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供应链金融培训讲义汇报人：

目录01供应链金融概述02供应链金融运作模式03风险管理与控制05未来发展趋势04案例分析

供应链金融概述01

定义与重要性供应链金融是通过整合供应链上下游企业与金融机构，实现资金流与物流的高效对接。供应链金融的定义对于促进产业链的健康发展、增强企业竞争力具有不可替代的作用。供应链金融的重要性它能够缓解中小企业融资难题，提高整个供应链的资金周转效率和稳定性。供应链金融的作用010203

供应链金融的组成核心企业在供应链金融中扮演关键角色，通过信用背书帮助上下游企业获得融资。核心企业的作用银行和非银行金融机构提供贷款、保理等服务，是供应链金融的资金提供者。金融机构的参与利用区块链、大数据等技术构建的平台，提高供应链金融的透明度和效率。技术平台的支撑政府监管政策对供应链金融的运作模式和风险管理具有重要影响。监管政策的影响

与传统金融的区别供应链金融更侧重于对整个供应链的信用评估，而非单一企业的财务状况。风险评估的差异供应链金融通过缩短账期和优化支付流程，提高了资金的流转速度和使用效率。资金流转速度

供应链金融运作模式02

应收账款融资应收账款融资是卖方将未到期的应收账款转让给金融机构以获取资金的一种融资方式。01定义与核心概念卖方将应收账款凭证提交给金融机构，金融机构评估后提供贷款，买方到期直接向金融机构还款。02操作流程金融机构通过信用评估和合同条款设计来控制风险，确保融资安全和资金回笼。03风险控制

存货融资企业将存货作为抵押，向金融机构申请贷款，以缓解资金压力，保持运营流畅。质押贷款01企业将货物存放在第三方仓库，并以此仓单作为质押物向银行或其他金融机构贷款。仓单质押02存货价值随市场波动而变化，企业与金融机构约定，根据存货价值的实时变动调整贷款额度。动态质押03供应商和金融机构合作，以买方的未来采购订单为依据，向卖方提供融资服务，促进供应链资金流动。保兑仓融资04

预付款融资01供应链金融更注重交易背景和供应链稳定性，而传统金融侧重企业财务状况。02供应链金融可服务中小企业，而传统金融多服务于大型企业或信用良好的客户。风险评估方式不同服务对象更广泛

保理业务应收账款融资是卖方将未到期的应收账款转让给金融机构，以获得资金的一种融资方式。融资基础概念卖方与买方签订销售合同后，将应收账款凭证提交给金融机构，金融机构评估后提供贷款。操作流程解析金融机构会评估买方的信用状况和偿债能力，以降低因买方违约导致的信贷风险。风险控制要点

风险管理与控制03

风险识别与评估核心企业在供应链金融中扮演关键角色，通过信用传递，帮助上下游企业获得融资。核心企业的作行和非银行金融机构提供贷款、保理等服务，是供应链金融运作的重要资金来源。金融机构的参与信息技术平台整合供应链数据，提高透明度，降低风险，促进供应链金融的高效运作。技术平台的支撑政府监管政策对供应链金融的合规性、风险控制和市场发展起到指导和规范作用。监管政策的影响

风险控制策略对于促进产业链的健康发展、增强企业竞争力具有不可替代的作用。它能够缓解中小企业融资难题，提高整个供应链的资金周转效率和稳定性。供应链金融是通过整合供应链上下游企业与金融机构，实现资金流与物流的高效对接。供应链金融的定义供应链金融的作用供应链金融的重要性

信用风险与操作风险质押贷款企业将存货作为抵押物，向金融机构申请贷款，以缓解资金压力。供应链内部融资核心企业利用自身信用，为上下游企业提供存货融资服务，增强供应链稳定性。仓单质押动态质押企业将货物存放在第三方仓库，并以仓单作为质押物向银行等金融机构融资。存货价值随市场波动而变化，金融机构根据实时评估调整贷款额度。

法律法规与合规性供应链金融更注重交易背景和供应链稳定性，而传统金融侧重企业财务状况。风险评估方式不同01供应链金融通过应收账款、存货等资产融资，提高资金使用效率，传统金融多依赖抵押贷款。资金使用效率02

案例分析04

成功案例分享应收账款融资是卖方将未到期的应收账款转让给金融机构，以获得资金的一种融资方式。定义与核心概念金融机构通过信用评估买方的偿债能力，以及审查合同条款来控制信贷风险。风险控制卖方与买方签订销售合同后，将应收账款凭证提交给金融机构，金融机构评估后放款。操作流程

失败案例剖析核心企业在供应链金融中扮演关键角色，通过信用传递，帮助中小企业获得融资。核心企业的作用01银行和非银行金融机构提供贷款、保理等服务，是供应链金融的资金提供者。金融机构的参与02物流企业通过提供仓储、运输等服务，确保货物安全，降低供应链金融风险。物流企业的贡献03信息技术平台整合供应链数据，提高透明度，为供应链金融的高效运作提供支持。信息技术的支撑04

案例启示与教训供应链金融是通过整合供应链上下游企业与金融机构，实现资金流、物流