中级银行从业资格之中级风险管理综合检测提分【名师推荐】附答案详解.docxVIP

中级银行从业资格之中级风险管理综合检测提分

第一部分单选题(50题)

1、战略风险管理案例——全球曼氏金融破产

A.战略风险管理是一项长期性的战略投资，实施效果短期不能显现

B.战略风险管理不需要配置资本

C.战略风险可能引发其他多种风险

D.战略风险管理短期内没有益处

【答案】：C

【解析】本题主要考察对战略风险管理相关知识的理解。A项，战略风险管理虽是一项长期性的战略投资，实施效果短期内可能不显著，但不能就此否定其在长期带来的收益和价值，说实施效果短期不能显现表述过于绝对，故该项错误。B项，战略风险管理是需要配置一定资本的，以应对可能出现的风险和挑战等，该项说战略风险管理不需要配置资本是错误的。C项，战略风险具有很强的关联性和传导性，它可能会引发市场风险、信用风险、操作风险等其他多种风险，该项表述正确。D项，战略风险管理在短期内可能不会立即展现出直观的好处，但并非没有益处，它有助于企业提前规划、规避潜在风险等，该项说法错误。综上，答案选C。

2、下列不属于战略风险识别的层面的是()。

A.技术层面

B.宏观战略层面

C.中观管理层面

D.微观执行层面

【答案】：A

【解析】战略风险识别通常包括宏观战略层面、中观管理层面和微观执行层面。宏观战略层面主要关注组织的整体战略方向、长期目标等宏观层面的因素；中观管理层面涉及组织的各项管理活动、流程和制度等方面的战略风险；微观执行层面聚焦于具体业务操作和日常运营中的战略风险。而技术层面并不属于战略风险识别的常规层面，所以答案选A。

3、根据监管要求，商业银行使用监管映射法计算风险加权资产时，监管类别“优”所对应的风险权重为（）。

A.100％

B.50％

C.70％

D.0

【答案】：C

【解析】根据监管要求，商业银行使用监管映射法计算风险加权资产时，不同监管类别对应着不同的风险权重。对于监管类别“优”，其对应的风险权重为70%，所以应选C。

4、根据《商业银行资本管理办法（试行）》，下列各项中，应列入商业银行二级资本的是（）。

A.未分配利润

B.二级资本工具及其溢价

C.盈余公积

D.一般风险准备

【答案】：B

【解析】本题可依据《商业银行资本管理办法（试行）》来判断各选项是否应列入商业银行二级资本。A项，未分配利润是企业留待以后年度分配或待分配的利润，它属于商业银行的核心一级资本，而非二级资本，所以A项不符合题意。B项，二级资本工具及其溢价是指商业银行发行的符合一定条件的二级资本工具以及这些工具的溢价部分，应列入商业银行二级资本，所以B项正确。C项，盈余公积是企业按照规定从净利润中提取的各种积累资金，它是商业银行核心一级资本的组成部分，并非二级资本，所以C项不符合题意。D项，一般风险准备是商业银行从净利润中提取的、用于部分弥补尚未识别的可能性损失的准备，属于核心一级资本，不是二级资本，所以D项不符合题意。综上，答案选B。

5、董事会和高级管理层对战略风险管理的结果负有（）。

A.最终责任

B.连带责任

C.担保责任

D.间接责任

【答案】：A

【解析】董事会和高级管理层在战略风险管理中处于核心决策和管理地位，他们的决策和管理行为直接影响战略风险管理的过程和结果。战略风险管理关系到组织的整体发展和重大利益，他们需要对战略制定、实施以及由此产生的各种风险和结果进行全面把控和负责。最终责任意味着他们对战略风险管理的最终成果承担不可推卸的责任，是全面且根本性的责任承担方式。连带责任通常在多个主体之间因共同行为或特定法律规定而共同对债务或责任负责的情况，这里董事会和高级管理层并非与其他主体存在这样共同担责的关系；担保责任是为他人的债务或行为提供保证，与战略风险管理的责任性质不符；间接责任强调非直接导致结果的责任，而董事会和高级管理层在战略风险管理中是直接参与和主导的角色，并非间接作用。所以董事会和高级管理层对战略风险管理的结果负有最终责任，应选A。

6、2008年1月24日，当时担任世界上最大金融衍生品交易领导角色的法国兴业银行在新闻发布会上宣布了一起该行的严重违规交易案，银行的衍生品交易员热罗姆·盖维耶尔(JeromeKerviel)在未经授权的情况下购买了500亿欧元的股指期货，给银行带来了大约49亿欧元的严重损失，这起舞弊案一经曝出震惊了全球金融界。热罗姆·盖维耶尔在2000年加入法国兴业银行，一开始从事合规工作，2005年，他被提升为初级交易员，在银行的DeltaOne产品组工作。他主要交易股指，是交易与销售业务条线的内容，比如德国的DAX股指、法国的CAC40和欧元的STOXX50。他的职责是寻找套利机会。法国兴业银行在1月19日发现一名在巴黎的交易员擅自设立仓位，并在未经许可的情况下大量投资于欧洲股指期货，兴业银行用了3天