反洗钱考试题库及答案单.doc

反洗钱考试题库及答案单

单项选择题（每题2分，共10题）

1.客户身份识别的基本原则不包括（）

A.真实性B.完整性C.永久性D.有效性

答案：C

2.金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A.3B.5C.7D.10

答案：B

3.客户身份资料和交易记录保存期限，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3B.5C.7D.10

答案：B

4.以下哪种不属于反洗钱的核心义务（）

A.客户身份识别B.客户身份资料和交易记录保存C.员工培训D.大额和可疑交易报告

答案：C

5.反洗钱行政主管部门是（）

A.中国人民银行B.银保监会C.证监会D.税务总局

答案：A

6.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并最终明确掌握控制权的自然人，识别出该非自然人客户的（）

A.受益人B.实际控制人C.法定代表人D.股东

答案：B

7.金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，应当提交（）

A.大额交易报告B.可疑交易报告C.重点可疑交易报告D.一般交易报告

答案：B

8.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）

A.继续为客户办理业务B.中止为客户办理业务C.终止为客户办理业务D.视情况而定

答案：B

9.反洗钱内部控制的目标是（）

A.确保将洗钱风险控制在最低B.有效防范和控制洗钱风险C.确保客户信息不泄露D.确保金融机构不受到处罚

答案：B

10.义务机构应当根据客户或者账户的风险状况，定期审核本机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。

A.半年B.一年C.两年D.三年

答案：A

多项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构反洗钱工作的三项基本制度包括（）

A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度C.大额交易和可疑交易报告制度D.反洗钱内控制度

答案：ABC

2.客户身份识别的措施包括（）

A.核对有效身份证件或者其他身份证明文件B.了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等C.登记客户身份基本信息D.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件

答案：ABCD

3.以下属于大额交易的有（）

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转

C.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

D.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易

答案：ABCD

4.可疑交易报告的标准包括（）

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

答案：ABCD

5.反洗钱监管的主要方式有（）

A.现场检查B.非现场监管C.行政处罚D.行业自律

答案：AB

6.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

A.现金汇款B.现钞兑换C.票据兑付D.账户开立

答案：ABC

7.义务机构对客户身份识别的情形包括（）

A.建立业务关系时B.