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中级银行从业资格之《中级银行管理》综合检测题型汇编
第一部分单选题(50题)
1、（）不属于按照投资性质的不同对理财产品进行的分类。
A.固定收益类理财产品
B.保本浮动收益理财产品
C.权益类理财产品
D.混合类理财产品
【答案】：B
【解析】这道题主要考查对理财产品按投资性质分类的了解。理财产品按投资性质的不同，主要可分为固定收益类理财产品、权益类理财产品、混合类理财产品。其中，固定收益类理财产品主要投资于存款、债券等债权类资产；权益类理财产品主要投资于股票、未上市企业股权等权益类资产；混合类理财产品则投资于债权类资产、权益类资产、商品及金融衍生品类资产且任一资产的投资比例未达到前三类理财产品标准。而保本浮动收益理财产品是按照收益类型对理财产品进行分类的，并非按照投资性质分类。所以答案选B。
2、（）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。
A.合规风险识别
B.合规风险测试
C.合规风险评估
D.合规风险监测
【答案】：A
【解析】本题考查对银行合规风险管理中不同概念的理解。破题点在于准确把握每个选项所代表的活动内容，并与题目描述进行对比。选项A：合规风险识别合规风险识别是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。这与题目中所描述的活动内容完全相符。因此选项A正确。选项B：合规风险测试合规风险测试主要是针对银行的一些业务流程、内部控制等进行测试，以检验其是否符合合规要求，重点在于通过测试的方式来查找潜在的合规问题，并非是对合规风险进行分析判断并形成风险列表的活动。所以选项B错误。选项C：合规风险评估合规风险评估是在识别出合规风险之后，对风险发生的可能性和影响程度进行评估，确定风险等级等，它是基于已经识别出的风险进行的后续操作，而不是像题目描述的那样进行风险的分析判断和列表整理，故选项C错误。选项D：合规风险监测合规风险监测是对已识别的合规风险进行持续的跟踪和监控，观察风险的变化情况以及控制措施的执行效果等，是在风险识别之后的一个环节，并非对风险进行识别和形成列表的活动。所以选项D错误。综上，本题答案是A。
3、下列选项中，不属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是()。
A.商业性贷款理论
B.资产可转换理论
C.预期收入理论
D.负债管理理论
【答案】：D
【解析】本题可通过分析每个选项所代表的理论及其所属阶段，来确定不属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性理论的选项。西方商业银行的发展历程经历了资产管理、负债管理等阶段。其中，资产管理阶段主要关注银行资产的管理与配置，以实现安全性、流动性和盈利性的平衡。选项A：商业性贷款理论商业性贷款理论是商业银行资产管理阶段最早出现的理论。该理论认为，商业银行的资金来源主要是流动性很强的活期存款，因此其资产业务应主要集中于短期自偿性贷款，以保证资产的流动性和安全性。所以商业性贷款理论属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论。选项B：资产可转换理论资产可转换理论产生于第一次世界大战以后。该理论认为，为了应付提存所需保持的流动性，商业银行可以将其资金的一部分投资于具备转让条件的证券上。由于这些盈利资产能够随时出售，转换为现金，所以贷款不一定非要局限于短期和自偿性投放范围。资产可转换理论也是西方商业银行资产管理阶段的重要理论。选项C：预期收入理论预期收入理论产生于第二次世界大战以后。该理论认为，贷款的偿还或证券的变现能力，取决于将来的收入即预期收入。如果一项投资的未来收入有保证，哪怕是长期放款，仍然可以保持流动性；反之，如果一项投资的未来收入没有保证，即使是短期放款，也难以保持流动性。预期收入理论同样是西方商业银行资产管理阶段的代表性理论。选项D：负债管理理论负债管理理论产生于20世纪五六十年代，该理论主张银行可以通过主动负债的方式来满足流动性需求，而不是仅仅依赖资产管理。它强调银行可以通过发行大额可转让定期存单、借入欧洲美元等方式，从货币市场上主动获取资金。因此，负债管理理论不属于西方商业银行资产管理阶段的理论，而是属于负债管理阶段的理论。综上，答案选D。
4、下列不属于银行支票的监管要求的是（）。
A.检查有无不具备条件的申请人签发支票
B.检查商业银行支票的账表核对情况.是否存在账实不符的情况
C.检查商业银行商业汇票承兑时的贸易真实性证明文件
D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额.核算是否正确
【答案】：C
【解析】本题主要考查对银行支票监管要
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