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中级银行从业资格之中级风险管理综合提升试卷
第一部分单选题(50题)
1、声誉风险管理部门应当将收集到的声誉风险因素按照（）进行排序。
A.影响程度和紧迫性
B.影响程度和时问先后
C.时间先后和重要程度
D.时问先后和紧迫性
【答案】：A
【解析】声誉风险管理部门对收集到的声誉风险因素进行排序时，需要考虑能直接体现风险状况的关键因素。影响程度决定了风险对组织声誉的损害大小，而紧迫性则体现了风险需要处理的急切程度。将声誉风险因素按照影响程度和紧迫性排序，有助于声誉风险管理部门优先处理那些影响大且急需解决的风险，合理分配资源和精力，提高管理效率和效果。而时间先后不一定能准确反映风险的重要性和处理的优先顺序，因为较早出现的风险不一定影响大或需要紧急处理；重要程度和时间先后的组合也不能很好地突出风险处理的紧迫性。所以A是正确的。
2、国务院银行业监督管理机构在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的理念是（）。
A.管法人、管风险、管内控、提高透明度
B.管法人、管风险、管制度、提高透明度
C.管机构、管风险、管制度、提高透明度
D.管法人、管流程、管内控、提高透明度
【答案】：A
【解析】本题考查国务院银行业监督管理机构提出的理念。在银行监管工作中，国务院银行业监督管理机构在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上，提出了“管法人、管风险、管内控、提高透明度”的监管理念。“管法人”是指坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体金融风险的把握、防范和化解，这有助于从整体层面把控银行的运营和风险。“管风险”即注重对风险的识别、计量、监测和控制，通过各种监管手段确保银行能够有效管理各类风险。“管内控”强调内部控制机制的重要性，促使银行业金融机构建立健全内部控制体系，提高经营管理的安全性和稳健性。“提高透明度”要求银行业金融机构真实、准确、完整、及时地披露信息，便于监管机构、投资者和社会公众了解其经营状况和风险水平，增强市场约束。B选项中“管制度”并非该理念内容，制度是内控等方面的一部分，不能准确概括该监管理念。C选项“管机构”不准确，核心是管法人，机构的表述过于宽泛，且“管制度”也不是该理念内容。D选项“管流程”不属于该监管理念范畴，该理念强调的是法人、风险、内控和透明度。综上，正确答案是A。
3、在风险管理方面，（）对商业银行风险管理承担最终责任。
A.董事会
B.监事会
C.高级管理层
D.风险管理部门
【答案】：A
【解析】本题考查商业银行风险管理责任主体的相关知识。A项：董事会是商业银行的决策机构，对银行的经营和管理负有最终责任，在风险管理方面，董事会要确保银行建立并实施有效的风险管理体系，承担最终责任，所以A项正确。B项：监事会主要负责监督董事会、高级管理层及其成员履行职责的情况，对风险管理并不承担最终责任，故B项错误。C项：高级管理层负责执行董事会的决策，组织开展各项具体的经营管理活动，在风险管理方面执行相关政策，但并非承担最终责任，故C项错误。D项：风险管理部门则是具体负责风险管理的日常工作，制定和执行风险管理的相关程序和措施，为银行的风险管理提供支持，但不是承担最终责任的主体，故D项错误。综上，本题正确答案选A。
4、用应付未付外债总额与当年出口收入之比衡量一国长期资金的流动性，一般的限度为（）。
A.60％
B.80％
C.100％
D.120％?
【答案】：C
【解析】应付未付外债总额与当年出口收入之比是衡量一国长期资金流动性的重要指标。该比例反映了一国利用国外资金的能力以及对外债的偿还能力。一般而言，该比例存在一个合理限度，当超过这个限度时，意味着该国在长期资金流动性方面可能面临较大风险，例如可能出现偿债困难等问题。国际上通常认为，该指标一般的限度为100%。故本题正确答案选C。
5、商业银行高级管理层在外包管理中的职责不包括（）。
A.制定外包战略发展规划
B.制定外包风险管理的操作流程
C.制定外包风险管理的内控制度
D.定期安排内部审计
【答案】：D
【解析】商业银行高级管理层在外包管理中承担着重要职责。A选项制定外包战略发展规划，明确了外包业务的发展方向和目标，是高级管理层的重要职责之一，有助于从宏观层面引导外包业务的健康发展。B选项制定外包风险管理的操作流程，为具体实施外包风险管理提供了详细的行动指南，确保各项风险管控措施能够有效执行，是高级管理层应履行的职责。C选项制定外包风险管理的内控制度，能够从制度层面规范外包业务的开展，保障银行内部的有序运作和风险防控，这也是高级管理层的重要工作内容。而D选项定期安排内部审计，通常是银行内部审计部门的主要职责，并非高级管理层在外包管理中的直接职责。所以答案选D。
6、在短期内，如果一家商业银行预计最好状况下的流动性余额为5
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