原创力文档- 1、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。。
- 2、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 3、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
- 4、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
- 5、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 6、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 7、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次， 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
2025年中级银行从业资格之《中级个人理财》试卷
第一部分单选题(50题)
1、以下属于短期教育投资工具的是（）。
A.商业助学贷款
B.政府或民间机构的资助
C.教育信托
D.客户自身拥有的资产收入
【答案】：A
【解析】本题可对各选项进行逐一分析来判断是否属于短期教育投资工具。选项A：商业助学贷款商业助学贷款是银行等金融机构对正在接受非义务教育学习的学生或其直系亲属、法定监护人发放的商业性贷款。学生通常在完成学业后较短时间内便需要开始偿还贷款，其主要用于解决学生短期内的教育资金需求，因此属于短期教育投资工具。选项B：政府或民间机构的资助政府或民间机构的资助是无偿给予学生用于教育的资金支持，不需要偿还，它并非是一种投资行为，也就不属于短期教育投资工具。选项C：教育信托教育信托是一种长期的财务规划工具，通常是父母或其他委托人将资产委托给受托人，按照约定的条件和目的，为受益人的教育等特定事项进行管理和处分。其具有长期性和稳定性，旨在为子女的长期教育提供保障，并非短期教育投资工具。选项D：客户自身拥有的资产收入客户自身拥有的资产收入是其已有的资金或资产所产生的收益，这只是资金来源的一种形式，并非专门针对教育的投资工具，更不属于短期教育投资工具。综上，答案选A。
2、变动率在一定程度上反映了通货膨胀和紧缩的程度的是（），即居民消费价格指数。
A.GDP
B.GNP
C.CPI
D.PMI
【答案】：C
【解析】本题可通过对各选项所代表指标含义的分析，结合“变动率在一定程度上反映了通货膨胀和紧缩的程度”这一关键信息来确定正确答案。选项AGDP即国内生产总值，是指一个国家（或地区）所有常住单位在一定时期内生产活动的最终成果，它主要衡量的是一个国家或地区的经济总量和经济增长情况，并非用于反映通货膨胀和紧缩的程度，所以选项A错误。选项BGNP即国民生产总值，是一个国民概念，是指一个国家（或地区）的国民在一定时期（通常为一年）内所生产的最终产品和服务的市场价值总和，它侧重于国民的生产成果，与通货膨胀和紧缩程度没有直接关联，所以选项B错误。选项CCPI即居民消费价格指数，是一个反映居民家庭一般所购买的消费品和服务项目价格水平变动情况的宏观经济指标。其变动率在一定程度上反映了通货膨胀或紧缩的程度。当CPI持续、普遍、明显上涨时，就意味着可能出现了通货膨胀；反之，当CPI持续下降时，则可能预示着通货紧缩。所以选项C正确。选项DPMI即采购经理指数，是通过对采购经理的月度调查汇总出来的指数，能够反映经济的变化趋势。它主要用于衡量制造业和服务业的经济活动状况，并非用于衡量通货膨胀和紧缩程度，所以选项D错误。综上，本题答案选C。
3、对理财规划方案的执行和跟踪服务，说法不正确的是（）。
A.理财师的服务是“持续”的
B.与客户接触.沟通的形式包括面对面.电话和电邮等
C.通常理财规划服务的内容不应包括其他金融机构组织的讲座.联谊活动
D.通常理财规划服务的内容还包括节日.生日问候
【答案】：C
【解析】本题主要考查对理财规划方案的执行和跟踪服务相关内容的理解。选项A理财师为客户提供的服务是“持续”的。在理财规划服务中，客户的财务状况、理财目标等可能会随时间变化而改变，理财师需要持续跟进，根据新情况调整理财规划方案，以确保方案始终符合客户需求。所以理财师的服务具有持续性，该选项说法正确。选项B理财师与客户接触、沟通的形式包括面对面、电话和电邮等多种方式。不同的沟通形式适用于不同的场景和客户偏好。面对面沟通可以进行深入交流和详细讲解；电话沟通方便快捷，能及时解决问题；电邮则适合传递一些重要的资料和信息。通过多种沟通形式，理财师可以更高效地与客户保持联系，提供服务，该选项说法正确。选项C通常理财规划服务的内容可以包括其他金融机构组织的讲座、联谊活动。这些活动可以为客户提供更多的金融知识和信息，拓宽客户的理财视野，同时也有助于增强客户与理财师、金融机构之间的互动和信任。所以该选项说法错误。选项D通常理财规划服务的内容还包括节日、生日问候。这类关怀式的问候能够增强理财师与客户之间的情感联系，提升客户的满意度和忠诚度，属于理财规划服务中维护客户关系的一部分，该选项说法正确。综上，答案选C。
4、对于中小企业而言，理财的目标除了应具有普通企业的资金安全性、流动性与收益性的理财目标外，还包括（）。
A.保证资金安全，规避资金风险
B.使资金最大限度地升值
C.保证资金流的充足性
D.企业和个人风险的有效隔离
【答案】：D
【解析】本题主要考查中小企业理财目标的相关知识。选项A分析保证资金安全、规避资金风险是普通企业理财目标中资金安全性的体现，并非中小企业特有的理财目标。普通企业在理财时同样需要着重考虑资金的安全，避免资金遭受损失
文档评论（0）