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中级银行从业资格之《中级个人理财》提分评估复习
第一部分单选题(50题)
1、下列不属于商业银行中间业务的是（）。
A.承销金融债券业务
B.代理买卖外汇业务
C.代理销售基金
D.银行间同业拆借业务
【答案】：D
【解析】本题可根据商业银行中间业务的定义来逐一分析选项，判断各选项是否属于中间业务。商业银行中间业务是指不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务，即商业银行在资产业务和负债业务的基础上，利用技术、信息、机构网络、资金和信誉等方面的优势，不运用或较少运用银行的资财，以中间人和代理人的身份替客户办理收付、咨询、代理、担保、租赁及其他委托事项，提供各类金融服务并收取一定费用的经营活动。-选项A：承销金融债券业务是商业银行作为承销商，为发行方销售金融债券，在此过程中银行以中间人的身份进行操作，不构成银行的表内资产和负债，而是获得承销费用等非利息收入，属于中间业务。-选项B：代理买卖外汇业务是银行接受客户委托，代理客户进行外汇买卖的业务。银行在其中充当代理人的角色，不直接承担外汇买卖的风险，通过收取一定的手续费等获得收益，这符合中间业务的特点，属于中间业务。-选项C：代理销售基金是银行作为代理机构，为基金公司销售基金产品。银行从中收取一定的销售佣金，不涉及银行自身的资产和负债的重大变动，属于银行的中间业务。-选项D：银行间同业拆借业务是银行与银行之间为了调剂资金余缺而进行的短期资金借贷行为。该业务会使银行的负债和资产发生变化，属于商业银行的负债业务，而并非中间业务。综上，答案选D。
2、下列不属于财政政策工具的是()。
A.税收
B.预算
C.再贴现率
D.转移支付
【答案】：C
【解析】本题考查财政政策工具的相关知识。财政政策是指国家根据一定时期政治、经济、社会发展的任务而规定的财政工作的指导原则，通过财政支出与税收政策来调节总需求。财政政策工具主要包括税收、预算、国债、购买性支出和财政转移支付等。选项A，税收是国家为了实现其职能，按照法定标准，无偿取得财政收入的一种手段。税收政策可以通过调整税率、税收制度等方式影响企业和个人的经济行为，进而调节社会总需求，属于财政政策工具。选项B，预算是政府的基本财政收支计划，它反映了政府的财政收支规模和结构。政府可以通过调整预算支出规模和方向来影响社会总需求和经济结构，属于财政政策工具。选项C，再贴现率是商业银行将其贴现的未到期票据向中央银行申请再贴现时的预扣利率。再贴现率的调整属于货币政策的范畴，货币政策是指中央银行为实现其特定的经济目标而采用的各种控制和调节货币供应量和信用量的方针、政策和措施的总称，再贴现率不属于财政政策工具。选项D，转移支付是指政府或企业无偿地支付给个人以增加其收入和购买力的费用。政府通过转移支付可以调节社会分配，增加居民可支配收入，从而影响消费和投资，属于财政政策工具。综上，答案选C。
3、每期中小企业私募债券的投资者合计不得超过()人。
A.50
B.100
C.200
D.500
【答案】：C
【解析】本题考查每期中小企业私募债券投资者的人数限制。根据相关规定，每期中小企业私募债券的投资者合计不得超过200人。所以本题正确答案是C选项。
4、下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是()。
A.若预期某种标的资产的未来价格会上涨，应该购买其看涨期权
B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择执行该看涨期权
C.看跌期权持有者可以在期权执行价格低于当前标的资产价格时执行期权，获得一定收益
D.看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同
【答案】：A
【解析】本题可对每个选项进行逐一分析，以判断其正确性。选项A看涨期权是指期权的购买者拥有在期权合约有效期内按执行价格买进一定数量标的物的权利。若预期某种标的资产的未来价格会上涨，投资者购买该资产的看涨期权，当标的资产价格上涨超过执行价格时，期权购买者可以以执行价格买入标的资产，再按市场价格卖出，从而获利。所以若预期某种标的资产的未来价格会上涨，应该购买其看涨期权，该选项正确。选项B对于看涨期权而言，只有当标的资产的市场价格高于执行价格时，期权持有者执行期权才能获利。若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格，此时执行期权会以高于市场价格的执行价格买入标的资产，会产生亏损，不应该执行该看涨期权，该选项错误。选项C看跌期权是指期权的购买者拥有在期权合约有效期内按执行价格卖出一定数量标的物的权利。当期权执行价格高于当前标的资产价格时，看跌期权持有者可以以较高的执行价格卖出标的资产，从而获得一定收益；而当期权执行价格低于当前标的资产价格时，执行期权会以较低的执行价格卖出标的资产，会产生亏损，不应执行期权，该选项错误。选项D看涨期权和看跌期权的区别在于权利内容不同，
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