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中级银行从业资格之《中级银行管理》模拟题库
第一部分单选题(50题)
1、（）是指行政机关依法强制对违反行政管理法规的公民、法人及其他组织在一定期限内缴纳一定数量货币的处罚行为。
A.警告
B.罚款
C.没收违法所得
D.责令停业整顿
【答案】：B
【解析】本题考查行政处罚的具体类型。选项A警告是指行政主体对违法者提出告诫或谴责，它是一种精神罚，主要是对违法行为人的声誉、信誉等方面进行否定性评价，并不涉及强制要求缴纳一定数量的货币，所以选项A不符合题意。选项B罚款是行政机关依法强制对违反行政管理法规的公民、法人及其他组织在一定期限内缴纳一定数量货币的处罚行为，这与题目中所描述的行为特征完全相符，所以选项B正确。选项C没收违法所得是行政机关将违法行为人通过违法途径和方法取得的财产收归国有的处罚形式，重点在于收缴违法所获得的财产，并非单纯要求缴纳一定货币，所以选项C不符合题意。选项D责令停业整顿是行政机关要求从事违法生产经营活动的公民、法人或其他组织停止生产经营活动，进行整顿，它主要是对生产经营活动的限制，而不是要求缴纳货币，所以选项D不符合题意。综上，本题答案为B。
2、下列（）措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。
A.限制资产转让
B.限制分配红利和其他收入
C.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
D.停止增设分支机构申请的审查批准
【答案】：A
【解析】本题主要考查针对银行业金融机构存在特定问题时所采取措施的相关知识。题干分析题干描述了银行业金融机构存在内部控制和风险管理有比较严重的缺陷、存在严重违规的关联交易行为、有可能低价转让资产并使该机构蒙受损失等情况，需要从选项中选出针对这些情况的措施。选项分析A选项：限制资产转让由于该银行业金融机构存在可能低价转让资产使机构蒙受损失的情况，通过限制资产转让，可以有效避免其在内部控制和风险管理存在严重缺陷、关联交易违规的状态下，进一步通过不当的资产转让行为造成损失。所以该措施是针对题干所描述情况的合理举措。B选项：限制分配红利和其他收入此措施主要是从限制机构的利润分配角度出发，一般是在考虑机构整体盈利能力、资本充足率等因素时采取，与题干中所强调的内部控制和风险管理缺陷以及可能的低价转让资产等情况并无直接关联。C选项：责令暂停部分业务、停止批准开办新业务这项措施通常是在银行业金融机构的业务经营出现较大风险、业务操作不规范等情况下采取，重点在于对其业务开展的管控，而不是针对可能的低价转让资产这一具体问题。D选项：停止增设分支机构申请的审查批准该措施主要是对银行业金融机构的扩张行为进行限制，一般是基于机构整体的经营状况、市场布局等因素进行考量，与题干中所提及的内部控制缺陷和资产转让风险等问题没有直接联系。综上，答案选A。
3、电子商务是指利用()进行任何形式的商务运作、管理或信息交换。
A.电子科技产品
B.通信技术
C.网络营销
D.互联网及现代通信技术
【答案】：D
【解析】本题考查电子商务的定义。电子商务是指利用互联网及现代通信技术进行任何形式的商务运作、管理或信息交换。选项A，电子科技产品只是工具载体，仅利用电子科技产品本身并不能涵盖商务运作、管理或信息交换等全部活动内容；选项B，通信技术说法过于片面，电子商务不仅仅依赖通信技术，互联网也是其重要的支撑；选项C，网络营销主要侧重于营销手段层面，不能全面代表电子商务中商务运作、管理和信息交换等行为。而选项D“互联网及现代通信技术”全面且准确地概括了支撑电子商务活动开展的技术基础，所以本题正确答案是D。
4、根据《商业银行稳健薪酬监管指引》，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（）倍以内确定。
A.3
B.8
C.5
D.4
【答案】：A
【解析】本题考查对《商业银行稳健薪酬监管指引》中关于商业银行主要负责人绩效薪酬规定的了解。《商业银行稳健薪酬监管指引》明确规定，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，是在其基本薪酬的3倍以内确定。所以本题正确答案选A。
5、《资本办法》设定了（）年的资本充足率达标过渡期。
A.3
B.5
C.6
D.8
【答案】：C
【解析】本题考查《资本办法》中资本充足率达标过渡期的设定年限。根据相关规定，《资本办法》设定了6年的资本充足率达标过渡期，所以本题正确答案选C。
6、创新理论是由（）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。
A.哈耶克
B.凯恩斯
C.熊彼特
D.萨缪尔森
【答案】：C
【解析】该题正确答案为C选
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