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中级银行从业资格之《中级银行管理》全真模拟模拟题
第一部分单选题(50题)
1、根据《银行业监督管理法》，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（）。
A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利
B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利
C.责令分支机构终止营业
D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
【答案】：C
【解析】本题可依据《银行业监督管理法》中规定的国务院银行业监督管理机构可采取的监管强制措施来逐一分析选项。选项A国务院银行业监督管理机构有权责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利。当银行业金融机构出现经营管理不善等问题，董事和高级管理人员负有一定责任时，监管机构可以采取这一措施，以保证银行业金融机构的稳健运营。所以该选项属于监管强制措施。选项B责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利也是监管机构可采取的手段。如果股东的行为对银行业金融机构的正常经营或稳定发展造成不利影响，如通过不正当手段控制银行决策等，监管机构可以采取此措施来保障银行业金融机构的健康发展。所以该选项属于监管强制措施。选项C《银行业监督管理法》中并未明确规定国务院银行业监督管理机构可以责令分支机构终止营业。监管机构的监管强制措施主要侧重于对银行业金融机构的经营行为、人员管理、股东权益等方面进行规范和调整，而不是直接责令分支机构终止营业。所以该选项不属于监管强制措施。选项D责令暂停部分业务、停止批准开办新业务是常见的监管强制措施。当银行业金融机构在某些业务领域存在风险隐患或违规行为时，监管机构可以责令其暂停相关业务，避免风险进一步扩大；同时停止批准开办新业务，防止其在问题未解决的情况下继续扩张业务。所以该选项属于监管强制措施。综上，答案是C。
2、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（）。
A.总经理
B.董事长
C.监事长
D.风险总监
【答案】：C
【解析】本题主要考查不需要经银监会任职资格审核方可任职的人员类型。银监会对银行业金融机构的高级管理人员任职资格进行审核，以确保其具备相应的专业能力和经验来履行职责，保障金融机构的稳健运营。选项A，总经理负责金融机构的日常经营管理工作，其决策和管理能力对机构的运营和发展至关重要，所以需要经过银监会的任职资格审核。选项B，董事长是金融机构的主要负责人，在战略决策、公司治理等方面有着关键作用，对金融机构的整体发展方向有着重大影响，因此也需要经过银监会的任职资格审核。选项C，监事长主要负责监督金融机构的经营管理活动，保障股东和相关利益者的权益，但相较于总经理、董事长等核心经营管理岗位，其任职一般不需要经银监会进行专门的任职资格审核。选项D，风险总监负责识别、评估和管理金融机构面临的各类风险，在防范金融风险方面承担着重要责任，其任职需要经过银监会的任职资格审核。综上，答案选C。
3、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。
A.最低资本要求
B.最高资本要求
C.最低利润要求
D.最高利润要求
【答案】：A
【解析】本题主要考查资本监管“三大支柱”的相关知识。资本监管的“三大支柱”包括最低资本要求、监管当局的监督检查和市场纪律。最低资本要求是资本监管的基础和核心，它规定了银行等金融机构为抵御风险必须持有的最低资本量，以确保金融机构在面临风险时有足够的资本缓冲，维持其稳健运营。接下来分析各个选项：-选项A：最低资本要求是资本监管“三大支柱”之一，该项正确。-选项B：资本监管强调的是最低资本要求，而非最高资本要求，所以该项错误。-选项C：最低利润要求并非资本监管“三大支柱”的内容，资本监管主要关注资本方面，与最低利润要求无关，该项错误。-选项D：最高利润要求同样不属于资本监管“三大支柱”，资本监管重点在于资本充足性，而非利润的上限，该项错误。综上，答案选A。
4、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（）。
A.50%
B.60%
C.70%
D.75%
【答案】：C
【解析】本题考查金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额的相关规定。在金融监管政策中，为了确保金融资产管理公司的稳健运营和风险可控，对其长期股权投资和资本金划转股权投资余额占比有明确的上限要求。根据规定，金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的70%。所以本题正确答案是C选项。
5、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（）。
A.从网上市场拆入和从网下市场拆入
B.有无担保可分为有担保拆入和无担保拆入
C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入
D.半日期、日期、指定日拆入
【答案】：A
【解析】这道题主要考查同业拆入业务按组织形式的分类。选项A，从网
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