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中级银行从业资格之《中级银行管理》能力测试备考题
第一部分单选题(50题)
1、根据《商业银行声誉风险管理指引》，重大声誉风险事件发生后（）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。
A.12
B.6
C.8
D.24
【答案】：A
【解析】本题考查对《商业银行声誉风险管理指引》相关规定的了解。在重大声誉风险事件发生后，根据该指引要求，商业银行需要在规定时间内向监管机构或其派出机构报告有关情况。选项A所对应的12小时是符合该指引规定的报告时间，而选项B的6小时、选项C的8小时以及选项D的24小时均不符合该指引对于报告时间的规定。所以本题正确答案是A。
2、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（）。
A.体现银行各个相关利益方的期望
B.与银行发展战略协调一致
C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则
D.保持风险偏好的相对稳定
【答案】：C
【解析】本题可对各选项逐一分析，判断其是否属于风险偏好指标体系设定遵循的原则。选项A：体现银行各个相关利益方的期望是风险偏好指标体系设定的重要原则之一。银行的运营涉及到众多利益相关方，如股东、客户、债权人等，风险偏好指标体系只有体现各相关利益方的期望，才能平衡各方利益，使银行的经营决策更符合整体利益，故该选项属于风险偏好指标体系设定遵循的原则，应排除。选项B：风险偏好指标体系需要与银行发展战略协调一致。银行的发展战略决定了其业务方向和目标，风险偏好指标体系作为指导银行风险管理的重要工具，应与发展战略相匹配，以确保银行在追求战略目标的过程中能够有效管理风险，故该选项属于风险偏好指标体系设定遵循的原则，应排除。选项C：风险偏好陈述书的生成应遵循由上至下的原则，而非由下至上。由上至下的原则是指从银行的高级管理层和董事会出发，根据银行的战略目标和整体风险承受能力，制定出风险偏好陈述书，再将其传达至各个业务部门和层级。这样能够保证风险偏好与银行的整体战略和风险文化相一致，所以该选项不属于风险偏好指标体系设定遵循的原则，当选。选项D：保持风险偏好的相对稳定是必要的。如果风险偏好频繁变动，会使银行内部各部门难以制定稳定的业务计划和风险管理策略，也会让市场对银行的稳定性产生质疑。相对稳定的风险偏好有助于银行建立良好的市场形象，保持业务的连续性和稳定性，故该选项属于风险偏好指标体系设定遵循的原则，应排除。综上，本题答案选C。
3、开发银行和政策性银行的绩效考核指标不包括（）。
A.合规经营类
B.落实国家政策类
C.市场管理类
D.风险管理类
【答案】：C
【解析】本题主要考查对开发银行和政策性银行绩效考核指标的了解。开发银行和政策性银行的主要职能是配合国家政策实施，开展特定领域的金融业务，以促进经济社会发展，其绩效考核指标通常围绕履行职能、合规运营和风险管控等方面设置。选项A，合规经营类指标是绩效考核的重要组成部分。银行作为金融机构，必须遵守各种法律法规和监管要求，合规经营类指标可以衡量银行在日常运营中是否遵守相关规定，确保业务活动合法合规，保障金融体系的稳定运行。选项B，落实国家政策类指标也是开发银行和政策性银行绩效考核的关键内容。这类银行的设立目的就是为了贯彻国家特定政策，如支持基础设施建设、促进产业升级等，通过考核落实国家政策的情况，能够促使银行更好地发挥自身职能，推动国家战略目标的实现。选项C，市场管理类并不是开发银行和政策性银行绩效考核的指标。市场管理通常是政府市场监管部门的职责，主要针对市场秩序、竞争环境等进行管理和维护，开发银行和政策性银行的核心业务并非市场管理，所以该选项符合题意。选项D，风险管理类指标对于开发银行和政策性银行同样重要。银行在开展业务过程中会面临各种风险，如信用风险、市场风险等，通过对风险管理能力的考核，可以促使银行建立健全风险管理体系，有效识别、评估和控制风险，保障自身的稳健经营。综上，答案选C。
4、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。
A.维护存款人和其他利益相关者合法权益
B.定期评估并完善商业银行公司治理
C.制定资本规划，承担资本管理最终责任
D.制定全行各部门管理人员的职业规范
【答案】：D
【解析】本题可根据商业银行董事会的职责范围，对各选项进行逐一分析判断。选项A维护存款人和其他利益相关者合法权益是商业银行董事会的重要职责之一。董事会作为商业银行治理结构的核心，需要确保银行的经营活动符合相关法律法规，保障各利益相关方的合法权益，从而维护金融市场的稳定和信心，所以该选项属于董事会职责。选项B定期评估并完善商业银行公司治理是董事会的关键工作。有效的公司治理是银行稳健运营的基础，董事会需要对公司治理的各个方面进行定期审查和评估，发现问题并及时改进，以提高银行的治理水平和运营效率，因此该选项属于董事会职责。选
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