中级银行从业资格之《中级银行管理》能力测试B卷附答案详解【夺分金卷】.docxVIP

中级银行从业资格之《中级银行管理》能力测试B卷

第一部分单选题(50题)

1、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是()。

A.限制资产转让

B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准

C.限制分配红利和其他收入

D.限制部分股东的权利

【答案】：D

【解析】本题考查对银行业金融机构措施内容的了解。选项A限制资产转让属于对银行业金融机构的监管措施。当银行业金融机构出现经营风险或违规等情况时，监管部门可以通过限制其资产转让，防止其不合理地处置资产，以保护金融机构的资产安全和稳定运营，进而维护金融市场的稳定。所以选项A属于对银行业金融机构的措施。选项B责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准，这些都是监管部门对银行业金融机构进行监管和风险控制的常见手段。当金融机构在业务经营、风险管理等方面存在问题时，监管部门可以采取这些措施，促使金融机构进行整改，规范业务操作，降低风险。因此，选项B属于对银行业金融机构的措施。选项C限制分配红利和其他收入也是对银行业金融机构的一种监管措施。当银行业金融机构的资本状况、经营业绩等不符合监管要求时，监管部门可以限制其分配红利和其他收入，以确保金融机构留存足够的资金用于补充资本、增强抵御风险的能力。所以，选项C属于对银行业金融机构的措施。选项D限制部分股东的权利主要是针对股东个人的约束措施，而不是直接针对银行业金融机构本身的措施。股东作为金融机构的出资人，其权利的限制更多地是从股东个体的行为规范、权益平衡等角度出发，与对金融机构整体的业务、资产、经营等方面的监管措施有所区别。所以，选项D不属于对银行业金融机构的措施。综上，答案选D。

2、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（）以上股东可以向董事会提出独立董事候选人。

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

【答案】：A

【解析】该题主要考查对商业银行独立董事候选人提名相关规定中股东持股比例的掌握。依据相关法规，单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数1%以上股东可以向董事会提出独立董事候选人，所以答案选A。

3、在银团贷款的主要成员行中，专门负责对银团贷款事务管理和协调活动的银行是（）。

A.银团牵头行

B.银团代理行

C.银团参加行

D.银团承销行

【答案】：B

【解析】该题的正确答案是B选项。在银团贷款中，银团牵头行主要是负责发起组织银团、分销银团贷款份额；银团代理行的职责是专门负责对银团贷款事务管理和协调活动，它要负责贷款的发放、回收、账户管理以及协调各成员行之间关系等多项重要事务；银团参加行是接受牵头行邀请，参加银团并按照协商确定的份额提供贷款的银行；而银团承销行是在证券等业务场景中涉及到承销工作的角色，与银团贷款事务管理和协调并无直接关联。所以本题答案选B。

4、《有效银行监管的核心原则》要求银行业监管当局应具有特征不包括（）。

A.与履行监管职责相适应的充分法律授权

B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准

C.有足够的监管能力实施充分、有效的审查

D.有符合规定的资本充足率

【答案】：D

【解析】《有效银行监管的核心原则》是为确保银行业稳健运行而制定的重要准则，对银行业监管当局提出了一系列要求。选项A，与履行监管职责相适应的充分法律授权是银行业监管当局有效履职的基础。监管当局需要通过法律赋予的权力，才能合法地对银行进行监督管理，对违规行为进行处罚等，所以该选项是监管当局应具有的特征。选项B，有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准对于保障银行业的健康发展至关重要。审慎监管原则可确保新进入市场的银行具备良好的经营基础和风险承受能力，监管当局通过制定这样的标准，可以从源头上把控银行业的质量，该选项也是监管当局应具备的特征。选项C，有足够的监管能力实施充分、有效的审查是监管当局发挥作用的关键。只有具备专业的监管人员和科学的监管方法，才能对银行的业务活动、风险管理等方面进行全面审查，及时发现和解决潜在问题，保障银行业的稳定，此选项同样是监管当局应有的特征。选项D，资本充足率是衡量银行自身资本抵御风险能力的指标，是针对银行而言的，并非是对银行业监管当局的要求。所以该题答案选D。

5、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（）担任。

A.职工监事

B.独立董事

C.审计人员

D.董事长

【答案】：B

【解析】本题考查商业银行董事会审计委员会负责人的任职要求。选项A分析职工监事主要负责对商业银行的经营管理活动进行监督，代表职工的利益。其职责重点在于监督层面，但缺乏独立董事所具备的独立客观性和专业的决策能力。审计委员会需要独立客观地对银行的财务信息、内部审计等重要事项进行审查和监督，职工监事通常不具备全面