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中级银行从业资格之《中级银行管理》考前冲刺练习试题
第一部分单选题(50题)
1、行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人。当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起（）内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构。
A.3
B.5
C.10
D.15
【答案】：C
【解析】本题考查银保监会行政处罚中当事人陈述和申辩的时间规定。在银保监会的行政处罚流程里，行政处罚委员会办公室会依据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经主任委员批准后送达当事人。若当事人需要进行陈述和申辩，就应当在收到告知书的一定期限内，将书面材料提交给拟作出处罚的银保监会或其派出机构。按照相关规定，当事人应在收到行政处罚意见告知书之日起10日内提交陈述和申辩的书面材料，所以本题答案选C。
2、（）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。
A.经济责任
B.环境责任
C.社会责任
D.法律责任
【答案】：C
【解析】本题考查对银行业金融机构不同责任概念的理解。下面对每个选项进行分析：A选项：经济责任：经济责任主要侧重于银行业金融机构在经济活动中的责任，如实现盈利、保障资产安全、合理配置资源等以达成一定的经济目标，通常围绕自身的经济效益和财务状况，并非针对股东、员工、消费者等多方面利益相关者以及社会与环境可持续发展的综合责任，所以A选项不符合。B选项：环境责任：环境责任着重于银行业金融机构在环境保护方面的责任，例如对绿色信贷的支持、推动可持续能源项目等，主要是针对环境领域相关的责任履行，不能涵盖对股东、员工、消费者等利益相关者的全面责任，所以B选项不正确。C选项：社会责任：社会责任是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。该概念全面涵盖了多个方面，既包括对各类利益相关者的责任，也包括在社会和环境可持续发展方面应尽的义务，与题干描述相符，所以C选项正确。D选项：法律责任：法律责任是指因违反法律规定而应承担的不利后果，是银行业金融机构在法律层面必须遵守的责任，其范围相对较窄，主要围绕法律规定的义务，不能包含对众多利益相关者和社会环境可持续发展的综合责任，所以D选项不合适。综上，本题正确答案是C。
3、下列不属于按照本金与收益关系对理财产品进行分类的是（）。
A.非保本浮动收益理财产品
B.保本浮动收益理财产品
C.保证收益理财产品
D.封闭式净值型产品
【答案】：D
【解析】本题考查对理财产品按照本金与收益关系分类的知识。在金融领域，按照本金与收益关系，理财产品通常可分为非保本浮动收益理财产品、保本浮动收益理财产品和保证收益理财产品这几类。非保本浮动收益理财产品意味着投资者可能面临本金损失的风险，且收益不固定，会根据产品实际运作情况而波动。保本浮动收益理财产品能保证投资者的本金安全，但收益是浮动的，会受到市场等多种因素的影响。保证收益理财产品则向投资者承诺一定的固定收益或者最低收益，在一定程度上保障了投资者的收益水平。而封闭式净值型产品，它是按照产品形态来划分的一种理财产品类型，与本金和收益的关系分类方式不同。封闭式净值型产品具有封闭期，在封闭期内投资者不能进行申购和赎回操作，产品收益通过净值的变化来体现。所以不属于按照本金与收益关系对理财产品进行分类的是封闭式净值型产品，答案选D。
4、下列各项中不属于股东义务的是（）。
A.诚信义务
B.执法义务
C.资本补充义务
D.交易行为的限制
【答案】：B
【解析】本题主要考查股东义务的相关知识。选项A，诚信义务是股东必须遵循的重要义务。股东在参与公司事务、行使股东权利的过程中，应当秉持诚实、守信的原则，不得通过欺诈、隐瞒等不正当手段侵犯公司或其他股东的利益，所以诚信义务属于股东义务。选项B，执法义务通常是国家执法机关及其工作人员的职责，是基于公权力的行使，旨在维护社会秩序、执行法律法规等。股东作为公司的投资者，并不具备执法的权力和职责，执法义务不属于股东义务。选项C，资本补充义务是股东的一项重要义务。在公司运营过程中，当公司面临资金短缺等情况时，股东可能需要按照规定履行资本补充的责任，以保证公司的正常运营和发展，所以资本补充义务属于股东义务。选项D，交易行为的限制是对股东行为的一种规范。为了防止股东利用其特殊地位进行不正当的交易，损害公司和其他股东的利益，通常会对股东的交易行为进行一定的限制，这也是股东需要遵守的义务之一，所以交易行为的限制属于股东义务。综上，答案选B。
5、生
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