原创力文档- 1、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。。
- 2、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 3、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
- 4、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
- 5、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 6、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 7、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次， 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
中级银行从业资格之《中级银行管理》考前冲刺模拟题库提供答案解析
第一部分单选题(50题)
1、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。
A.母一子一孙
B.孙一子一父
C.父一子一孙
D.孙一子一母
【答案】：A
【解析】本题主要考查在法人层级上集团层级的架构要求。在法人层级上，基于集团管理效率以及减少风险扩散链条的考虑，需要构建合理的集团层级架构。通常情况下，在组织架构的表述中，采用“母-子-孙”的三级架构是符合法人层级管理逻辑和实际情况的。“母”代表集团的核心主体，具有最高的决策权和控制权；“子”公司是由母公司投资设立的，在母公司的管理和指导下开展业务；“孙”公司则是子公司进一步投资设立的。这种架构层级清晰，有利于集团进行有效的管理和风险控制。而“孙-子-父”和“孙-子-母”的表述不符合正常的组织架构逻辑，“父-子-孙”一般在家庭关系表述中使用，在法人层级架构表述里，使用“母-子-孙”更为准确和规范。所以本题正确答案是A。
2、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的()。
A.分析
B.识别
C.测试
D.评估
【答案】：B
【解析】本题主要考查对合规风险不同环节概念的理解和区分。各选项分析选项A：分析合规风险分析侧重于对已识别出的风险进行深入的研究和探讨，包括风险的性质、可能产生的影响、发展趋势等方面，主要是对风险进行进一步的剖析和解读，而题干强调的是识别出合规风险点并形成列表，并非单纯的分析，所以该选项不符合题意。选项B：识别合规风险识别是指银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表的过程。题干描述的内容与合规风险识别的概念完全相符，所以该选项正确。选项C：测试合规风险测试通常是指运用一定的方法和技术对合规风险进行检测和验证，以确定风险的实际状况和潜在影响，一般是在风险识别之后进行的操作，题干中并未涉及到测试相关的内容，所以该选项不正确。选项D：评估合规风险评估是对识别出的合规风险进行量化或定性的评价，确定风险的等级和重要性程度，以便采取相应的应对措施，它是在风险识别之后的一个步骤，重点在于对风险的评价，而题干的表述主要是在识别风险，并非评估，所以该选项不合适。综上，答案选B。
3、商业银行可以采用标准法、高级计量法或（）计量操作风险资本要求。
A.内部模型法
B.内部评级法
C.权重法
D.基本指标法
【答案】：D
【解析】该题主要考查商业银行计量操作风险资本要求的方法。在商业银行计量操作风险资本要求时，主要有几种特定的方法。选项A内部模型法，通常是用于计算市场风险资本要求的，并非用于操作风险资本要求的计量，所以A选项不符合题意。选项B内部评级法，它是用于信用风险资本计量的方法，与操作风险资本要求的计量无关，故B选项不正确。选项C权重法，也是用于信用风险加权资产计量的一种方法，并非针对操作风险资本要求，因此C选项也错误。而选项D基本指标法，是商业银行可以采用的用于计量操作风险资本要求的方法之一，与标准法、高级计量法等共同构成操作风险资本要求的计量方法体系。所以，本题正确答案是D。
4、下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是（）。
A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解
B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度
C.建立与完善有效的内控机制
D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险
【答案】：C
【解析】银监会“管内控”监管理念强调银行业金融机构要建立和完善有效的内部控制机制，以实现自我约束和风险管理。选项A“坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解”，这主要体现的是对银行业金融机构整体风险的把控，重点在于法人监管和总体风险的防范，并非“管内控”所强调的内部控制机制的建立，所以A选项不符合。选项B“建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度”，其核心是信息披露和提高透明度，目的是加强外部监督和市场约束，与内部控制机制的建立没有直接关联，所以B选项也不正确。选项C“建立与完善有效的内控机制”，直接体现了“管内控”的监管理念，通过建立和完善内控机制，使银行业金融机构能够在内部对风险进行有效的识别、评估和控制，符合“管内控”的要求，所以C选项正确。选项D“对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、
文档评论（0）