2025年中级银行从业资格之中级风险管理精选试题一带答案详解（典型题）.docxVIP

2025年中级银行从业资格之中级风险管理精选试题一

第一部分单选题(50题)

1、（）指的是自期权成交之日起，至到期日之前，期权的买方可在此期间内任意时点，随时要求期权的卖方按照期权的协议内容，买人或卖出特定数量的某种交易标的物。

A.欧式期权

B.平价期权

C.美式期权

D.买入期权

【答案】：C

【解析】本题考查不同类型期权的概念。A项，欧式期权是指期权的持有者只有在期权到期日才能执行期权，而不能在到期日之前执行，与题干中“自期权成交之日起，至到期日之前，期权的买方可在此期间内任意时点执行期权”的描述不符，所以A项错误。B项，平价期权是指期权的行权价格等于标的资产的市场价格的期权，它主要是从期权行权价格与标的资产价格关系的角度来定义的，并非关于期权执行时间的定义，与题干所描述内容无关，所以B项错误。C项，美式期权是指期权买方可以在期权购买日至到期日之间的任意时间要求卖方履行合约，这与题目中“自期权成交之日起，至到期日之前，期权的买方可在此期间内任意时点，随时要求期权的卖方按照期权的协议内容，买入或卖出特定数量的某种交易标的物”的表述一致，所以C项正确。D项，买入期权即看涨期权，是指期权的购买者拥有在期权合约有效期内按执行价格买进一定数量标的物的权利，但它没有强调执行时间可以在成交日至到期日之间的任意时点这一特性，与题干描述不相符，所以D项错误。综上，本题答案选C。

2、以下（）不属于造成系统无法正常办理或系统速度异常的因素。

A.信息科技系统生产运行

B.信息科技系统应用开发

C.信息科技系统安全管理

D.信息科技系统人员操作

【答案】：D

【解析】本题主要考查对造成系统无法正常办理或系统速度异常因素的理解。A选项信息科技系统生产运行过程中，若存在设备故障、系统资源不足、运行流程不合理等问题，极有可能导致系统无法正常办理业务或者运行速度异常，所以该选项属于造成系统问题的因素。B选项信息科技系统应用开发环节，如果开发的程序存在漏洞、兼容性不佳或者代码效率低下等情况，会直接影响系统的正常使用和运行速度，因此该选项也属于造成系统问题的因素。C选项信息科技系统安全管理方面，若安全防护措施不到位，遭受网络攻击、病毒入侵等安全事件，会干扰系统的正常运行，使系统出现无法正常办理业务或者速度异常的状况，所以该选项同样属于造成系统问题的因素。D选项信息科技系统人员操作通常是在系统正常运行的基础上进行常规业务处理，虽然人员操作失误可能引发一些问题，但它并非是造成系统无法正常办理或系统速度异常的本质性、根源性因素。综上，答案选D。

3、根据我国银行业监管要求，商业银行不需要计提市场风险资本的业务是（??）。

A.外币贷款和外汇交易

B.交易性人民币债券投资

C.外币债券投资

D.人民币贷款和垫款

【答案】：D

【解析】市场风险资本是指商业银行用于弥补市场风险可能带来损失而需计提的资本。市场风险主要源于金融市场价格波动，如利率、汇率、股票价格和商品价格等的变动。A选项外币贷款和外汇交易，涉及外币，汇率波动会带来市场风险，银行需对这类业务计提市场风险资本，以应对汇率变动可能导致的损失。B选项交易性人民币债券投资，债券价格会随市场利率、宏观经济环境等因素波动，存在市场风险，所以商业银行需要为其计提市场风险资本。C选项外币债券投资，不仅面临债券价格波动风险，还受汇率变动影响，有较大的市场风险，也需要计提市场风险资本。D选项人民币贷款和垫款，主要面临的是信用风险，即借款人可能违约无法按时还款的风险，而非市场风险，所以按照我国银行业监管要求，商业银行不需要对人民币贷款和垫款计提市场风险资本。综上，答案选D。

4、银行监管与外部审计各有侧重，通常情况下，银行监管侧重于（）。

A.银行机构风险和合规性的分析、评价

B.财务报表检查

C.会计资料规范性

D.关注财务数据完整性、准确性和可靠性

【答案】：A

【解析】本题考查银行监管的侧重内容。银行监管是指政府对银行的监督与管理，即政府或权力机构为保证银行遵守各项规章、避免不谨慎的经营行为而通过法律和行政措施对银行进行的监督与指导。A选项：银行监管侧重于银行机构风险和合规性的分析、评价。监管部门需要对银行的经营风险进行全面评估，判断银行是否遵守相关法律法规和监管要求，以维护金融体系的稳定和安全。所以该选项正确。B选项：财务报表检查主要是外部审计等工作的内容。外部审计师通过对银行财务报表的审计，验证其真实性和准确性，而不是银行监管的主要侧重点。所以该选项错误。C选项：会计资料规范性虽然也是银行运营中需要关注的方面，但并非银行监管的核心重点。银行监管更关注银行整体的风险状况和合规性。所以该选项错误。D选项：关注财务数据完整性、准确性和可靠性同样更多地是外部审计以及财务部门自身的职责。银