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中级银行从业资格之《中级银行管理》通关检测卷
第一部分单选题(50题)
1、商业银行应当指定（）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。
A.审计部门
B.专门部门
C.高级管理层
D.董事会
【答案】：B
【解析】本题主要考查商业银行内部控制体系中指定内控管理职能部门的相关规定。选项A，审计部门主要负责对银行的各项业务和财务收支进行独立的监督和评价，其职能侧重于审计监督，并非牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估的内控管理职能部门，所以A选项错误。选项B，商业银行通常应指定专门部门作为内控管理职能部门，该专门部门能够聚焦于内部控制体系的工作，牵头做好统筹规划、组织落实和检查评估等一系列工作，所以B选项正确。选项C，高级管理层负责执行董事会批准的各项战略、政策和制度，主要承担银行日常经营管理职责，并非内控管理职能的专门牵头部门，所以C选项错误。选项D，董事会是商业银行的决策机构，负责银行的重大决策和战略规划等，而不是具体负责内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估的执行部门，所以D选项错误。综上，本题答案选B。
2、（）是指在检查计划之外，根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件临时性开展的检查。
A.全面检查
B.专项检查
C.后续检查
D.临时检查
【答案】：D
【解析】本题主要考查对不同类型银行业金融机构检查方式的定义理解。选项A，全面检查是对银行业金融机构的各个方面进行全面、系统的检查，并非根据上级部门重大工作部署或针对重大突发事件临时性开展的检查，所以A项错误。选项B，专项检查是针对银行业金融机构某一特定业务或特定风险领域开展的检查，重点在于特定业务或风险领域，并非临时性的检查，所以B项错误。选项C，后续检查通常是在之前检查的基础上，对整改情况等进行跟踪检查，不是基于重大工作部署或突发事件临时性开展的检查，所以C项错误。选项D，临时检查的定义强调了在检查计划之外，依据上级部门重大工作部署或者针对银行业金融机构的重大突发事件临时开展，符合题干描述，所以本题正确答案是D。
3、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处______万元以上______万元以下罚款。（）
A.十；三十
B.五；三十
C.五；二十
D.十；二十
【答案】：A
【解析】本题考查银行业金融机构不按规定提供报表等文件资料的处罚相关知识。依据相关规定，银行业金融机构若不按照规定提供报表、报告等文件、资料，银行业监督管理机构会责令其改正，若逾期仍不改正，将处十万元以上三十万元以下罚款。所以正确答案是A选项。
4、非现场监管的特点不包括（）。
A.直接性
B.非直接性
C.注重单体法人和系统整体的统一
D.注重静态与动态的统一
【答案】：A
【解析】本题主要考查对非现场监管特点的理解。下面对本题各选项进行逐一分析：A选项：直接性并非非现场监管的特点。非现场监管主要是通过收集被监管机构的各类数据、报表等资料进行分析，并非直接对监管对象进行现场的、直面的监管，所以该选项符合题意。B选项：非现场监管是通过对金融机构报送的数据、报表和有关资料，以及通过其他渠道（如媒体、行业报告等）取得的信息，进行整理和综合分析，以判断金融机构经营状况，具有非直接性这一特点，所以该选项不符合题意。C选项：非现场监管注重单体法人和系统整体的统一。它既关注单个金融机构的经营和风险状况，也从整个金融系统的角度出发，分析金融机构之间的关联和系统性风险，所以该选项不符合题意。D选项：非现场监管注重静态与动态的统一。它不仅会对金融机构某一时点的财务状况等静态数据进行分析，也会关注其在一定时期内的业务发展趋势、风险变化等动态情况，所以该选项不符合题意。综上，答案选A。
5、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（）。
A.持卡人的恶意透支风险
B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的
C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确
D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域
【答案】：C
【解析】该题主要考查对银行卡用户使用管理中风险类型的理解与区分。选项A，持卡人的恶意透支风险，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的行为，这是在银行卡使用过程中常见的风险之一，会给银行带来资金损失等问题，属于银行卡用户使用管理中的风险。选项B，刷卡交易过程中银行卡信息泄露，可能导致不法分子利用这些信息进行盗刷等违法活动，使持卡人遭受经济损失，这也是银行卡使用时面临的重要风险，属于银行卡用户使用管理中的风险。选项C，资信调查不深入、信息和资信评估不准确，这主要是在银行卡发卡环节可能
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