中级银行从业资格之《中级银行管理》能力提升打印大全及答案详解【夺冠系列】.docxVIP

中级银行从业资格之《中级银行管理》能力提升打印大全

第一部分单选题(50题)

1、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。

A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性

B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性

C.管股东、管风险、管内控、提高透明度

D.管法人、管风险、管内控、提高透明度

【答案】：D

【解析】这道题主要考查对银行业监管理念“三管一提高”具体内容的掌握。选项A中“提高稳健性”表述错误，银行业监管理念“三管一提高”强调的是提高透明度，所以A选项不符合。选项B“管运营”并非“三管一提高”中的内容，“三管”指的是管法人、管风险、管内控，所以B选项不正确。选项C“管股东”同样不在“三管”范围内，且应该是提高透明度，而非提高透明度，所以C选项错误。选项D准确表述了银行业监管理念“三管一提高”的内容，即管法人、管风险、管内控、提高透明度，所以答案选D。

2、欧洲央行对欧元区经济和金融形势的分析是其制定（）的基础，也是系统性风险委员会实施宏观审慎监管所必需的重要参考。

A.货币政策

B.财政政策

C.税收政策

D.利率政策

【答案】：A

【解析】本题主要考查欧洲央行制定政策的基础相关知识。选项A货币政策是指中央银行为实现其特定的经济目标而采用的各种控制和调节货币供应量和信用量的方针、政策和措施的总称。欧洲央行作为欧元区的中央银行，对欧元区经济和金融形势进行分析，其目的是为了更好地制定货币政策。通过对经济和金融形势的准确把握，欧洲央行可以合理调整货币供应量、利率等货币政策工具，以实现稳定物价、促进经济增长等目标。所以欧洲央行对欧元区经济和金融形势的分析是制定货币政策的基础，该选项正确。选项B财政政策是政府通过对财政收入和支出总量的调节来影响总需求，使之与总供给相适应的经济政策。财政政策的制定主体通常是政府的财政部门，而非欧洲央行，所以该选项错误。选项C税收政策是政府为了实现一定时期的社会或经济目标，通过一定的税收政策手段，调整市场经济主体的物质利益、给以强制性刺激，从而在一定程度上干预市场机制运行的一种经济活动及其准则。税收政策的制定和调整主要由政府财政部门负责，并非欧洲央行的职责范围，所以该选项错误。选项D利率政策虽然是货币政策的一个重要组成部分，但表述不够全面。欧洲央行对经济和金融形势的分析，不仅仅是为了制定利率政策，而是为了综合运用多种货币政策工具来调节经济，所以该选项错误。综上，答案选A。

3、《中国银监会行政处罚办法》第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董(理)事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。

A.银监会及其派出机构

B.证监会及其派出机构

C.中国人民银行

D.银行业协会

【答案】：A

【解析】本题考查《中国银监会行政处罚办法》相关规定的知识点。选项A，银监会及其派出机构负责对银行业金融机构及其相关人员进行监督管理和行政处罚等工作。按照《中国银监会行政处罚办法》第七条规定，在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，并区别不同情形给予行政处罚，所以该选项正确。选项B，证监会及其派出机构主要负责对证券、期货市场进行监督管理，其监管对象和职责与银行业金融机构的行政处罚关联不大，因此该选项错误。选项C，中国人民银行主要负责制定和执行货币政策、维护金融稳定、提供金融服务等宏观层面的职责，并非是对银行业金融机构人员进行行政处罚的主要主体，所以该选项错误。选项D，银行业协会是银行业的自律组织，主要发挥自律、维权、协调、服务等职能，不具备行政处罚的权力，所以该选项错误。综上，答案选A。

4、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。

A.情景模拟及压力测试

B.久期分析

C.风险价值分析

D.敏感性分析

【答案】：C

【解析】本题主要考查银行账户利率风险管理常用的方法。选项A情景模拟及压力测试是银行账户利率风险管理中常用的方法。情景模拟是通过设定不同的情景，如利率大幅上升或下降等，来评估银行账户在各种情况下的风险状况；压力测试则是在极端情景下检验银行账户的承受能力，有助于银行提前做好风险应对措施，因此该选项不符合题意。选项B久期分析是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种分析方法。通过久期分析，银行可以了解资产和负债的利率敏感性，进而合理调整资产负债结构，以降低利率风险，它是银行账户利率风险管理的常用手段之一，所以该选项不符合题意。选项C风险价值分析主要用于衡量市场风险，它是在一定的持有期和给定的置信水平下，因市场波动而导致整个资产组合在未来某个时期内可能遭受的最大损失。虽然风险管理涉及多个方面，但风险价值分析并非专门用于银行账户利率风险管理的常用方法，该选项符合题意。选项D敏感