2025年中级银行从业资格之中级风险管理通关题库（预热题）附答案详解.docxVIP

2025年中级银行从业资格之中级风险管理通关题库

第一部分单选题(50题)

1、新产品／业务风险识别是指商业银行在产品主管部门在新产品／业务研发和投产过程中结合产品线的（）和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。

A.风险事件

B.风险特点

C.业务特点

D.风险类型

【答案】：D

【解析】本题考查新产品／业务风险识别的相关概念。新产品／业务风险识别是指商业银行产品主管部门在新产品／业务研发和投产过程中结合产品线情况，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。A选项，风险事件通常是指已经发生的、具有一定负面影响的事件，而新产品／业务风险识别是在研发和投产过程中对潜在风险进行分析，并非基于已发生的风险事件，所以A选项不符合。B选项，“风险特点”表述不准确，单纯的风险特点不能完整涵盖新产品／业务在研发和投产过程中需要结合的因素，不能全面反映该过程对潜在风险识别的依据，所以B选项错误。C选项，业务特点主要侧重于产品／业务本身的业务属性和特征，没有直接体现出与风险相关的核心要素，而新产品／业务风险识别重点关注的是风险方面，所以C选项不合适。D选项，在新产品／业务研发和投产过程中，结合产品线的风险类型和风险点，能够全面、系统地对潜在风险事项或因素进行分析和识别，进而查找出风险原因，所以D选项正确。综上，本题答案是D。

2、根据计量的结果，通过采取合适的手段来减少流动性风险，从而将流动性风险控制在银行的可承受范围内的是流动性风险（）。

A.识别

B.计量

C.监测

D.控制

【答案】：D

【解析】该题正确答案为D。逐一分析各选项：A，流动性风险识别主要是运用各种方法和技术，查找出可能引起流动性风险的因素和潜在风险源等，题干强调的是采取措施控制风险，并非单纯的识别风险，所以A错误。B，流动性风险计量是对流动性风险的大小、程度等进行量化计算和评估，题干重点在于采取手段控制风险而非计量，所以B错误。C，流动性风险监测是对流动性风险状况进行持续的观察、分析和预警，而题干核心是采取合适手段减少并控制风险，所以C错误。D，流动性风险控制就是依据计量结果，采取恰当手段减少流动性风险，使风险处于银行可承受范围之内，符合题干描述，所以D正确。

3、商业银行的审计部门应当定期对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确性、可靠性、充分性和有效性进行独立的审查和评价，审计的频率为（）。

A.至少每年一次

B.每三年一次

C.每两年一次

D.至少每两年一次

【答案】：A

【解析】商业银行审计工作对市场风险管理体系的准确性、可靠性、充分性和有效性进行独立审查与评价，这是确保银行稳健运营、有效管控风险的关键举措。从保障银行风险管控的及时性和有效性的角度来看，定期开展审计工作十分必要。A至少每年一次。这样的审计频率能够及时发现市场风险管理体系中存在的问题并加以解决，确保银行在复杂多变的市场环境中及时跟上管理要求，保持风险管控体系的有效性，能最大程度保障银行的稳健运行，符合对银行风险管理体系审计的高要求。B每三年一次。时间间隔过长，在这三年期间市场环境可能发生巨大变化，风险管理体系中潜在的问题可能无法及时被发现和纠正，导致风险不断积累，严重影响银行的稳健运营，不符合审计工作及时发现和解决问题的要求。C每两年一次。相较于三年一次虽有改进，但依然存在一定时间跨度，可能无法及时捕捉到市场风险的动态变化，不能及时对风险管理体系进行调整和完善，不利于银行对风险的有效把控。D至少每两年一次。同样存在时间间隔较长的问题，不能保证在较短时间内对风险管理体系进行全面审查，可能使一些潜在风险长时间隐藏，不利于银行的风险管理和稳健发展。综上，正确答案为A。

4、风险事件：

A.信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险

B.操作风险、合规风险、声誉风险、战略风险

C.市场风险、操作风险、流动性风险、国别风险

D.交易对手信用风险、操作风险、合规风险、国别风险

【答案】：B

【解析】本题主要考查对各类风险事件的判断。A中所提及的信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险，这些是较为常见的金融领域风险，但并非本题正确分类的选项。信用风险主要指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险；市场风险是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险；操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险；流动性风险是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。B选项涵盖了操作风险、合规风险、声誉风险、战略风险。操作风险如前文所述，是内部操作等方面产生的风险