中级银行从业资格之《中级银行管理》测试卷及完整答案详解【名校卷】.docxVIP

中级银行从业资格之《中级银行管理》测试卷

第一部分单选题(50题)

1、组织实施现场检查时，检查人员不得少于（）人，并应当出示合法证件和检查通知书。

A.1人

B.2人

C.3人

D.4人

【答案】：B

【解析】这道题考查组织实施现场检查时检查人员的数量规定。在组织实施现场检查工作中，为保证检查的公正性、客观性以及合法性，防止单人检查可能出现的主观偏差、权力滥用等问题，相关法律法规明确规定检查人员不得少于2人，并且检查人员需出示合法证件和检查通知书，以证明自身执法身份及检查行为的合规性。所以本题答案选B。

2、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（）。

A.从网上市场拆入和从网下市场拆入

B.有无担保可分为有担保拆入和无担保拆入

C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入

D.半日期、日期、指定日拆入

【答案】：A

【解析】这道题主要考查同业拆入业务按组织形式的分类。选项A，从网上市场拆入和从网下市场拆入，这是按照业务开展的组织形式来划分的，网上市场和网下市场是不同的组织渠道，符合按组织形式分类的要求。选项B，有无担保可分为有担保拆入和无担保拆入，此分类是基于担保情况，并非组织形式，所以该选项不符合题意。选项C，通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入，这种分类是依据是否借助中介，和组织形式无关，因此该选项不正确。选项D，半日期、日期、指定日拆入，这是从拆入的时间角度进行分类，而不是组织形式，所以该选项也不合适。综上，正确答案是A。

3、监管机构以持股比例为基础，判断是否形成“控制”。持有银行股份在（）以上，肯定会认为是“控制”。

A.25%

B.30%

C.50%

D.55%

【答案】：A

【解析】本题主要考查监管机构基于持股比例判断对银行形成“控制”的标准。通常情况下，监管机构在判断是否对银行形成“控制”时会以持股比例为重要依据。在本题所涉及的情境中，持有银行股份达到一定比例会被认定为“控制”。选项A，当持有银行股份在25%以上时，按照监管机构以持股比例为基础的判断标准，这种持股情况肯定会被认为是“控制”，所以该选项符合题意。选项B，30%虽然也是一个较高的持股比例，但本题强调的是肯定会被认为“控制”的最低标准是25%，并非30%，所以该选项不正确。选项C，50%的持股比例一般意味着绝对控股，但不是监管机构认定“控制”的最低比例要求，所以该选项不符合要求。选项D，55%的持股比例同样属于较高的持股比例，但并非是肯定会被认定为“控制”的起始比例，故该选项也不正确。综上，正确答案是A选项。

4、银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。

A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况

B.检查有元不具备条件的申请人签发支票

C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法

D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确

【答案】：C

【解析】本题主要考查银行支票监管应注意事项的相关知识。选项A检查商业银行支票的账表核对情况，查看是否存在账实不符的情形，这是银行支票监管的重要内容。账实相符是银行财务安全和合规运营的基本要求，若存在账实不符，可能会引发财务风险和合规问题，所以该选项表述正确。选项B检查是否有不具备条件的申请人签发支票，能够有效防范支票滥用和欺诈风险。不具备条件的申请人随意签发支票，可能导致支票无法兑现，损害持票人的利益，影响金融秩序稳定，因此这是监管需要关注的重点，该选项表述正确。选项C虽然商业银行制定完整的银行支票业务管理办法有助于规范业务操作，但这并非监管中必须直接检查的关键事项。监管重点应聚焦于实际业务操作中的合规性、风险控制以及业务的真实性等方面，而不是仅仅关注银行是否制定了管理办法，所以该选项表述错误。选项D检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确，是确保银行财务核算准确、合规的重要环节。费用收取和核算的准确性关系到银行的财务报表真实性和客户的合法权益，所以该选项表述正确。综上，答案选C。

5、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

【答案】：A

【解析】本题考查金融租赁公司单一客户融资集中度的相关规定。金融租赁公司经营业务时，为了防控风险，对单一客户融资集中度有严格要求。单一客户融资集中度是衡量金融租赁公司对单个客户融资风险暴露程度的重要指标。金融监管部门规定，金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的30%，这有助于确保金融租赁公司的资产质量和稳定性，避免因对单一客户过度融资而面临较大风险。所以本题答案选A。

6、合规培训与教育制度不包括（）。

A.对经营管理部门管理层的教育与培训

B.对经营管理部门工作人员的