货币基金组织主要关注国际货币和汇率稳定等，世界贸易组织主要涉及国际贸易规则等，它们在反洗钱方面影响力不如FATF。

9.金融机构发现可疑交易后，应在多长时间内上报？（）[单选题]*

A.立即

B.10个工作日内

C.20个工作日内

D.30个工作日内

答案：A

原因：金融机构一旦发现可疑交易应立即上报，以便相关部门及时采取措施防范洗钱风险，拖后上报可能会导致线索中断或者洗钱行为得逞。

10.以下哪项不是反洗钱内控制度的基本要素？（）[单选题]*

A.客户身份识别

B.员工激励机制

C.大额和可疑交易报告

D.客户身份资料和交易记录保存

答案：B

原因：客户身份识别、大额和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存都是反洗钱内控制度的基本要素，而员工激励机制与反洗钱内控制度的直接防范洗钱风险功能关系不大。

11.洗钱的初始资金来源不包括？（）[单选题]*

A.贩毒所得

B.合法经营利润

C.贪污受贿款

D.走私收入

答案：B

原因：贩毒、贪污受贿、走私都是非法活动，其所得是洗钱行为要掩盖合法化的对象，而合法经营利润不需要通过洗钱手段来合法化。

12.反洗钱对于社会稳定的意义主要体现在？（）[多选题]*

A.保障金融安全

B.维护公平竞争的市场环境

C.防止腐败滋生

D.促进经济健康发展

E.减少犯罪活动

答案：ABCDE

原因：反洗钱保障金融安全从而对社会稳定有重要意义，维护公平竞争的市场环境避免非法资金扰