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中级银行从业资格之《中级银行管理》强化训练
第一部分单选题(50题)
1、股东大会年会应当由（）在每一会计年度结束后（）个月内召集和召开。
A.董事会；6
B.董事会；3
C.高级管理层；6
D.高级管理层；3
【答案】：A
【解析】本题考查股东大会年会的召集和召开主体及时间规定。股东大会年会是公司一年一度必须召开的重要会议，对于公司治理和决策有着关键作用。在公司的组织架构中，董事会是公司的决策机构，负责公司的重大经营决策和管理事务，所以召集和召开股东大会年会这一重要职责通常由董事会承担。根据相关法律法规，为了保证股东能够及时了解公司过去一个会计年度的经营状况和财务成果，以便做出合理的决策和监督公司的运营，股东大会年会应当在每一会计年度结束后6个月内召集和召开。高级管理层主要负责公司日常的经营管理工作，并不承担召集和召开股东大会年会的法定职责，所以C、D选项可排除；而3个月的时间不符合规定，故B选项也不正确。因此，本题正确答案是A。
2、下列不是衡量商业银行收益的指标的是（）。
A.资本收益率
B.流动性覆盖率
C.每股盈利
D.净利息收益
【答案】：B
【解析】本题可依据商业银行收益衡量指标的相关知识，对各选项进行逐一分析，从而得出正确答案。选项A：资本收益率资本收益率是指企业净利润与平均资本的比率，它反映了商业银行运用资本获得收益的能力，是衡量商业银行收益的一个重要指标。该指标越高，表明商业银行运用资本获取利润的能力越强，所以它是衡量商业银行收益的指标，故A选项不符合题意。选项B：流动性覆盖率流动性覆盖率旨在确保商业银行在设定的严重流动性压力情景下，能够保持充足的、无变现障碍的优质流动性资产，并通过变现这些资产来满足未来30天的流动性需求。它主要衡量的是商业银行的流动性状况，侧重于评估银行在面临流动性风险时的应对能力，而非商业银行的收益情况，所以该选项符合题意。选项C：每股盈利每股盈利反映了普通股股东每持有一股所能享有的企业净利润或需承担的企业净亏损。它是衡量上市公司盈利能力和股东收益的重要指标，对于商业银行而言，每股盈利也能够体现其经营成果和为股东创造收益的能力，是衡量商业银行收益的指标之一，故C选项不符合题意。选项D：净利息收益净利息收益是指银行净利息收入与平均生息资产的比率，它反映了商业银行运用生息资产获取利息收入的能力，是衡量商业银行利息收入和盈利能力的重要指标，所以它是衡量商业银行收益的指标，故D选项不符合题意。综上，答案是B。
3、（）指的是商业银行以负债形式筹集资金，必须考虑商业银行的成本负担能力和经营效益。
A.依法筹资原则
B.成本控制原则
C.量力而行原则
D.加强质量管理原则
【答案】：B
【解析】本题考查商业银行筹资原则的相关知识。选项A：依法筹资原则依法筹资原则强调的是商业银行在筹集资金的过程中，必须严格遵守国家的法律法规和相关政策规定，确保筹资活动的合法性和合规性，而不是着重考虑成本负担能力和经营效益，所以选项A不符合题意。选项B：成本控制原则成本控制原则指的是商业银行以负债形式筹集资金时，要充分考虑成本因素，既要满足资金需求，又必须考虑自身的成本负担能力，通过合理控制成本来提高经营效益，这与题干中“必须考虑商业银行的成本负担能力和经营效益”表述相符，所以选项B正确。选项C：量力而行原则量力而行原则主要是指商业银行要根据自身的经营规模、资产状况、风险管理能力等实际情况，合理确定筹资规模和方式，避免过度筹资带来的风险，并非主要关注成本和效益，所以选项C不符合题意。选项D：加强质量管理原则加强质量管理原则侧重于对所筹集资金的质量进行管理，包括资金的稳定性、流动性、安全性等方面的管理，以确保资金能够有效支持银行的业务发展和风险管理，而不是针对成本负担能力和经营效益，所以选项D不符合题意。综上，本题正确答案是B。
4、合规风险管理的第一个阶段是（）。
A.合规风险监测
B.合规风险识别
C.合规风险评估
D.合规风险报告
【答案】：B
【解析】合规风险管理通常包括合规风险识别、合规风险评估、合规风险监测、合规风险报告等环节。其中，合规风险识别是合规风险管理的首要阶段，只有先准确识别出可能面临的合规风险，才能开展后续的评估、监测和报告等工作。合规风险评估是在识别风险后对其进行分析和评价；合规风险监测是对已识别和评估的风险进行持续跟踪；合规风险报告则是将风险相关情况进行汇报。所以合规风险管理的第一个阶段是合规风险识别，本题答案选B。
5、行政许可实施程序不包括（）。
A.申请与受理
B.审查
C.决定与送达
D.验收
【答案】：D
【解析】本题考查行政许可实施程序的内容。行政许可的实施程序是指行政机关实施行政许可的步骤、方式、顺序和时限，一般来说包
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