中级银行从业资格之《中级个人理财》模拟题库及1套参考答案详解.docxVIP

中级银行从业资格之《中级个人理财》模拟题库

第一部分单选题(50题)

1、理财师要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不带任何个人感情，这体现了（）的职业道德准则。

A.正直守信

B.客观公正

C.勤勉尽职

D.专业胜任

【答案】：B

【解析】本题可根据各选项所代表的职业道德准则含义，结合题干中理财师的行为表现来进行分析。选项A：正直守信正直守信强调理财师要诚实、守信，遵守道德和法律规范，不欺诈、不误导客户，保持正直的品格。而题干中重点强调的是理财师以专业水准判断并保持客观性，未体现出诚实、守信方面的内容，所以该选项不符合题意。选项B：客观公正客观公正要求理财师以专业水准进行判断，在工作中坚持客观性，不带个人感情，公正地对待每一个客户和每一项业务。题干中明确提到理财师要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不带任何个人感情，这与客观公正的职业道德准则相契合，所以该选项正确。选项C：勤勉尽职勤勉尽职是指理财师要努力工作，对客户尽职尽责，及时、有效地完成工作任务，为客户提供优质的服务。题干主要围绕理财师判断的客观性，并非强调工作的努力程度和尽职情况，所以该选项不符合题意。选项D：专业胜任专业胜任强调理财师具备相应的专业知识、技能和经验，能够胜任理财工作。题干重点在于理财师判断时的客观性原则，而非强调其专业能力是否胜任，所以该选项不符合题意。综上，答案选B。

2、关于教育投资规划的流程，以下正确的排列是（）。

A.（4）-（1）-（3）-（2）-（6）-（5）

B.（3）-（4）-（1）-（2）-（5）-（6）

C.（4）-（3）-（6）-（1）-（2）-（5）

D.（3）-（2）-（4）-（1）-（5）-（6）

【答案】：B

【解析】本题主要考查教育投资规划流程的正确排列顺序。解题的关键在于准确记忆教育投资规划各步骤的先后逻辑顺序，并将其与选项进行对应。选项B的排列顺序（3）-（4）-（1）-（2）-（5）-（6）是正确的教育投资规划流程。教育投资规划需遵循一定的逻辑顺序，先确定关键步骤的先后顺序，（3）可能代表着前期对教育投资的整体规划或基础调研等工作，为后续流程奠定基础；接着进行（4）的相关操作，比如进一步收集相关信息或数据；然后完成（1）的步骤，可能是对规划内容进行初步设计；（2）代表着对初步设计的内容进行调整和完善；（5）可能是对规划进行审核或确认；最后（6）代表规划的实施或执行。而其他选项A、C、D的排列顺序不符合教育投资规划的正常逻辑流程，所以本题正确答案选B。

3、李风先生是一位35岁的国企中层领导，家庭年总收入在25万元以上，他一直比较重视投资理财的重要性，经过一段时间的投资摸索，目前的金融投资资产中共持有股票35万元，股票型基金15万元，企业债券与国债30万元。由于投资过程中的经验和教训，李先生更加意识到专业性的重要，但苦于没有时间和精力来进行深入研究，于是邀请了理财师为其进行科学的投资计划。

A.系统性风险

B.非系统性风险

C.潜在风险

D.操作性风险

【答案】：A

【解析】本题为一道单项选择题，需要根据所给题干内容分析出符合要求的选项。题干分析题干主要讲述了李风先生作为35岁国企中层领导，家庭年收入可观，重视投资理财，目前金融投资资产涵盖股票、股票型基金、企业债券与国债等，由于投资经验使他意识到专业性的重要，邀请理财师进行科学投资计划。选项分析A选项“系统性风险”：系统性风险是指由于全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这些因素包括经济周期、国家宏观经济政策的变动等，是不可分散的风险。在投资理财中，像股票市场、债券市场等都面临着系统性风险的影响，李先生持有多种金融投资资产，整个市场的系统性风险是他投资过程中客观存在且难以通过分散投资完全消除的风险。理财师在为李先生制定投资计划时，需要充分考虑系统性风险对其资产组合的影响，因此该选项符合投资实际情况和理财规划需求。B选项“非系统性风险”：非系统性风险是指由某一特殊的因素引起，只对个别或少数证券的收益产生影响的风险，它可以通过分散投资来降低。李先生已经持有了多种不同类型的金融资产，一定程度上已经分散了非系统性风险，所以非系统性风险不是理财师制定投资计划时首要考虑的最关键风险因素。C选项“潜在风险”：“潜在风险”是一个较为宽泛的概念，它包含了系统性风险、非系统性风险等各种可能存在但尚未发生的风险，表述不够具体明确，没有针对性地指出在李先生投资场景下理财师需要重点关注的核心风险类型。D选项“操作性风险”：操作性风险主要是指在业务操作过程中，由于不完善或有问题的内部操作流程、人为失误、系统故障或外部事件等原因而导致的风险，通常更多地与金融机构内部操作、交易过程等相关。题干中并没有提及李先生在投资操作过程中存在潜在的操作失误等相关信息，所以该选项不