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合规管理年心得体会

Experienceofcompliancemanagement

(工作心得体会)

姓名：____________________

单位：____________________

日期：____________________

编号：YB-BH-020957

心得体会|Experience

工作心得体会

合规管理年心得体会

说明：心得体会是指一种读书、实践后所写的感受性文字。语言类读书心得同数学

札记相近；体会是指将学习的东西运用到实践中去，通过实践反思学习内容并记录

下来的文字，近似于经验总结。本内容可以放心修改调整或直接使用。

“细节决定成败，细节决定存亡”，这一点对高风险的金融行业尤为重要。古

语有言“千里之堤，溃于蚁穴”。从巴林银行的一个基层交易员对一个帐户的管理

失控，到一个具有200多年历史的“龙字号”银行的轰然倒下，银行放松的每一个

小细节，都有可能成为使“牢固大堤”轰然崩溃的“蚁穴”。在农发行加速发展的关

键时期，开展合规管理年活动对于增强农发行业务合规经营管理意识，培育良好

合规文化，促进农发行事业的健康成长，提高防控金融风险的能力有着很强的现

实性和必要性。通过这次认真学习，都感悟颇多，现将我个人的学习心得汇报如

下：

一、认真学习，提高思想素质，增强依法合规经营的理念。

要加强法律法规、规章制度的学习，提高思想素质，这是从源头上杜绝违规

违章行为的重要手段。银行员工加强对风险防范知识的学习，就能认识到社会的

复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身是高风险行业，必须把风险防

范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种

违纪、违规、违章行为。要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替

纪律的弊端，视制度为生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，

规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、从严治行，加强内控，把细节管理融入长效机制建设中。

抓住“防、查、建、纠”四个关键点，建立四种机制，实现四个转变。

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心得体会|Experience

工作心得体会

一要“防”。建立群防群治机制。从事后查向事前防转变。要发动全员力量，

共同参与，齐抓共管，切实提高全行员工依法合规经营意识，增强执行力，严格

落实内控制度，杜绝有章不循违规操作，工作中责权不分，职责不明，授权不清，

反程序操作等现象。

二要“查”。建立监督检查长效机制。从集中检查向制度化经常化转变。稽核

等相关检查部门要注重实效，提高科技手段在检查中的运用，实行重点检查与抽

查相结合，现场检查与调取掌握监控相结合，对违规问题查实、查清、查准，检

查不能三天打鱼两天晒网，要常抓不懈。被查部门要加强事后监督和事中复核，

使“查”落实到每笔业务始终。

三要建“”。建立制度及时更新机制。从被动防向主动堵转变，充分利用检查

结果，超前规划，及时查补，及时堵塞漏洞，制定相关制度时要由具有一定实践

经验的人员参加，出台的制度要易操作，易检查，易评价。要加快机构扁平化改

革步伐，切实解决基层机构多头管理，使制度执行能够“一戳到底”。

四要“纠”。实行属地、属下、属权管理。违规必纠，对于发现问题，绝不搞

“下不为例”，对直接管理者要问责，对责任人要问责。通过加强教育，加强检查，

及时纠错，严格问责等多手段的综合运用，培养全行员工合、规经营意识，建设

合规文化系统工程，营造业务发展的良好内部环境。

三、正视问题，构建