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中级银行从业资格之《中级银行管理》强化训练高能
第一部分单选题(50题)
1、银行业金融机构的市场准入不包括（）。
A.信息收集
B.机构设立
C.调整业务范围
D.高级管理人员任职资格许可
【答案】：A
【解析】本题主要考查银行业金融机构市场准入的包含内容。银行业金融机构的市场准入是指监管部门采取行政许可方式对银行业金融机构的设立、变更和终止，以及业务范围和高级管理人员任职资格进行审查批准。具体包括机构设立的准入、调整业务范围的准入以及高级管理人员任职资格许可等。选项B，机构设立是银行业金融机构进入市场的基础环节，属于市场准入的范畴；选项C，调整业务范围涉及到银行业金融机构业务的拓展或收缩，这需要经过监管部门的审批，也属于市场准入的内容；选项D，高级管理人员的素质和能力对银行业金融机构的运营和发展至关重要，对其任职资格进行许可也是市场准入的一部分。而选项A，信息收集是银行业金融机构在日常经营过程中开展业务、进行风险管理等工作所需的常规操作，并非市场准入的内容。因此，答案选A。
2、监管部门对商业银行薪酬管理的监管不包括（）。
A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题
B.着力解决市场纪律约束的问题
C.着力解决绩效管理的问题
D.着力解决法人层面的问题
【答案】：C
【解析】本题主要考查监管部门对商业银行薪酬管理的监管内容。监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点通常涉及多个关键方面，以下对各选项进行分析：-选项A：着力解决薪酬与风险挂钩的问题属于监管部门对商业银行薪酬管理的监管范畴。薪酬与风险挂钩是确保银行薪酬体系合理、激励机制有效的重要方面，通过将薪酬与风险承担相联系，可以避免银行员工过度追求短期利益而忽视风险，促使其更加稳健地开展业务，所以该选项不符合题意。-选项B：着力解决市场纪律约束的问题是监管的重要内容。市场纪律约束有助于规范商业银行在薪酬管理等方面的行为，促使银行遵循市场规则和行业规范，增强市场的稳定性和透明度，因此该选项也属于监管范围，不符合题意。-选项C：绩效管理主要侧重于银行内部对员工工作绩效的评估和管理，它虽然与薪酬体系有一定关联，但并非监管部门对商业银行薪酬管理监管的核心内容。监管部门主要关注的是薪酬管理中的宏观和共性问题，如薪酬与风险的平衡、市场纪律等，而不是具体的绩效管理细节，所以该选项符合题意。-选项D：着力解决法人层面的问题是监管必然涉及的内容。法人层面的问题涉及银行的整体治理结构、决策机制等，这些对薪酬管理有着根本性的影响，监管部门通过对法人层面的监管，可以确保薪酬政策与银行的整体战略和风险偏好相一致，故该选项不符合题意。综上，答案选C。
3、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（）。
A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点
B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现
C.保证商业银行风险管理的有效性
D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时
【答案】：A
【解析】本题主要考查对商业银行内部控制目标的理解，需要判断每个选项是否属于商业银行内部控制的目标。选项A选项A描述的“保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点”，此表述并非明确指向商业银行内部控制的目标。它更侧重于强调商业银行健康发展以及监管方面的一些宏观层面的要点，并非内部控制直接要达成的目标内容。所以选项A不属于商业银行内部控制的目标。选项B保证商业银行发展战略和经营目标的实现是内部控制的重要目标之一。内部控制通过一系列的制度、流程和措施，来规范商业银行的各项经营活动，确保其朝着既定的战略和目标前进。通过有效的内部控制，可以协调各部门之间的工作，优化资源配置，避免经营活动中的偏差和失误，从而保障发展战略和经营目标能够得以实现。所以选项B属于商业银行内部控制的目标。选项C保证商业银行风险管理的有效性是内部控制的核心目标之一。在复杂多变的金融市场环境下，商业银行面临着各种风险，如信用风险、市场风险、操作风险等。内部控制通过建立风险识别、评估、监测和控制等机制，对各类风险进行有效的管理和防范。通过合理设置内部控制环节，可以及时发现潜在的风险因素，并采取相应的措施加以应对，降低风险发生的可能性和损失程度，确保商业银行的稳健运营。所以选项C属于商业银行内部控制的目标。选项D保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时是内部控制的重要目标。准确可靠的信息是商业银行进行决策、管理和监督的基础。内部控制通过规范业务操作流程、加强会计核算和财务报告制度等方式，确保各类信息的真实性和准确性，防止信息失真和错误。同时，及时完整的信息能够使管理层和监管机构及时了解商业银行的经营状况和风险水平，以便做出合理的
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