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中级银行从业资格之《中级银行管理》自测题库
第一部分单选题(50题)
1、《中国银监会行政处罚办法》第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董(理)事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。
A.银监会及其派出机构
B.证监会及其派出机构
C.中国人民银行
D.银行业协会
【答案】：A
【解析】本题考查《中国银监会行政处罚办法》相关规定的知识点。选项A，银监会及其派出机构负责对银行业金融机构及其相关人员进行监督管理和行政处罚等工作。按照《中国银监会行政处罚办法》第七条规定，在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，并区别不同情形给予行政处罚，所以该选项正确。选项B，证监会及其派出机构主要负责对证券、期货市场进行监督管理，其监管对象和职责与银行业金融机构的行政处罚关联不大，因此该选项错误。选项C，中国人民银行主要负责制定和执行货币政策、维护金融稳定、提供金融服务等宏观层面的职责，并非是对银行业金融机构人员进行行政处罚的主要主体，所以该选项错误。选项D，银行业协会是银行业的自律组织，主要发挥自律、维权、协调、服务等职能，不具备行政处罚的权力，所以该选项错误。综上，答案选A。
2、《行政处罚办法》第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董（理）事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。
A.银保监会及其派出机构
B.证监会及其派出机构
C.中国人民银行
D.银行业协会
【答案】：A
【解析】本题主要考查对《行政处罚办法》中处罚银行业金融机构责任追究主体的了解。选项A，银保监会及其派出机构负责对银行业金融机构实施监督管理，在处罚银行业金融机构时，依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，并区别不同情形给予行政处罚，所以该选项符合规定。选项B，证监会及其派出机构主要负责对证券期货市场进行监管，并非主要针对银行业金融机构的处罚和责任追究，故该选项错误。选项C，中国人民银行主要负责制定和执行货币政策、防范和化解金融风险、维护金融稳定等宏观层面的工作，一般不直接对银行业金融机构及其相关责任人员进行行政处罚，因此该选项不合适。选项D，银行业协会是银行业的自律组织，主要发挥自律、维权、协调、服务等职能，不具备对银行业金融机构及其相关责任人员进行行政处罚的权力，该选项也不正确。综上，答案选A。
3、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括（）。
A.评价收益
B.评价对象
C.评价指标
D.评价报告
【答案】：A
【解析】本题可根据商业银行绩效考评体系的基本要素相关知识，对各选项进行逐一分析。选项A评价收益并非商业银行绩效考评体系的基本要素。商业银行绩效考评是对其经营管理活动进行全面、综合的评价，评价收益只是考评过程中可能涉及到的一个方面的结果，但它本身不属于绩效考评体系的基本构成要素。选项B评价对象是商业银行绩效考评体系的基本要素之一。明确评价对象是开展绩效考评的基础，商业银行绩效考评的对象可以是不同的部门、分支机构、业务条线或者员工个体等，只有确定了评价对象，才能有针对性地进行考评。选项C评价指标也是商业银行绩效考评体系的基本要素。评价指标是用来衡量评价对象绩效的具体依据，它能够反映评价对象在各个方面的表现情况，例如盈利能力指标、风险控制指标、运营效率指标等，通过合理设置评价指标，可以全面、客观地评价评价对象的绩效。选项D评价报告同样是商业银行绩效考评体系的基本要素。评价报告是对绩效考评结果的总结和呈现，它将考评过程和结果以书面形式进行整理和分析，向管理层、股东等相关利益者提供关于评价对象绩效表现的详细信息，为决策提供依据。综上，本题答案选A。
4、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（）。
A.债务减免
B.长期挂账
C.呆账核销
D.批量转让
【答案】：B
【解析】本题主要考查商业银行不良资产处置方式的相关知识。选项A债务减免是指债权人出于及时回收账款，减少债务风险的目的，给予债务人一定的债务减除。在不良资产处置中，商业银行根据债务人的实际情况，例如债务人确实面临严重的财务困难且具有一定的还款意愿，经过评估后可以适当减免部分债务，以促使债务人能够偿还剩余债务，从而达到处置不良资产的目的。所以债务减免属于常用的不良资产处置方式。选项B长期挂账是指企业或金融机构对于一些款项长期不进行处理，仍然保留在账面上。这种做法并不能真正解决不良资产问题，只是将问题搁置，没有对不良资产进行有效的处置，不符合不良资产处置的积极目标和
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