原创力文档- 1、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。。
- 2、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 3、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
- 4、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
- 5、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 6、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 7、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次， 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
中级银行从业资格之《中级个人理财》过关检测试卷
第一部分单选题(50题)
1、下列关于股票市场的说法，错误的是（）。
A.股票市场是股票发行和流通的场所，也可以说是对已发行的股票进行买卖和转让的场所
B.股票的交易都是通过股票市场来实现的
C.股票市场可以分为一级市场、二级市场
D.一级市场也称股票交易市场，二级市场也称股票发行市场
【答案】：D
【解析】本题可根据股票市场的相关定义和分类知识，对各选项进行逐一分析。选项A股票市场是股票发行和流通的场所，它不仅承担着股票发行的功能，让新的股票进入市场，同时也是已发行股票进行买卖和转让的地方。这是股票市场的基本定义和功能，该选项表述正确。选项B在现实经济活动中，股票的交易主要是依托股票市场来完成的。股票市场提供了交易的平台、规则和机制，使得股票能够在不同的投资者之间进行买卖，所以股票的交易都是通过股票市场来实现的，该选项表述正确。选项C股票市场按照其功能和阶段的不同，可以明确地分为一级市场和二级市场。一级市场侧重于股票的发行，是公司将新的股票首次出售给投资者的市场；二级市场则是已发行股票进行交易流通的市场。该选项表述正确。选项D一级市场是股票发行的市场，公司通过一级市场将股票出售给投资者，以筹集资金，所以一级市场也称股票发行市场；而二级市场是对已发行的股票进行买卖和转让的市场，即股票交易市场。该选项中一级市场和二级市场的表述颠倒，因此该选项表述错误。综上，答案选D。
2、一般来说，客户的风险偏好不包括()。
A.中度进取型
B.保守型
C.进取型
D.均衡型
【答案】：A
【解析】本题主要考查客户风险偏好的类型。通常，客户的风险偏好常见的类型有保守型、进取型和均衡型。保守型客户往往更注重资产的安全性，对风险的承受能力较低；进取型客户追求高收益，愿意承担较高的风险；均衡型客户则在风险和收益之间寻求平衡。而中度进取型并不是普遍所提及的标准的客户风险偏好类型。所以本题的正确答案是A。
3、小马在婴儿时期即被养父母抱养，后来养父与养母离婚，小马跟着养父生活。2011年小马10岁时养父与赵女士再婚。再婚后赵女士对小马照顾有加。2015年赵女士突发意外去世，则赵女士的法定继承人是（）。
A.养父
B.小马
C.赵女士的前夫
D.养父、小马
【答案】：D
【解析】本题可依据《中华人民共和国民法典》中关于法定继承人的相关规定来分析各选项。法定继承是指在被继承人没有对其遗产的处理立有遗嘱的情况下，由法律直接规定继承人的范围、继承顺序、遗产分配的原则的一种继承形式。根据《民法典》第一千一百二十七条规定，遗产按照下列顺序继承：第一顺序为配偶、子女、父母；第二顺序为兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。其中，子女包括婚生子女、非婚生子女、养子女和有扶养关系的继子女。选项A分析养父是赵女士的配偶，根据上述法律规定，配偶属于第一顺序法定继承人。但仅养父一人不能涵盖所有法定继承人，所以选项A不全面。选项B分析小马在婴儿时期被养父抱养，形成了合法的收养关系。2011年养父与赵女士再婚，再婚后赵女士对小马照顾有加，说明赵女士与小马之间形成了有扶养关系的继母子关系。因此，小马也属于第一顺序法定继承人。但仅小马一人不能涵盖所有法定继承人，所以选项B不全面。选项C分析赵女士与前夫已经离婚，双方的婚姻关系已经解除，前夫不再属于赵女士的法定继承人范畴，所以选项C错误。选项D分析养父作为赵女士的配偶，小马作为与赵女士形成有扶养关系的继子，二者均为赵女士的第一顺序法定继承人。所以赵女士的法定继承人是养父和小马，选项D正确。综上，本题答案选D。
4、进场人员（）是实名制管理的基础，在工人进场前，统一按照主管部门规定的格式制作花名册，报项目部劳务管理人员审验。
A.身份证
B.花名册
C.所属单位
D.户籍
【答案】：B
【解析】本题考查实名制管理基础的相关知识。在工人实名制管理工作中，需要明确各项基础要素。选项A，身份证是证明个人身份的重要证件，但它并非实名制管理的基础，身份证本身主要用于确认个人身份信息，而不是从整体管理层面构成实名制管理的基础；选项C，所属单位虽在管理中有一定作用，但它不能全面涵盖和体现进场人员的基本信息和管理需求，无法作为实名制管理的基础；选项D，户籍反映的是人员的户口登记信息，同样不能直接作为实名制管理的基础。而选项B，花名册是在工人进场前，统一按照主管部门规定的格式制作的，它记录了进场人员的相关信息，报项目部劳务管理人员审验后，可以作为对进场人员进行管理和统计的依据，是实名制管理的基础。所以本题答案选B。
5、商业银行应按照“（）”的原则，依法合规地开展金融创新，不得通过理财业务规避审慎监管政策，变相调节资本充足率、贷存比、拨备覆盖率等各项监管指标，进行监管套利。
A.效率优先
文档评论（0）