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中级银行从业资格之《中级银行管理》能力提升B卷题库
第一部分单选题(50题)
1、倡导和培育良好的银行合规文化，首先要明确合规部门的定位、权限及其（）。
A.一致性
B.全面性
C.独立性
D.平衡性
【答案】：C
【解析】倡导和培育良好的银行合规文化，明确合规部门的定位、权限等内容至关重要。在银行合规管理体系中，合规部门需要具备独立性。独立性能够保证合规部门在履行职责时，不受其他部门或利益因素的干扰，以客观、公正的态度开展工作。若合规部门缺乏独立性，可能会受到业务部门的影响，难以严格执行合规要求，进而无法有效识别和防范银行面临的合规风险。而一致性强调的是某种标准或行动的统一，与合规部门自身特性关联不大；全面性侧重于考虑范围的广泛，并非合规部门的核心特性；平衡性更多关注的是不同方面或因素之间的协调，也不是明确合规部门定位、权限时的关键要点。所以，本题应选C。
2、关于市场定位的说法，错误的是()。
A.市场定位时企业根据竞争者产品所在区域，确定本企业产品的位置
B.市场定位就是要为产品塑造与众不同的形象
C.当消费者偏好发生变化时，企业可以重新进行市场定位
D.企业可以从产品的性能、质量水平等方面进行市场定位
【答案】：A
【解析】本题可对各选项进行逐一分析，判断其说法是否正确。选项A市场定位是企业根据目标市场上同类产品竞争状况，针对顾客对该类产品某些特征或属性的重视程度，为本企业产品塑造与众不同的、给人印象鲜明的形象，并将这种形象生动地传递给顾客，从而使该产品在市场上确定适当的位置。并非仅仅根据竞争者产品所在区域来确定本企业产品的位置，这种表述过于片面，所以选项A说法错误。选项B市场定位的核心就是要为产品塑造与众不同的形象，让产品在消费者心中有独特的认知和印象，以区别于竞争对手的产品，所以选项B说法正确。选项C当消费者偏好发生变化时，原有的市场定位可能不再符合市场需求，企业为了更好地满足消费者需求、保持竞争力，就可以重新进行市场定位，以适应新的市场形势，所以选项C说法正确。选项D企业进行市场定位时，可以从产品的多个方面入手，产品的性能、质量水平等都是重要的定位因素。例如，企业可以将产品定位为高性能、高品质的产品，以吸引对这些方面有较高要求的消费者，所以选项D说法正确。综上，答案选A。
3、()是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。
A.合规风险评估
B.合规风险测试
C.合规风险识别
D.合规风险报告
【答案】：D
【解析】本题主要考查对银行合规风险管理相关概念的理解。逐一分析各选项：-选项A：合规风险评估是指在合规风险识别的基础上，应用一定的方法估计和测定发生因合规风险而可能导致法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失等风险损失发生的可能性及损失大小，并非是向管理层提供合规风险状况的报告，所以选项A错误。-选项B：合规风险测试通常是针对合规风险控制措施等进行的验证性操作，以检验相关措施是否有效等，并不是提供合规风险状况报告的行为，所以选项B错误。-选项C：合规风险识别是指对银行经营活动中面临的合规风险进行感知、判断的过程，目的在于找出风险源，并非向管理层报告合规风险状况，所以选项C错误。-选项D：合规风险报告是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告，符合题意，所以选项D正确。综上，本题答案选D。
4、《银行业金融机构国别风险管理指引》，下列关于国别风险的说法中正确的是（）。
A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级
B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散
C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露
D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发
【答案】：D
【解析】本题可根据《银行业金融机构国别风险管理指引》的相关知识，对每个选项进行逐一分析。选项A：国别风险应当至少划分为低、较低、中、较高、高五个等级，而不是低、中、高三个等级，所以该选项错误。选项B：转移风险是国别风险的主要类型之一，它是指由于东道国政府采取措施使得外国投资者无法将其投资所得利润、资产等汇回本国而导致的风险，并非是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散，因此该选项错误。选项C：重大国别风险暴露是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本25%的风险暴露，而非15%，所以该选项错误。选项D：国别风险是指由于
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