中级银行从业资格之《中级银行管理》能力检测及完整答案详解(网校专用).docxVIP

中级银行从业资格之《中级银行管理》能力检测及完整答案详解(网校专用).docx

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中级银行从业资格之《中级银行管理》能力检测

第一部分单选题(50题)

1、行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书,经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人。当事人需要陈述和申辩的,应当在收到行政处罚意见告知书之日起()内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】:C

【解析】本题考查银保监会行政处罚中当事人陈述和申辩的时间规定。在银保监会的行政处罚流程里,行政处罚委员会办公室会依据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书,经主任委员批准后送达当事人。若当事人需要进行陈述和申辩,就应当在收到告知书的一定期限内,将书面材料提交给拟作出处罚的银保监会或其派出机构。按照相关规定,当事人应在收到行政处罚意见告知书之日起10日内提交陈述和申辩的书面材料,所以本题答案选C。

2、()滋生和蔓延是破坏金融管理秩序的重要因素。

A.金融犯罪

B.刑事犯罪

C.经济犯罪

D.行政犯罪

【答案】:A

【解析】本题主要考查对破坏金融管理秩序重要因素的识别。A选项金融犯罪是指发生在金融活动过程中的,违反金融管理法规,破坏金融管理秩序,依法应受刑罚处罚的行为。金融犯罪直接针对金融领域,其滋生和蔓延会严重破坏金融管理秩序,如非法集资、金融诈骗等行为,会干扰正常的金融市场运行,损害投资者利益,影响金融体系的稳定,所以该选项符合题意。B选项刑事犯罪是指违反刑法规定,应当受到刑罚处罚的行为,其范围非常广泛,涵盖了危害国家安全、侵犯人身权利、侵犯财产等多个领域,并不专门针对金融管理秩序,所以该选项不符合题意。C选项经济犯罪是指在商品经济的运行领域中,为谋取不法利益,违反国家经济法规,严重破坏社会经济秩序,依照刑法应受刑罚处罚的行为。经济犯罪范围比金融犯罪宽泛,它包括了金融犯罪以及其他如生产销售伪劣商品、侵犯知识产权等犯罪行为,虽然也可能会对金融管理秩序产生一定影响,但不如金融犯罪直接、专门,所以该选项不符合题意。D选项行政犯罪是指违反行政法律规范,情节严重,依照刑法应当受到刑罚处罚的行为,主要侧重于违反行政管理秩序,并非专门针对金融管理秩序,所以该选项不符合题意。综上,本题正确答案是A选项。

3、商业银行可以采用标准法、高级计量法或()计量操作风险资本要求。

A.内部模型法

B.内部评级法

C.权重法

D.基本指标法

【答案】:D

【解析】该题主要考查商业银行计量操作风险资本要求的方法。在商业银行计量操作风险资本要求时,主要有几种特定的方法。选项A内部模型法,通常是用于计算市场风险资本要求的,并非用于操作风险资本要求的计量,所以A选项不符合题意。选项B内部评级法,它是用于信用风险资本计量的方法,与操作风险资本要求的计量无关,故B选项不正确。选项C权重法,也是用于信用风险加权资产计量的一种方法,并非针对操作风险资本要求,因此C选项也错误。而选项D基本指标法,是商业银行可以采用的用于计量操作风险资本要求的方法之一,与标准法、高级计量法等共同构成操作风险资本要求的计量方法体系。所以,本题正确答案是D。

4、应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任的是()。

A.董事会、高级管理层

B.业务部门

C.内部审计部门、内控管理职能部门

D.董事会、内部审计部门

【答案】:C

【解析】本题主要考查对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任主体的认知。选项A分析董事会主要负责制定战略决策和对公司整体进行宏观管理,高级管理层负责公司的日常运营和管理决策等,他们的职责更多是从宏观层面把控公司的发展方向和运营管理,并非直接负责监督检查和内部控制评价的具体执行工作,所以不应承担直接责任。因此,选项A不符合要求。选项B分析业务部门主要专注于公司具体的业务开展和执行,其核心任务是完成业务目标,虽然在业务执行过程中也需要遵循一定的内部控制要求,但并非专门负责监督检查和内部控制评价工作,所以业务部门也不是承担直接责任的主体。因此,选项B不符合题意。选项C分析内部审计部门的主要职责就是对公司的各项业务活动、财务收支等进行独立的监督和评价,检查公司内部控制制度的执行情况,发现存在的问题并提出改进建议。内控管理职能部门则负责建立、健全公司的内部控制体系,并对内部控制的有效性进行持续的监督和评估。所以这两个部门对于监督检查和内部控制评价职责的履行有着直接的责任。因此,选项C正确。选项D分析董事会如前文所述,主要履行宏观管理职责,并非直接承担监督检查和内部控制评价的具体执行工作,而内部审计部门虽与监督检查和内部控制评价密切相关,但仅这一个部门不能完整涵盖应承担直接责任的主体范围。因此,选项D不正确。综上,应当对未适当履行监督检查和内

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