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中级银行从业资格之《中级银行管理》能力提升题库
第一部分单选题(50题)
1、下列关于常备借贷便利说法错误的是（）。
A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一
B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定
C.一般期限在1~12个月
D.一般以抵押方式发放
【答案】：C
【解析】本题可对各选项逐一分析，从而判断关于常备借贷便利说法错误的选项。选项A：常备借贷便利是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一。它主要是为满足金融机构短期的临时性流动性需求，在市场流动性紧张时，通过此工具向金融机构提供资金支持，有助于稳定金融市场的流动性，该说法正确。选项B：常备借贷便利的利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定。中央银行会依据宏观经济形势、货币供应量、市场利率波动等多方面因素，灵活调整常备借贷便利的利率，以实现货币政策目标，引导市场利率合理运行，该说法正确。选项C：常备借贷便利的期限通常较短，一般为隔夜、7天和1个月，并非是1-12个月，所以该说法错误。选项D：常备借贷便利一般以抵押方式发放。金融机构需要提供合格的抵押品，如高信用等级的债券等，以获得中央银行的资金支持，这种抵押方式有助于降低央行的风险，保障资金的安全，该说法正确。综上，答案选C。
2、（）年国际金融危机暴露出英国金融业的诸多问题，尤其是审慎监管方面的不足。
A.2009
B.2008
C.2007
D.2006
【答案】：B
【解析】本题主要考查对国际金融危机时间以及英国金融业相关背景知识的了解。2008年，国际金融危机爆发，这场危机席卷全球金融市场，暴露出英国金融业存在的诸多问题，特别是在审慎监管方面存在明显不足。审慎监管旨在通过一系列政策和措施，确保金融机构的稳健经营和金融体系的稳定运行。2008年金融危机的爆发，凸显了英国在金融监管方面存在漏洞，未能有效防范金融风险的积累和爆发。而2006年、2007年尚未爆发此次大规模的国际金融危机，2009年金融危机已经爆发且处于持续影响阶段，并非问题暴露的起始时间。所以正确答案是2008年，应选B。
3、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联方不包括（）。
A.关联自然人
B.关联法人
C.关联其他组织
D.社会团体
【答案】：D
【解析】本题可依据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》来判断商业银行的关联方包含哪些主体，从而得出不包括的选项。《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确规定，商业银行的关联方包括关联自然人、关联法人和关联其他组织。而社会团体并不在商业银行关联方的范围内。所以本题中商业银行的关联方不包括社会团体，答案选D。
4、下列关于行政复议受理的说法错误的是（）。
A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查
B.复议申请符合法定条件的，应予受理
C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出
D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去
【答案】：D
【解析】本题可对各选项进行逐一分析，判断其关于行政复议受理的说法是否正确。选项A：申请人提出复议申请后，行政复议机关有责任对复议申请进行审查，这是行政复议程序中的必要环节。通过审查，行政复议机关可以了解复议申请的具体情况，判断是否符合受理条件等，所以该选项说法正确。选项B：当复议申请符合法定条件时，行政复议机关应予受理，这是保障公民、法人或其他组织合法权益，确保行政复议制度有效运行的基本要求。只有对符合法定条件的申请予以受理，才能进一步对行政行为的合法性和适当性进行审查，所以该选项说法正确。选项C：如果复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的范围，为了保障申请人的合法权益，行政复议机关应告知申请人向有关行政机关提出。这样可以引导申请人正确行使权利，避免因受理机关错误而耽误复议申请的处理，所以该选项说法正确。选项D：复议申请不符合法定条件的，行政复议机关决定不予受理时，不能直接将申请退回去，而应当书面告知申请人。书面告知是为了保证程序的规范性和严肃性，让申请人明确知晓不予受理的决定及理由，以便申请人进一步采取相应的措施，所以该选项说法错误。综上，答案选D。
5、（）不属于合规管理的基本机制。
A.合规绩效考核机制与合规问责机制
B.全面管理制度
C.诚信举报机制
D.合规培训与教育制度
【答案】：B
【解析】本题可根据合规管理的基本机制的相关知识，对各选项进行分析，从而得出不属于合规管理基本机制的选项。选项A合规绩效考核机制与合规问责机制是合规管理的重要组成部分。合规绩效考核机制通过将合规要求纳入绩效考核体系，引导员工积极遵守合规规定；合规问责机制则对违反合规要求的行为进行责任
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