中级银行从业资格之《中级银行管理》能力测试备考题及完整答案详解（易错题）.docxVIP

中级银行从业资格之《中级银行管理》能力测试备考题

第一部分单选题(50题)

1、开发银行和政策性银行不设（）。

A.董事会

B.监事会

C.股东大会

D.高级管理层

【答案】：C

【解析】本题考查开发银行和政策性银行的组织架构设置相关知识。逐一分析各选项：-选项A：董事会是公司的决策机构，在开发银行和政策性银行的治理结构中，通常会设置董事会来负责制定战略、决策重大事项等，所以开发银行和政策性银行是会设置董事会的。-选项B：监事会主要负责监督银行的经营管理活动，确保银行的运营符合法律法规和内部规定等，开发银行和政策性银行也会设立监事会以保障其健康有序运营。-选项C：股东大会是股份有限公司的权力机构，是股东行使权力、决定公司重大事务的场所。而开发银行和政策性银行是由政府创立、参股或保证的，以贯彻国家产业政策、区域发展政策为目的金融机构，并非股份有限公司，不面向社会公众发行股份，所以不设股东大会。该选项正确。-选项D：高级管理层负责银行的日常经营管理工作，如制定和执行具体的业务计划等，开发银行和政策性银行需要这样一个管理团队来推动各项业务的开展，因此会设置高级管理层。综上，本题答案选C。

2、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。

A.树立“合规从中层做起”的理念

B.树立“合规人人有责”理念

C.树立“主动合规“理念

D.树立“合规创造价值”理念

【答案】：A

【解析】本题可通过对合规文化实现理念的了解，逐一分析各选项来判断其正确性。合规文化对于企业合规运营至关重要，需要企业全体人员的共同参与和践行。选项A：合规文化应树立“合规从高层做起”的理念，高层领导在企业中处于决策和引领地位，他们的合规意识和行为对整个企业的合规氛围起着关键的示范和导向作用。如果仅强调从中层做起，无法在企业最高层面形成强大的合规推动力，难以有效带动全体员工树立合规意识和行为规范。所以选项A说法错误。选项B：“合规人人有责”理念强调了企业内部每一位员工都对合规工作负有责任，合规不仅仅是合规部门或某些特定岗位的职责，而是贯穿于企业运营的各个环节，涉及到每一位员工的日常工作。只有全体员工都认识到自己在合规中的作用并积极履行职责，才能形成良好的合规文化。因此该选项说法正确。选项C：树立“主动合规”理念，促使员工将合规视为一种自觉的行为，而不是被动地遵守规定。主动合规要求员工在日常工作中，主动识别和评估合规风险，积极采取措施防范和控制风险，而不是在出现问题后才进行整改。这种积极主动的态度有助于提高企业的合规管理水平，减少合规风险的发生。所以该选项说法正确。选项D：“合规创造价值”理念表明合规不仅仅是为了满足外部监管要求，更重要的是能为企业带来实际的价值。合规的企业更容易获得市场信任和认可，有助于提升企业的声誉和形象，增加客户的忠诚度；同时，合规也可以避免因违规行为而遭受的法律制裁和经济损失，从而保障企业的可持续发展。因此该选项说法正确。综上，答案选A。

3、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。

A.内部控制制度

B.授信控制

C.外包管理

D.客户投诉处理

【答案】：B

【解析】本题主要考查商业银行主要的内部控制措施相关知识。选项A内部控制制度是商业银行内部控制的重要组成部分。完善的内部控制制度能够对商业银行的各项业务和管理活动进行规范和约束，明确各部门和岗位的职责权限，保证银行运营的合规性、安全性和有效性，是商业银行保障自身稳健运营的基础保障措施之一，所以选项A属于商业银行主要的内部控制措施。选项B授信控制是商业银行风险管理中的一个重要环节，但它主要侧重于对客户信用风险的评估和管理，确定是否给予客户授信以及授信的额度、期限等，它更侧重于信用风险管理这一个特定领域，并非商业银行内部控制的核心通用措施，所以选项B不是商业银行主要的内部控制措施。选项C外包管理在现代商业银行运营中是一项重要的内部控制措施。随着业务的多元化和专业化，商业银行会将一些非核心业务进行外包。通过有效的外包管理，可以确保外包服务的质量和安全性，降低外包过程中的风险，保障银行整体业务的稳定运行，因此选项C属于商业银行主要的内部控制措施。选项D客户投诉处理是商业银行内部控制的重要方面。及时、有效地处理客户投诉能够帮助银行发现自身业务和服务中存在的问题，改进工作流程和服务质量，增强客户满意度和忠诚度，同时也有助于防范声誉风险，所以选项D属于商业银行主要的内部控制措施。综上，答案选B。

4、开发银行和政策性银行应当遵循风险管理（）原则，充分考虑金融业务和金融风险的相关性，按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围，并将各类表内外、境内外、本外币业务纳入并表管理范围。

A.实质性

B.及时性

C.可控性

D.相关性

【答案】：A

【解析】本题